auxmoney ist eine innovative Kreditplattform, die durch Analyse von 3.000+ Datenpunkten auch Kunden finanziert, die Banken oft ablehnen. Mit Krediten ab 1.000 EUR und einer Mindesteinkommensgrenze ab 600 EUR öffnet sich Finanzierung für viele.
Die höheren Zinssätze spiegeln die größere Risikobereitschaft wider, während kostenlose Sondertilgungen Flexibilität gewährleisten. Der erstklassige telefonische und Kundenservice bestätigt noch zusätzlich die Seriosität des Kreditvermittlers.
Der Beliebtheitswert zeigt den Prozentsatz der Kunden an, die sich in den letzten 90 Tagen für dieses Unternehmen entschieden haben.
Kundenerfahrungen
90
auxmoney erhält überwiegend positive Kundenbewertungen. Vereinzelte Kritik bezüglich Erreichbarkeit, Reaktionszeiten und Zinshöhe fällt im Gesamtbild kaum ins Gewicht - die meisten Kunden berichten von guten Erfahrungen mit dem Kreditvermittler.
Eingetragener Name
auxmoney GmbH
Unternehmensname
auxmoney
Website
https://www.auxmoney.com
Telefon
+49 211 542 432 0
E-Mail
info@auxmoney.com
Adresse
Königsallee 60F, 40212 Düsseldorf, Germany
Preisgestaltung
80
Die Zinskosten variieren stark nach Bonität und liegen bei mäßiger Kreditwürdigkeit in der Regel über deren konventioneller Bankkredite. Das optionale Sorglos-Paket erhöht die Kosten noch zusätzlich, was bei der Aufnahme berücksichtigt werden soll.
Kundenservice
90
Der Kundenservice überzeugt durch schnelle telefonische Erreichbarkeit und kompetente Beratung. Die E-Mail-Antwort erhielten wir zwar innerhalb weniger Stunden, wirkte jedoch automatisiert und verwies auf telefonischen Kontakt.
Bedingungen und Flexibilität
100
Die innovative Bonitätsprüfung und niedriges Mindesteinkommen ab 600 EUR öffnen Kredite ab 1.000€ für viele Verbraucher. Die schnellen Entscheidungen und kostenlosen Sondertilgungen bieten flexible Rückzahlungs- und effektive Kostensenkungsoptionen.
auxmoney revolutioniert seit 2007 die deutsche Kreditlandschaft. Als Pionier der P2P-Kreditvergabe in Deutschland verbindet die Plattform innovative Technologie mit finanzieller Expertise, um Kreditnehmer und Anleger nahtlos zusammenzubringen.
In diesem Beitrag enthüllen wir die Geheimnisse hinter auxmoneys Erfolg. Wir testen die Plattform, analysieren die neuesten Konditionen und teilen exklusive auxmoney Erfahrungen - entdecken Sie, wie auxmoney den Finanzmarkt transformiert und welche Chancen sich für Sie eröffnen.
Für wen ist der auxmoney Kredit geeignet?
Das niedrige Mindesteinkommen von nur 600 Euro sowie die Möglichkeit, selbst bei negativen SCHUFA-Einträgen eine Finanzierung zu erhalten, unterstreichen das inklusive Konzept von auxmoney.
Der Vermittler eröffnet damit Perspektiven für zahlreiche Personen, die bei konventionellen Banken oft keine passenden Finanzierungslösungen finden würden.
Durch diesen innovativen Ansatz macht auxmoney Kredite für eine besonders breite Palette von Antragstellern zugänglich, darunter:
Der speziell entwickelte „auxmoney-Score" wird anhand vielfältiger Kriterien berechnet, sodass negative SCHUFA-Einträge nicht automatisch zur Ablehnung führen.
auxmoney hat sich von seiner ursprünglichen Rolle als P2P-Kreditvermittler zu einem innovativen Finanzdienstleister entwickelt. Seit Mitte 2022 fokussiert sich das Unternehmen auf die Zusammenarbeit mit institutionellen Anlegern, was eine bedeutende Transformation des Geschäftsmodells darstellt.
Als zentraler Vermittler steuert auxmoney den Antragsprozess und generiert Kreditangebote, während die eigentliche Kreditabwicklung durch die SWK Bank als Kooperationspartner erfolgt.
Ein Alleinstellungsmerkmal von auxmoney ist die Nutzung einer Konditionsanfrage anstelle einer konventionellen Kreditanfrage. Dieses Verfahren bietet den Vorteil, dass es keine Auswirkungen auf den SCHUFA-Score des Antragstellers hat.
