Kleinkredit sofort beantragen | Online & trotz Schufa

Kleinkredite sofort vergleichen

Wir alle sind mit den unerwarteten Hürden des Alltags vertraut: Das Auto streikt, der Kühlschrank gibt den Geist auf oder plötzlich steht eine dringende Reparatur an, die unser Budget sprengt.

In solchen Momenten kann ein Kleinkredit zum wahren Lebensretter werden. Doch was verbirgt sich hinter diesem Begriff? Wie funktionieren solche Kredite und wie findet man das beste Angebot?

💡 Entdecken Sie schnell und einfach seriöse Kreditangebote mit dem kostenlosen und unverbindlichen Financer-Kreditfinder™. Innerhalb weniger Sekunden erhalten Sie Zugang zu Angeboten verschiedener Financer-verifizierter Partnerunternehmen sowie den damit verbundenen Kosten. Mit Beträgen bereits ab 50 EUR können selbst die kleinsten Wünsche erfüllt werden.

Was ist ein Kleinkredit?

Ein Kleinkredit, auch bekannt als Mikro- oder Minikredit, ist eine Form von Online-Kredit, der darauf abzielt, geringere Geldbeträge zu verleihen. Dieser Kredit ist in erster Linie dazu gedacht, kurzfristige finanzielle Engpässe zu überbrücken.

Das Angebot an Kleinkrediten ist heutzutage äußerst vielfältig und zugänglich geworden, sodass nahezu jeder die Möglichkeit hat, einen solchen Kredit zu erhalten, selbst wenn die Bonität nicht perfekt ist oder man derzeit arbeitslos ist und man somit über keinen gültigen Einkommensnachweis verfügt.

Günstiger Kleinkredit gesucht? Diese Optionen gibt es

Auf der Suche nach einem günstigen Kleinkredit? Die Fülle an Optionen kann die Suche jedoch zu einem langwierigen Prozess machen. Verbringen Sie keine Stunden damit, endlos zu suchen und zu vergleichen.

Entscheidend ist, ob Sie eine Finanzierung unter oder über 1.000 EUR benötigen – die Gründe dafür werden im Folgenden erläutert.

Kleinkredit unter 1.000 Euro: Trotz Schufa-Eintrag realisierbar?

Die Suche nach einem Kleinkredit unter 1.000 Euro gestaltet sich in Deutschland im Allgemeinen als herausfordernd, da die meisten Kreditinstitute erst ab einem Mindestbetrag von 1.000 Euro Kredite anbieten. Bei einigen Instituten liegt diese Grenze sogar höher, was nicht ideal für kurzfristige finanzielle Engpässe ist.

💡 In Anbetracht dieser Herausforderungen bietet unser Kreditvergleichstool Ihnen die Möglichkeit, Beträge bereits ab 50 EUR sowie ab einer Laufzeit von 30 Tagen zu vergleichen.

Es gibt jedoch bestimmte Punkte, die besonders hervorgehoben werden müssen, um die Unterschiede zwischen diesen Krediten und herkömmlichen Ratenkrediten zu verdeutlichen – sowohl die positiven als auch die negativen Aspekte:

Ferratum, Cashper und Vexcash zählen zu den führenden Anbietern auf Financer in dieser Kategorie. In Kürze werden wir die wichtigsten Voraussetzungen und Konditionen für Sie darstellen:

Für einen 500-Euro-Kredit bei den ausgewählten Anbietern über eine Laufzeit von 60 Tagen können Sie mit folgenden Zinskosten rechnen:

Kriterien	Ferratum	Vexcash	Cashper
Eff. Jahreszins:	15,04%	13,50%	14,82%
Kredithöhe:	500 EUR	500 EUR	500 EUR
Laufzeit:	60 Tage	60 Tage	60 Tage
Zinskosten:	12,53 EUR	11,25 EUR	12,35 EUR
	🥉	🥇	🥈

Kleinkredit ab 1.000 Euro: Größere Auswahl an Kreditgebern

Bei einem Mindestaufnahmebetrag von 1.000 EUR gestaltet sich die Suche grundsätzlich einfacher. Ab diesem Betrag bietet auch unser Kreditfinder™ noch zusätzliche Anbieter, bei denen Sie in wenigen Minuten einen kleinen Kredit aufnehmen können.

💡 In der Regel handelt es sich bei diesen zusätzlichen Optionen um traditionelle Kreditinstitute, die ihre Mindestaufnahmesumme auf 1.000 EUR gesetzt haben, und nicht um spezialisierte Anbieter von Kleinkrediten im eigentlichen Sinne des Wortes.

