Bei Financer.de Kredite vergleichen & sofort 500 Euro leihen
Angesichts der Herausforderungen des modernen Lebens können unerwartete finanzielle Belastungen auftreten, sei es durch verzögerte Gehaltszahlungen oder unvorhergesehene Haushaltsausgaben. In solchen Situationen ist eine zeitnahe Finanzspritze unverzichtbar, um die finanzielle Stabilität zu wahren und unvorhergesehene Schwierigkeiten zu bewältigen.
💡 In dieser Angelegenheit steht Ihnen Financer.de zur Seite. Wenn Sie einen 500-Euro-Kredit suchen, können Sie unseren kostenlosen und jederzeit verfügbaren Kreditfinder™ nutzen oder weiterlesen, um sich ausführlich über die 3 von Financer.de verifizierten Kreditgeber zu informieren.
Bester 500-Euro-Kredit nach Kategorie für 2024:
- Bester 500-Euro-Kredit ohne Einkommensnachweis: Ferratum Xpresscredit
- Günstigster Minikredit trotz Schufa: Cashper
- Populärster deutscher Anbieter von Minikrediten: Vexcash
- Beste Alternative zum 500-Euro-Kredit: Cashpresso
500-Euro-Kredit sofort benötigt? Diese Anbieter empfiehlt Financer.de
Einen Kredit in Höhe von 500 Euro zu erhalten, erweist sich als deutlich schwieriger als häufig angenommen. Der Grund hierfür ist einfach: Nur wenige Kreditinstitute bieten Kredite mit solch niedrigen Mindestbeträgen an.
Die Deutsche Bank, die größte Bank Deutschlands, bietet Kredite erst ab einem Betrag von 1.000 Euro an. Im Vergleich dazu vergibt die ING DiBa Kredite erst ab 5.000 Euro. Es ist wahrscheinlich, dass auch Ihre Hausbank zu den Instituten gehört, die Kredite erst ab einem höheren Mindestbetrag anbieten.
Ein Kreditbetrag von 500 Euro gilt als Minikredit und wird üblicherweise von spezialisierten Anbietern vergeben. Diese Anbieter stellen bereits Kredite ab 50 Euro bereit und bieten sie für kurzfristige Laufzeiten von nur wenigen Monaten an.
Im Folgenden präsentieren wir Ihnen drei Anbieter, die bereits erfolgreich Millionen von Menschen in Deutschland mit Minikrediten versorgt haben und zugleich zu den beliebtesten Anbietern bei Financer.de zählen:
- Top-Anbieter mit mehr als 2 Millionen Kunden
- Kredit ohne Einkommensnachweis möglich
- Kostenlose Rückzahlung in bis zu 3 Raten
- Kreditentscheidung in 60 Sekunden
Gewählt: 67.778 Mal- Deutschlands erster Kredit mit Sofortauszahlung
- Von der BaFin lizenziertes Unternehmen
- Antragstellung 100% digital
- Rückzahlung in bis zu 3 Raten ohne Zusatzkosten
Gewählt: 63.267 Mal- BankingCheck Awards 2023 – Bester Minikredit
- Kostenlose Kreditberatung durch Anbieter
- 5-minütiger Online-Antrag
- Günstigste Option zur Sofortauszahlung
Vor- und Nachteile im Überblick
Online-Antrag in weniger als 10 Minuten abschließbar
Online-Identitätsverifizerung gemäß höchsten Sicherheitsstandards
Kreditbearbeitung mithilfe automatisierter Computerprogramme
Rückzahlung in bis zu 3 monatlichen Raten ohne Zusatzkosten
Minikredit auch trotz mäßiger Schufa realisierbar
Ferratum Xpresscredit auch als Kredit für Arbeitslose geeignet
Option zur Sofortauszahlung verfügbar
Keine langfristigen Vertragsverpflichtungen erforderlich
Vorteile:
Höhere Zinsen als bei herkömmlichen Kreditinstituten
Hohe Kosten für Zusatzleistungen (Sofortauszahlung, Tilgungsverschiebung,
Für Erstkunden Kreditbeträge ausschließlich bis zu 1.500 EUR verfügbar
Nachteile:
💡 Ein umfassender Kreditvergleich ist der erste entscheidende Schritt bei der Suche nach dem passenden Kredit. Selten ist das erste Angebot das beste für Ihre finanzielle Situation und Bedürfnisse. Nutzen Sie unseren Kreditfinder™ kostenlos und unverbindlich, um Ihre Suche auf verifizierte und vertrauenswürdige Anbieter zu beschränken.