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auxmoney Voraussetzungen & Unterlagen
Der auxmoney Kredit hebt sich als flexible Alternative zu konventionellen Bankkrediten hervor. Durch sein innovatives Scoring-Verfahren eröffnet auxmoney Finanzierungsmöglichkeiten auch für Personen, die bei traditionellen Kreditinstituten häufig Ablehnungen erfahren – sei es aufgrund von moderatem Einkommen oder bestehenden SCHUFA-Einträgen.
Voraussetzungen für einen Kredit bei auxmoney:
Volljährigkeit
Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland
Gültige E-Mail-Adresse und Telefonnummer
Mindesteinkommen von 600 EUR
Ausreichende Bonität
**Hinweis: **Die Notwendigkeit von Einkommensnachweisen kann je nach Kredithöhe und Bonität variieren. Bei Minikrediten und exzellenter Kreditwürdigkeit kann auxmoney in Ausnahmefällen darauf verzichten. Dies bleibt jedoch eher die Ausnahme im regulären Kreditvergabeprozess.
Unterlagen für Ihren auxmoney Kreditantrag:
Die für auxmoney erforderlichen Dokumente entsprechen weitgehend den üblichen Standards im Kreditgeschäft:
Identitätsnachweis: Gültiges Ausweisdokument
Selbstauskunft: Persönliche und finanzielle Informationen
Gehaltsabrechnungen: Nachweise der letzten 2 bis 5 Monate
Kontoauszüge: Auszüge der letzten 1 bis 2 Monate
Kreditverpflichtungen: Angaben zu bestehenden finanziellen Verpflichtungen
Die vollständige Einreichung aller Unterlagen ist entscheidend für eine zügige Bearbeitung. Besonders die korrekte Angabe bestehender Kredite beeinflusst maßgeblich die Zinskonditionen. Durch die sorgfältige Prüfung dieser Dokumente kann auxmoney auch bei nicht optimaler Bonität passende Kreditangebote ermöglichen.
In 3 Schritten Ihren auxmoney Kredit beantragen
Nehmen Sie zum ersten Mal einen Kredit online auf oder sind Sie unsicher bezüglich des Prozesses bei auxmoney? Keine Sorge! Der Kreditantrag ist einfacher als Sie vielleicht denken.
Wir zeigen Ihnen transparent, wie Sie in nur drei unkomplizierten Schritten Ihre Finanzierung bei auxmoney beantragen und schnell erhalten können:
Rechner nutzen & Kreditantrag ausfüllen
Wählen Sie einfach Ihren gewünschten Kreditbetrag sowie den Verwendungszweck.
Sie erhalten eine unverbindliche Beispielsrechnung basierend auf Standardkonditionen. Der anschließende Antragsprozess erfasst in wenigen Minuten Ihre persönlichen und finanziellen Daten für eine individuelle Bewertung.
Girokonto verbinden
Verknüpfen Sie optional Ihr Girokonto mit Ihrem auxmoney-Kundenkonto. Dies ermöglicht:
Schnellere Bearbeitung
Personalisiertes, unverbindliches Angebot
Potenziell günstigere Konditionen
Die sichere Verknüpfung erfolgt in Kooperation mit der Qwist GmbH unter Einhaltung höchster Datenschutzstandards. Ohne Verknüpfung können längere Bearbeitungszeiten und eventuell höhere Gesamtkosten entstehen.
E-Mail verifizieren & Angebot erhalten
Nach E-Mail-Verifizierung erhalten Sie prompt ein maßgeschneidertes, unverbindliches Kreditangebot.
Bei Zustimmung folgt der digitale Kreditvertrag per E-Mail. Ihre elektronische Unterschrift besiegelt das Vertragsverhältnis. Der gesamte Prozess verläuft SCHUFA-neutral und verpflichtet Sie zu nichts bis zur finalen Unterschrift.
auxmoney Auszahlung: Wie schnell ist das Geld verfügbar?
Die Auszahlungsgeschwindigkeit Ihres auxmoney Kredits wird maßgeblich durch zwei Faktoren bestimmt: **die beantragte Kreditsumme und Ihre persönliche Bonität. **
Ein besonderer Vorteil: Schon bei der Antragstellung können Sie Ihre Priorität bezüglich der Auszahlungsgeschwindigkeit angeben – ein Service, den viele traditionelle Kreditgeber nicht bieten.