Ab einem Kreditbetrag von 1.000 EUR stehen mehrere Anbieter zur Auswahl. Wir haben jedoch 3 ausgewählt, die mit ihrem Angebot und dem typisch beschleunigten Antragsprozess überzeugen konnten:

Für einen Kleinkredit in Höhe von 2.000 EUR über eine Laufzeit von 24 Monaten können 2/3 der Kreditnehmer mit den folgenden Zinskosten rechnen:

Kriterien	Creditplus	Deutsche Bank	Santander
Eff. Jahreszins:	8,99%	6,20%	8,79%
Kredithöhe:	2.000 EUR	2.000 EUR	2.000 EUR
Laufzeit:	24 Monate	24 Monate	24 Monate
Zinskosten:	359,60 EUR	248 EUR	351,60 EUR
	🥉	🥇	🥈

In 3 einfachen Schritten einen Kleinkredit online auf Financer beantragen

Was muss beim Kleinkredit auf Financer beachtet werden?

1. Kredithöhe

Entdecken Sie maximale Flexibilität hinsichtlich der Kredithöhe auf Financer. Bereits ab 50 EUR stehen Ihnen Optionen zur Verfügung, um selbst die geringsten Bedürfnisse problemlos zu erfüllen. Dank einer Vielzahl von Angeboten können Sie genau die finanzielle Lösung finden, die Ihren Bedürfnissen und Möglichkeiten entspricht, ohne unnötig hohe Summen aufnehmen zu müssen.

2. Laufzeit

Mit variablen Laufzeiten, beginnend bei 30 Tagen und sich erstreckend bis zu 120 Monaten, bieten wir die Flexibilität, die passende Laufzeit für Ihre individuelle finanzielle Situation zu wählen. Sie haben die Möglichkeit, kürzere Laufzeiten zu wählen, um Ihren Schnellkredit rasch zurückzuzahlen, oder auf längere Laufzeiten zurückzugreifen, um Ihre monatliche Belastung effektiv zu reduzieren.

3. Antragstellung

Alle auf Financer angebotenen Kredite sind Online-Kredite, die vollständig digitalisiert sind. Dadurch entfällt in den meisten Fällen die Notwendigkeit eines persönlichen Besuchs in einer Bankfiliale. Mit nur wenigen Klicks können Sie den Online-Antrag ausfüllen und von den Vorteilen profitieren, den gesamten Prozess bequem und jederzeit von zu Hause aus abschließen zu können.

4. Kreditbearbeitung und Auszahlung

Die Kreditbearbeitung variiert je nach Anbieter und erfolgt somit nicht mehr direkt durch uns. Immer öfter bieten Kreditgeber die Möglichkeit einer automatisierten Kreditentscheidung, was eine schnelle Abwicklung sowie schnelles Handeln ermöglicht. Dank der sogenannten Sofortauszahlung können Kleinkredite ebenfalls innerhalb von 1 bis 2 Werktagen ausgezahlt werden.

Wie hoch sind die Zinsen für einen Kleinkredit?

Die Zinsen für einen Kleinkredit hängen von verschiedenen Faktoren ab – in der Regel vom gewünschten Betrag, der Bonität des Antragstellers sowie den internen Richtlinien des Kreditgebers.

Unser Kreditvergleichstool ermöglicht Ihnen den direkten Zugriff auf Zinssätze, die bereits ab 0,68% beginnen. Es ist jedoch wichtig zu betonen, dass diese äußerst niedrigen Zinssätze ausschließlich Personen mit einer makellosen Bonität vorbehalten sind.

In der Realität liegen die Zinssätze etwas höher:

1. Insbesondere bei Kreditbeträgen unter 1.000 Euro, wo sie zwischen 10% und 15% jährlich variieren.
2. Bei Kreditbeträgen ab 1.000 Euro stehen Ihnen weitere Anbieter zur Verfügung, die in der Regel bonitäts- oder laufzeitabhängige Zinssätze anbieten, die meistens im Bereich zwischen 6% und 9% jährlich liegen.

Wie viel kostet ein Kleinkredit mit Sofortauszahlung?

Die Sofortauszahlung hat sich als eine Zusatzleistung etabliert, die heutzutage aufgrund der schnellen Digitalisierung der Gesellschaft und der zunehmenden Konfrontation mit unerwarteten Kosten in den Portfolios der meisten Anbieter von Kleinkrediten zu finden ist.

Die Kosten für die Option zur Sofortauszahlung hängen sowohl von der Kreditsumme als auch vom jeweiligen Kreditgeber ab:

💡 Im Rahmen unseres Kreditvergleichs finden Sie auch einen Sofortauszahlungsfilter, den Sie nutzen können, um Ihre Suche ausschließlich auf Kredite mit verfügbarer Sofortauszahlung zu beschränken.

Welche Voraussetzungen müssen für einen Kleinkredit erfüllt werden?