Kosten für einen 500-Euro-Kredit bei Financer.de
Da jeder Kreditgeber eigenständig entscheidet, zu welchen Konditionen er seine Kredite anbietet, können die genauen Voraussetzungen und Kreditkosten erheblich variieren.
Gleichzeitig müssen die Konditionen jedoch wettbewerbsfähig bleiben, sodass sich die Zinssätze für Minikredite im Wesentlichen nicht stark voneinander unterscheiden.
Um Ihnen einen umfassenden Überblick über alle potenziellen Kosten zu bieten, präsentieren wir diese transparent in der folgenden Tabelle:
| Kosten | Ferratum | Vexcash | Cashper |
|---|---|---|---|
 |  |  | |
| Sollzins: | 13,90% | 13,90% | 13,50% |
| Eff. Jahreszins: | 15,04% | 14,82% | 13,50% |
| Zahlung in mehreren Raten: | 0 EUR (bis zu 3 Raten) | 0 EUR (bis zu 3 Raten) | 0 EUR (bis zu 2 Raten) |
| Auszahlung in 24h: | 29 bis 419 EUR (Xpress Service) | 69 EUR mtl. (Smart Paket) | 29 bis 99 EUR (SUPER-Deal) |
| Verschiebung der Tilgung: | 29 bis 239 EUR | Nicht verfügbar | Nicht verfügbar |
| Verlängerungs-Option | 59 bis 359 EUR | Nicht verfügbar | Nicht verfügbar |
| Zum Anbieter | Zum Anbieter | Zum Anbieter |
500-Euro-Kredit bei den empfohlenen Anbietern im Vergleich
Abschließend bleibt uns nur, die dargestellten Daten zu nutzen und Ihnen aufzuzeigen, wie ein 500-Euro-Kredit mit Sofortauszahlung bei den empfohlenen Anbietern aussehen würde.
Aufnahmebetrag: 500 EUR
Kreditlaufzeit: 30 Tage
Option zur Sofortauszahlung: Ja
Für jeden der 3 Anbieter gelten einheitliche Aufnahmebedingungen:
| Kriterien | Ferratum | Vexcash | Cashper |
|---|---|---|---|
|  |  | |
| Kredithöhe: | 500 EUR | 500 EUR | 500 EUR |
| Kreditlaufzeit: | 30 Tage | 30 Tage | 30 Tage |
| Effektiver Jahreszins: | 15,04% | 14,82% | 13,50% |
| Zinskosten: | 6,26 EUR | 6,17 EUR | 5,43 EUR |
| Zwischenbetrag: | 506,26 EUR | 506,17 EUR | 505,43 EUR |
| Auszahlung in 24h: | 159 EUR | 69 EUR | 99 EUR |
| Gesamtbetrag: | 665,26 EUR | 575,17 EUR | 604,43 EUR |
| 🥉 | 🥇 | 🥈 |
💡 Aus der Tabelle geht hervor, dass die Sofortauszahlung bei kurzfristigen Minikrediten einen Großteil der entstehenden Kosten ausmacht. Daher sollte diese Option ausschließlich in dringenden Angelegenheiten und als letzte Lösung in Betracht gezogen werden. In der Regel müssen Sie ohnehin nicht länger als eine Woche warten, bis das Geld auf Ihr Referenzkonto überwiesen wird.
Hier lesen Sie unsere Erfahrungen mit den ausgewählten Anbietern:
| Anbieter | Gesamtbewertung | Mal gewählt | |
|---|---|---|---|
| Cashper | 63,267 | Anbieter ansehen  | |
| Ferratum Xpresscredit | 268,065 | Anbieter ansehen | |
| Vexcash | 67,778 | Anbieter ansehen |
Bonusanbieter: Bank Norwegian
Obwohl dies bei Großbanken selten anzutreffen ist, hat die Bank Norwegian, eine der größten norwegischen Banken, die Mindestgrenze für die Aufnahme eines Privatkredits bereits auf 500 Euro festgesetzt.