Typische Auszahlungszeiten im Überblick:
Minikredite (bis 5.000 EUR): In günstigen Fällen bereits innerhalb von 24 Stunden auf Ihrem Konto
Standardkredite (5.000-20.000 EUR): Durchschnittlich 2 bis 4 Werktage nach vollständiger Antragsbearbeitung
Größere Finanzierungen (über 20.000 EUR): Bearbeitungszeit von bis zu 14 Tagen aufgrund umfangreicherer Prüfungen
Im Bereich der Minikredite hält auxmoney den sektorüblichen Standard problemlos ein. Bei größeren Finanzierungssummen dauert die Auszahlung jedoch meist etwas länger als bei etablierten Großbanken, die häufig auch höhere Kredite innerhalb von 1 bis 3 Werktagen bereitstellen können – vorausgesetzt natürlich, der gesamte Antragsprozess verläuft ohne Verzögerungen oder Rückfragen.
auxmoney Kosten auf einen Blick
Bei der Auswahl eines passenden Kredits ist die transparente Analyse aller anfallenden Kosten entscheidend. auxmoney bietet hier eine klare Übersicht der Gebühren und Zinsen, die Sie bei Ihrer Finanzierungsentscheidung berücksichtigen sollten:
Sollzinssatz: Der Nominalzins bei auxmoney bewegt sich in einer Spanne von 4,86% bis 18,92%. Diese bonitätsabhängigen Konditionen können im Vergleich zu klassischen Bankkrediten etwas höher ausfallen – dies ist jedoch der Preis für die erweiterten Zugangsmöglichkeiten und flexibleren Bewilligungskriterien.
Vermittlungsgebühr: auxmoney berechnet eine einmalige Vermittlungsgebühr in Höhe von 3,5% des Nettokreditbetrags. Diese Gebühr wird vollständig transparent im Kreditantrag ausgewiesen und ist bereits im effektiven Jahreszins berücksichtigt – es entstehen also keine versteckten Zusatzkosten.
Optionales Sorglos-Paket: Als zusätzliche Absicherung bietet auxmoney eine Restschuldversicherung an, die bei unerwarteten Zahlungsausfällen während der Kreditlaufzeit greift. Dieses optionale Paket kann bis zu 25% der Nettokreditsumme kosten und sollte daher sorgfältig auf Ihren individuellen Absicherungsbedarf geprüft werden.
Kostenvergleich: Wie das Sorglos-Paket Ihre Kreditkosten beeinflusst
Die Entscheidung für oder gegen das optionale Sorglos-Paket kann die Gesamtkosten Ihres auxmoney Kredits erheblich beeinflussen. Um Ihnen eine fundierte Entscheidungsgrundlage zu bieten, haben wir repräsentative Beispielrechnungen mit und ohne Absicherung erstellt.
Diese transparente Übersicht verdeutlicht die finanziellen Auswirkungen und hilft Ihnen, abzuwägen, ob der zusätzliche Schutz die Mehrkosten für Ihre persönliche Situation rechtfertigt:
Kreditsumme
Eff. Jahreszins
Laufzeit
Mit Sorglos-Paket
Ohne Sorglos-Paket
2.000 EUR
5,91%
84 Monate
2.650 EUR
2.150 EUR
5.000 EUR
5,91%
84 Monate
6.500 EUR
5.350 EUR
10.000 EUR
5,91%
84 Monate
13.000 EUR
10.650 EUR
20.000 EUR
5,91%
84 Monate
25.950 EUR
21.300 EUR
35.000 EUR
5,91%
84 Monate
45.350 EUR
37.250 EUR
auxmoney Kundenservice: Schnell oder nicht?
Der auxmoney Kundenservice verdiente in unserem Test fast volle Punktzahl: Kurze Wartezeiten am Telefon und kompetente, geduldige Beratung zu allen unseren Fragen überzeugten vollständig.
Vom E-Mail-Support erhielten wir sogar am Sonntag eine schnelle Rückmeldung, jedoch wirkte die Antwort automatisiert und verwies uns aufgrund der fehlenden E-Mail im Datenbestand auf telefonischen Kontakt.
E-Mail-Support von auxmoney im Test
Trotz dieser hervorragenden Bewertung würden ein Live-Chat und ein 24/7-Service das Angebot sinnvoll ergänzen und zusätzlichen Kundennutzen schaffen.
Wer direkten Kontakt vermeiden möchte, findet in der umfangreichen, klar strukturierten FAQ-Sektion meist schnell die benötigten Antworten. Insgesamt bietet auxmoney einen qualitativ hochwertigen Support, der durch wenige digitale Ergänzungen noch kundenfreundlicher werden könnte.