Die Voraussetzungen für die Vergabe von Kleinkrediten können beträchtlich von einem Anbieter zum anderen variieren.

Obwohl es beispielsweise möglich ist, einen Kleinkredit auch mit mäßiger Schufa aufzunehmen und dadurch deutlich flexibler als bei herkömmlichen Ratenkrediten zu sein, gibt es bestimmte Voraussetzungen, die von jedem Kreditnehmer erfüllt werden müssen, unabhängig vom jeweiligen Kreditgeber.

Gibt es einen Kleinkredit ohne Bonitätsprüfung?

Die Durchführung einer Bonitätsprüfung ist auch bei Kleinkrediten ein entscheidender Schritt im Antrags- und Bearbeitungsprozess.

Gemäß § 505a BGB ist es gesetzlich vorgeschrieben, dass eine Bonitätsprüfung vor dem Abschluss eines Verbraucherdarlehensvertrags erfolgen muss.

💡 Falls Sie im Internet auf ein Angebot stoßen, das einen Online-Kleinkredit ohne Bonitätsprüfung oder andere erforderliche Dokumente verspricht, sollten Sie äußerst vorsichtig sein. Es besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass es sich um einen zweifelhaften Anbieter mit betrügerischen Absichten handelt.

Welche Unterlagen werden für einen Kleinkredit auf Financer benötigt?

Bei der Beantragung eines Kleinkredits auf Financer sind die erforderlichen Kreditunterlagen auf ein Minimum reduziert. Es ist jedoch wichtig anzumerken, dass es keine einheitlichen Kreditunterlagen gibt, da jedes unserer Partnerunternehmen in dieser Hinsicht frei über die erforderlichen Dokumente entscheiden kann.

💡 In der Regel müssen Sie einen Identitätsnachweis in Form eines Personalausweises oder Reisepasses vorlegen sowie einen Einkommensnachweis, der transparent Einblick in Ihre monatlichen Einnahmen gibt, üblicherweise der letzten 3 Monate. Gegebenenfalls können auch Kontoauszüge angefordert werden.

Natürlich gibt es auch Ausnahmen: Ferratum gilt beispielsweise als einziger uns bekannter Anbieter in Deutschland, der seriöse Kleinkredite auch ohne Einkommensnachweis vermittelt, sodass auch Arbeitslose selbständig eine Finanzierung erhalten können. Der Kredit-per-Klick wird beispielsweise ganz ohne jegliche Unterlagen abgewickelt – Sie müssen lediglich einem digitalen Kontoblick zustimmen.

Vor- und Nachteile von Kleinkrediten

Welche Alternativen zum Kleinkredit gibt es?

💡 Obwohl ein Kleinkredit eine sichere und einfache Möglichkeit darstellt, schnell an Geld zu gelangen, gibt es auch alternative Optionen, die je nach individueller Situation und Bedürfnissen möglicherweise besser geeignet sind.

Option 1: Kleinkredit von Privat

Bei dieser Option leihen Sie sich Geld direkt von privaten Personen anstatt von einer Bank oder einem Finanzinstitut. Dies geschieht in der Regel über spezielle Online-Plattformen, die Kreditnehmer und Investoren miteinander verbinden. Ein solcher P2P-Kredit kann für einige Personen attraktiv sein, da er möglicherweise flexiblere Bedingungen bietet und weniger bürokratisch ist als ein Kredit von einer Bank.

Option 2: Kreditkarten

Möglicherweise besitzen Sie bereits eine Kreditkarte oder können ganz einfach eine bei Ihrer Hausbank beantragen. Eine Kreditkarte gewährt Ihnen die Nutzung eines bestimmten Kreditrahmens, der je nach Bonität variieren kann. Viele Kreditkartenanbieter bieten zudem eine zinsfreie Periode an, die es Ihnen ermöglicht, über einen Zeitraum von 30 bis 60 Tagen einen zinsfreien Kredit zu erhalten. Dieser Aspekt sollte ebenfalls als einer der wichtigsten Faktoren bei der Auswahl einer Kreditkarte berücksichtigt werden.

Option 3: Dispositionskredit

Ein Dispokredit ähnelt einer Kreditkarte. Ihre Bank gewährt Ihnen einen vorab festgelegten Kreditrahmen, den Sie flexibel nutzen können, ohne eine separate Beantragung. Dieser Kredit wird in der Regel mit Ihrem Girokonto verbunden. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Zinsen für einen Dispokredit im Vergleich zu anderen Kreditformen höher sind. Daher empfiehlt es sich, den Dispokredit nur für kurzfristige Engpässe zu nutzen und schnellstmöglich zurückzuzahlen, um hohe Zinskosten zu vermeiden.