Im Gegensatz zu spezialisierten Anbietern von Kleinkrediten bieten Großbanken selten Kredite zu einem festen Zinssatz an. Stattdessen beeinflusst die Bonität des Antragstellers direkt die Zinshöhe – dies gilt auch für die Bank Norwegian.
Die folgenden Konditionen gelten für den Kredit der Bank Norwegian:
Gewählt: 1.323 Mal- Kredit zur freien Verwendung
- Schnelle Auszahlung in 1 bis 3 Werktagen
- Verwaltung per intuitiver App
- Breite Palette anderer Produkte verfügbar
Neben dem bonitätsabhängigen Jahreszins gibt es noch weitere Unterschiede zu spezialisierten Anbietern von Minikrediten, die hervorgehoben werden müssen:
- Es werden keine negativen Schufa-Einträge toleriert.
- Eine Kreditaufnahme ist erst ab dem 23. Lebensjahr verfügbar, im Gegensatz zu den meisten anderen Kreditgebern in Deutschland.
- Laufzeiten sind erst ab einem Jahr verfügbar. Dadurch können Sie jedoch die monatliche Rate Ihres 500-Euro-Kredits reduzieren und somit die monatliche Belastung effektiv mindern. Der Privatkredit der Bank Norwegian ist wahrscheinlich die einzige seriöse Möglichkeit, um einen 500-Euro-Kredit über 12 Monate aufzunehmen.
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Kreditrechner nutzen & Kredit auswählen
Mithilfe unseres Kreditfinders™ können Sie auf zeitaufwendiges manuelles Einholen und Vergleichen von Kreditangeboten verzichten. Sie können jetzt kostenlos und vollkommen unverbindlich Angebote sowie Features von mehr als 25 verschiedenen Kreditgebern in wenigen Klicks einholen und vergleichen.
Wählen Sie einfach den gewünschten Kreditbetrag und die Kreditlaufzeit aus, um eine Liste verifizierter Anbieter zu erhalten. Sie können zudem Filter verwenden, um Ihre Suche zusätzlich zu personalisieren.
Antrag ausfüllen & Identität verifizieren
Wenn Sie den passenden Anbieter gefunden haben, klicken Sie einfach auf „Zum Anbieter“ und Sie werden automatisch zum Antrag des ausgewählten Kreditgebers weitergeleitet.
Da es sich hierbei um Online-Kredite handelt, erfolgt der gesamte Antragstellungsprozess zu 100% digital und ohne Einreichung physischer Kreditunterlagen. Grundsätzlich dauert es nicht länger als 10 Minuten, um den Antragstellungsprozess abzuschließen, einschließlich der Verifizierung der Identität, die optimal per VideoIdent-Verfahren abgeschlossen werden sollte.
Entscheidung erhalten & Auszahlung abwarten
Auf eine Kreditentscheidung müssen Sie ebenfalls nicht lange warten – Dank modernster Algorithmen werden alle ausgefüllten Anträge sowie die gesetzlich vorgeschriebene Bonitätsprüfung innerhalb weniger Minuten bearbeitet, sodass Sie unmittelbar eine Kreditentscheidung erhalten.
So sparen Sie €0,00 der Kreditkosten
Der Preisunterschied für einen in Höhe von €5.000,00 in 90 Tagen liegt bei €0,00.
Voraussetzungen für einen 500-Euro-Kredit bei Financer.de
Obwohl die genauen Voraussetzungen je nach Kreditgeber variieren können, gibt es dennoch einige universelle Kriterien, die für alle Anbieter von 500-Euro-Krediten gelten.
Volljährigkeit: Bei den meisten Kreditanbietern in Deutschland muss der Antragsteller mindestens 18 Jahre alt sein, um einen Kleinkredit beantragen zu können. Auch bei Vorlage einer Bürgschaft durch eine volljährige und kreditwürdige Person ist es nicht möglich, die gewünschte Finanzierung zu erhalten.
Girokonto und Wohnsitz in Deutschland: Diese beiden Kriterien sind erforderlich, um alle gesetzlichen und sicherheitsbezogenen Anforderungen zu erfüllen. Einerseits muss sichergestellt werden, dass der Antragsteller hauptsächlich in Deutschland ansässig ist, und andererseits, dass ein Konto vorhanden ist, über das Schufa-Daten erhoben werden können.