Wie bewerten etablierte Portale das auxmoney Kreditangebot?
Um das Gesamtbild unserer Analyse abzurunden, sind die auxmoney Erfahrungen etablierter Bewertungsportale besonders aufschlussreich.
Diese externen Einschätzungen bieten eine wertvolle Ergänzung zu unseren eigenen Tests und helfen Ihnen, einen umfassenderen Eindruck vom Kreditanbieter zu gewinnen:
Bei Trustpilot erreicht auxmoney beeindruckende 4,8 von 5 Sternen aus über 3.200 Bewertungen.
Auf eKomi schneidet der Anbieter mit herausragenden 4,9 von 5 Sternen bei mehr als 11.200 Kundenbewertungen ab.
Diese durchweg positiven Bewertungen bestätigen die hohe Kundenzufriedenheit bisheriger Kreditnehmer und unterstreichen die Seriosität des Anbieters. Besonders bemerkenswert ist die große Anzahl der abgegebenen Bewertungen, die auf eine breite Nutzerbasis und eine etablierte Marktposition hinweisen.
Fazit: Ist auxmoney seriös?
Unser auxmoney Test bestätigt den Anbieter als absolut seriösen Kreditvermittler, der durch sein innovatives Scoring-System und niedrige Einkommensanforderungen eine wertvolle Finanzierungsoption für Selbstständige, Studenten und Personen mit SCHUFA-Einträgen bietet.
Die zahlreichen positiven Rezensionen für auxmoney bei Trustpilot und eKomi unterstreichen die hohe Kundenzufriedenheit, während der transparente Antragsprozess und kompetente Kundenservice positiv hervorstechen.
Kreditnehmer sollten jedoch die tendenziell höheren Zinssätze (bis zu 19,99%) einkalkulieren und besonders vom kostenintensiven Sorglos-Paket in den meisten Fällen Abstand nehmen.
Insgesamt schließt auxmoney eine wichtige Marktlücke und überzeugt in unserem Test als attraktive Alternative zu konventionellen Banken – vorausgesetzt, man trifft seine Entscheidung informiert und mit Blick auf die Gesamtkosten.
Wie ermittelt auxmoney die Bonität des Antragstellers?
Bei der Kreditanfrage benötigen Sie persönliche Daten und Unterlagen wie Lohnabrechnungen, die Ihre Bonität belegen. Durch die Verknüpfung Ihres Girokontos mit auxmoney entfällt jedoch die manuelle Dokumenteneinreichung. Für die Zinsberechnung ist der auxmoney-Score entscheidend, der aus fünf gleichgewichteten Quellen ermittelt wird.
Wird der auxmoney Kredit in die SCHUFA eingetragen?
Das Kreditangebot von auxmoney stellt in der Tat eine Konditionsanfrage dar, im Gegensatz zu einer herkömmlichen Kreditanfrage. Diese spezielle Art der Anfrage hat keinen nachteiligen Einfluss auf den SCHUFA-Score und wird nicht in der SCHUFA-Akte des Antragstellers verzeichnet. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass im Falle einer Kreditentscheidung bei auxmoney die SCHUFA darüber informiert wird.
Ab wann kann man bei auxmoney einen Kredit aufstocken?
Eine Kreditaufstockung bei auxmoney kann bereits wenige Monate nach der ursprünglichen Kreditaufnahme beantragt werden. Voraussetzung hierfür ist, dass Sie während dieser Zeitspanne alle vertraglichen Verpflichtungen fristgerecht erfüllt haben.
Wie erfolgt die Identitätsverifizierung bei auxmoney?
Bei auxmoney gibt es, wie bei den meisten anderen Kreditgebern, 2 Möglichkeiten, die eigene Identität zu verifizieren. Als empfohlene und schnellste Option gilt das sogenannte VideoIdent-Verfahren, bei dem Sie Ihre Identität während eines kurzen Videoanrufs mithilfe eines gültigen Personaldokuments verifizieren können. Alternativ können Sie sich auch per Post identifizieren lassen, allerdings verlangsamt dies den gesamten Prozess erheblich.
Vermittelt auxmoney auch Kredite ohne SCHUFA?
Nein, bei Auxmoney werden keine Kredite ohne SCHUFA vergeben. Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen in Deutschland ist jeder Kreditgeber verpflichtet, den SCHUFA-Score der Kreditnehmer zu überprüfen. Allerdings ist ein negativer SCHUFA-Eintrag bei auxmoney nicht unbedingt ein Ausschlusskriterium, da der auxmoney-Score anhand von insgesamt 5 Kriterien bewertet wird.