Gültige Handynummer und E-Mail-Adresse: Da es sich um Online-Kredite handelt, müssen eine reibungslose Kommunikation und eine sichere Vertragsunterzeichnung gewährleistet sein, was am einfachsten per Telefon oder E-Mail erfolgen kann.
Positiv beurteilte Bonität: Kurzzeitkredite sind aufgrund ihrer kurzen Laufzeiten oft eine Rettung für Personen, die bei herkömmlichen Banken Schwierigkeiten haben, einen Kredit zu erhalten. Die Bonität des Antragstellers muss jedoch weiterhin geprüft werden, einschließlich persönlicher Angaben, einer Schufa-Abfrage und weiterer digitaler Kreditunterlagen.
Diese Voraussetzungen sind:
Gibt es einen 500-Euro-Kredit ohne Bonitätsprüfung?
Wenn Sie auf der Suche nach einem 500-Euro-Kredit ohne jegliche Bonitätsprüfung sind, müssen wir Ihnen mitteilen, dass dies nicht möglich ist, da eine solche Prüfung gesetzlich vorgeschrieben ist.
Eine Bonitätsprüfung dient dem Schutz beider Vertragsparteien: Einerseits stellt sie sicher, dass der Antragsteller seinen Verpflichtungen nachkommen kann, und andererseits wird automatisch überprüft, dass die Kreditaufnahme den Antragsteller nicht überfordert.
Deshalb ist Vorsicht geboten:
Wenn Sie online auf Angebote stoßen, die Kredite ohne Bonitätsprüfung anbieten oder auch bei bestehenden harten Schufa-Negativmerkmalen, handelt es sich um unseriöse Kreditgeber und potenziell gefährliche Situationen, die unbedingt vermieden werden sollten.
Was ist ein Minikredit?
Minikredite, häufig auch als Klein- oder Mikrokredite bezeichnet, sind im traditionellen Sinne Kredite im Bereich von bis zu einigen tausend Euro mit kurzen Laufzeiten von wenigen Monaten.
Deshalb zeichnen sich Minikredite in der Regel durch flexiblere Aufnahmebedingungen aus, wodurch sie für Personen mit unterschiedlichen finanziellen Hintergründen geeignet sind.
Für wen sind Minikredite geeignet?
Minikredite sind für ihre hohe Flexibilität bekannt und können somit für eine breite Palette von Personengruppen geeignet sein.
Selbst gefährdete Gruppen wie Arbeitslose, Studenten, Hausfrauen, Empfänger von Sozialleistungen und Selbstständige haben unter denselben Bedingungen wie kreditwürdige Personen uneingeschränkte Möglichkeiten, einen Minikredit zu erhalten.
Zusätzlich bieten Minikredite in der Regel die Möglichkeit einer Sofortauszahlung an, wodurch sie häufig auch als Sofort- oder Schnellkredite kategorisiert werden können.
Bei Financer.de können Sie bei spezialisierten und verifizierten Kreditgebern zwischen 50 und 3.000 Euro aufnehmen, mit Laufzeiten von 30 bis 90 Tagen. Für Beträge ab 1.000 Euro stehen Ihnen auch traditionelle Kreditinstitute zur Verfügung, die jedoch andere Konditionen und Voraussetzungen haben.
Hier erfahren Sie mehr über Minikredite:
Alternativen zum 500-Euro-Minikredit
Natürlich gibt es mehrere Alternativen, um die benötigte Geldsumme zu beschaffen. Neben einem Kredit in Höhe von 500 Euro könnten Sie auch folgende Möglichkeiten in Betracht ziehen:
Option 1: Kreditkarte
Eine Kreditkarte ermöglicht es Ihnen, Einkäufe zu tätigen und Zahlungen bis zu einem festgelegten Kreditlimit aufzuschieben. Sie bietet Flexibilität, kann jedoch hohe Zinsen verursachen, wenn das Guthaben nicht rechtzeitig zurückgezahlt wird.
Manche Kreditkarten, besonders sogenannte Revolving-Karten, bieten jedoch zinsfreie Zeiträume an, während derer Sie Ihre Rückzahlung um mehrere Monate verschieben können, ohne zusätzliche Kosten zu verursachen.
Option 2: P2P-Kredit
P2P-Kredite ermöglichen es Ihnen, über spezielle Plattformen Geld von Privatpersonen zu leihen. Sie ähneln in ihrer Funktion herkömmlichen Ratenkrediten.
Diese Kredite bieten oft flexiblere Bedingungen als traditionelle Banken, allerdings können die Zinssätze variieren und sind häufig von Ihrer Bonität abhängig.
Option 3: Dispositionskredit
Ein Dispositionskredit ermöglicht es Ihnen, Ihr Girokonto kurzfristig zu überziehen. Es ist eine bequeme Lösung, aber die Zinssätze sind oft höher als bei anderen Kreditarten, weshalb er nur kurzfristig genutzt werden sollte.
Die Verfügbarkeit und die Konditionen eines Dispositionskredits hängen in erster Linie von Ihrer Bonität ab. Sie können ihn am einfachsten direkt bei Ihrer Hausbank beantragen.
Option 4: Familienmitglieder und Freunde um Hilfe bitten
Die Option, Geld von Verwandten oder Freunden zu leihen, ist eine persönliche Lösung. Sie ist weniger formell als ein Bankkredit, jedoch ist es entscheidend, klare Vereinbarungen zu treffen, um Missverständnisse und potenzielle Konflikte zu vermeiden.
Häufig gestellte Fragen zum 500-Euro-Kredit
Wie kann man schnell einen 500-Euro-Kredit beantragen?
Über unseren Kreditfinder™ haben Sie die Möglichkeit, schnell und effizient verschiedene Kreditangebote zu vergleichen und direkt zu beantragen. Der Kreditfinder™ spezialisiert sich auf Online-Kredite, bei denen der Antragsprozess auf ein Minimum reduziert ist.
Durch die Nutzung von Computerprotokollen wird nicht nur die Bearbeitung beschleunigt, sondern auch die Auszahlung optimiert. Dank der Option der Sofortauszahlung ist es sogar möglich, dass die Auszahlung noch am selben Tag erfolgt.
Kann man einen 500-Euro-Kredit über 12 Monate zurückzahlen?
Als verifizierter Anbieter auf Financer.de ermöglicht die Bank Norwegian die Aufnahme eines 500-Euro-Kredits mit einer Laufzeit von 12 Monaten. Im Gegensatz zu spezialisierten Minikredit-Anbietern, die solche Laufzeiten nicht anbieten können, bietet die Bank Norwegian eine effektive Möglichkeit, Ihre monatliche Belastung zu reduzieren.
Bei der Bank Norwegian profitieren Sie von attraktiven Konditionen sowie einem effizienten und transparenten Antragsprozess. Durch diese Kombination können Sie Ihre finanziellen Ziele mit Vertrauen und Unterstützung erreichen.
Kann man einen 500-Euro-Kredit sofort aufs Konto erhalten?
Es ist wichtig anzumerken, dass der Begriff „Sofortauszahlung“ im Zusammenhang mit Minikrediten oft verwendet wird, jedoch nicht unmittelbar bedeutet, dass Ihnen das Geld sofort nach der Zusage zur Verfügung steht. Vielmehr garantiert eine Sofortauszahlung lediglich, dass die Auszahlung innerhalb eines Zeitraums von 24 Stunden – spätestens 48 Stunden – erfolgt. Insbesondere bei Anträgen, die morgens eingereicht werden, kann die Auszahlung sogar noch am selben Tag erfolgen.
Gibt es einen 500-Euro-Kredit für Arbeitslose?
Auch Arbeitslose haben die Möglichkeit, eine Kreditzusage zu erhalten. Der Ferratum Xpresscredit gilt als eine der wenigen vertrauenswürdigen Optionen im Bereich der Minikredite, die keine Einkommensnachweise erfordern. Aufgrund dieser Besonderheit kann er auch als Kredit für Arbeitslose oder Kredit in schwierigen Fällen in Betracht gezogen werden.
Allerdings sollte die Aufnahme eines Kredits in solchen Situationen wohlüberlegt sein, da bei begrenztem oder fehlendem Einkommen das Risiko besteht, in eine Schuldenfalle zu geraten.