Können auch Arbeitslose einen Kredit bei auxmoney beantragen?
Nein, bei auxmoney werden keine Kredite an Personen ohne Einkommen vergeben. Sie müssen nachweisen, dass Sie über ausreichendes Einkommen verfügen, um Ihren Kredit fristgerecht zurückzahlen zu können. Das Mindesteinkommen bei auxmoney wurde auf 600 EUR festgelegt. Ihre Ausgaben dürfen dabei natürlich diesen Betrag nicht übersteigen.
Arbeitet auxmoney auch am Wochenende?
Wie die meisten Kreditgeber in Deutschland finden am Wochenende keine Auszahlungen statt und der Kundenservice ist ausschließlich von Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr verfügbar. Allerdings können Sie Ihren Antrag jederzeit stellen. Bitte beachten Sie jedoch, dass die Bearbeitung und Rückmeldung auf Ihren Antrag erst am nächsten Arbeitstag erfolgt.
Mit welcher Bank arbeitet auxmoney bei der Kreditabwicklung zusammen?
Bei der Kreditabwicklung kooperiert auxmoney mit der SWK Bank, einem in Mainz ansässigen Finanzinstitut. Als Direktbank stellt die SWK Bank verschiedenen Partnerunternehmen, darunter auch auxmoney, ihre Systeme und Prozesse zur Verfügung, um die Kreditabwicklung für die Endkunden möglichst effizient zu gestalten.
Sind bei auxmoney Sondertilgungen möglich?
Sondertilgungen sind bei auxmoney für alle Kunden jederzeit kostenlos möglich – ein Vorteil, der den Anbieter zu einem der flexibelsten am Markt macht.
Welche Verwendungszwecke sind bei auxmoney verfügbar?
auxmoney stellt Kredite für eine Vielzahl von Verwendungszwecken zur Verfügung. Diese umfassen unter anderem Urlaub, Existenzgründung, Dispoausgleich, Autofinanzierung, Kreditablösung sowie diverse andere Finanzierungsbedarfe.
Welche Alternativen zu auxmoney gibt es?
Auch wenn auxmoney ein vielseitiges Kreditangebot bereitstellt, lohnt es sich, verschiedene Anbieter zu vergleichen, um die optimalen Konditionen für Ihre individuellen Finanzierungsbedürfnisse zu finden.
Im Folgenden stellen wir Ihnen zwei ausgewählte und von uns verifizierte Alternativen vor – die Santander Bank sowie Cashper.
Beide übertreffen auxmoney in bestimmten Leistungskategorien und könnten für Ihre spezifischen Anforderungen möglicherweise noch besser geeignet sein:
Merkmale
Santander Bank
Cashper
Kredithöhe:
1.000 bis 75.000 EUR
100 bis 1.500 EUR
Kreditlaufzeit:
12 bis 96 Monate
30 oder 60 Tage
Gebundener Sollzins:
2,95% bis 11,37%
13,50%
Effektiver Jahreszins:
2,99% bis 11,98%
13,50%
Auszahlung:
1 bis 2 Werktage
1 bis 5 Werktage
Ratenpause:
1x jährlich
Nein
Kredit trotz SCHUFA:
Nein
Ja
Mindesteinkommen:
Nicht definiert
700 EUR
Vorteil gegenüber auxmoney:
Garantierte Auszahlung innerhalb von 48h
Keine langfristige Vertragsverpflichtung erforderlich
Ob Blitzüberweisung, Kundenservice oder Zinssätze – Ihre auxmoney Erfahrungen helfen anderen Lesern, die richtige Entscheidung zu treffen. Machen Sie den Unterschied mit Ihrem persönlichen Bericht!
Unsere Verpflichtung zur Transparenz
Bei Financer.de setzen wir uns dafür ein, Ihnen bei Ihren Finanzen zu helfen. Alle unsere Inhalte entsprechen unseren redaktionellen Richtlinien. Wir sind transparent darüber, wie wir Produkte und Dienstleistungen in unserem Bewertungsprozess überprüfen und wie wir in unserer Offenlegung für Werbebetriebende Geld verdienen.
SWK Bank
66
TARGOBANK
87
Postbank
71
Santander Bank
82
Fühlen Sie sich gestresst wegen Geld?
Treten Sie Financer Stacks bei - Ihr wöchentlicher Ratgeber für die Beherrschung der Geldgrundlagen, zusätzliches Einkommen und die Schaffung eines Lebens, in dem Geld für Sie arbeitet.
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