Unternehmensname
auxmoney
Website
https://www.auxmoney.com
Telefon
+49 211 542 432 0
info@auxmoney.com
Adresse
Königsallee 60F, 40212 Düsseldorf, Germany
auxmoney ist eine innovative Kreditplattform, die durch Analyse von über 3.000 Datenpunkten auch Kunden finanziert, die Banken oft ablehnen.
Alternative Prüfung: Scoring-System jenseits klassischer Kriterien für breiteren Kreditzugang.
Konditionen: Höhere Zinssätze als bei Standardkrediten aufgrund erweiterter Risikobereitschaft.
Für alle: Spezielle Kreditlösungen für Selbstständige und Personengruppen mit typischen Finanzierungshürden.
Langjährige Erfahrung im Bereich der P2P-Finanzierung
Antrag 100% digital und in wenigen Minuten abgeschlossen
Kostenlose und unverbindliche Kreditanfrage
Kreditbeträge bereits ab 1.000 EUR verfügbar
Kreditchancen auch bei nicht-optimaler SCHUFA
Möglichkeit zum Dokumentenverzicht bei Kontoverbindung
Kredit innerhalb von 24 Stunden auszahlungsbereit
Einfache und transparente Kreditverwaltung per App
Verhältnismäßig hohe Zinsen und Vermittlungsgebühren
Keine Option zur Kreditaufnahme zu zweit verfügbar
Programm für Privatanleger seit 2022 eingestellt
Kreditauszahlung bei höheren Kreditbeträgen innerhalb von 14 Werktagen
auxmoney
https://www.auxmoney.com
+49 211 542 432 0
info@auxmoney.com
Königsallee 60F, 40212 Düsseldorf, Germany
Angaben gemäß §16 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 20.000,00€, Gesamtbetrag 27.872,88€, monatl. Raten 331,82€, 84 Raten, Laufzeit 84 Monate, fester Sollzinssatz 8,08%, effektiver Jahreszins 10,45%, inkl. Geb., Sorglos-Paket. Bonität vorausgesetzt.
auxmoney revolutioniert seit 2007 die deutsche Kreditlandschaft. Als Pionier der P2P-Kreditvergabe in Deutschland verbindet die Plattform innovative Technologie mit finanzieller Expertise, um Kreditnehmer und Anleger nahtlos zusammenzubringen.
In diesem Beitrag enthüllen wir die Geheimnisse hinter auxmoneys Erfolg. Wir testen die Plattform, analysieren die neuesten Konditionen und teilen exklusive auxmoney Erfahrungen - entdecken Sie, wie auxmoney den Finanzmarkt transformiert und welche Chancen sich für Sie eröffnen.
Bevor wir ins Detail des auxmoney-Angebots eintauchen, geben wir Ihnen einen prägnanten Überblick über die wichtigsten Merkmale und Konditionen des Kreditmarktplatzes.
So erhalten Sie direkt einen ersten Eindruck, ob auxmoney für Ihre Finanzierungsbedürfnisse infrage kommen könnte:
Eigenschaften | auxmoney |
---|---|
Partnerbank: | SWK Bank |
Kreditart: | Kredit von Privat |
Kredithöhe: | 1.000 bis 50.000 EUR |
Kreditlaufzeit: | 12 bis 84 Monate |
Gebundener Sollzins: | 4,86% bis 18,92% |
Effektiver Jahreszins: | 4,99% bis 19,99% |
Dauer der Auszahlung: | 1 bis 14 Werktage |
Kostenlose Sondertilgung: | Ja |
Kredit trotz SCHUFA: | Ja |
Mindesteinkommen: | 600 EUR |
Benötigte Kreditunterlagen: | gültiges Personaldokument, unterschriebene Selbstauskunft, Gehaltsabrechnungen der letzten 2 bis 5 Monate + ggf. Arbeitsvertrag, Kontoauszüge der letzten 1 bis 2 Monate, ggf. Nachweise über weiteres Einkommen |
Doch wie genau ist das Kreditangebot aufgebaut, welche Zinssätze können Sie tatsächlich erwarten und bei welchen Aspekten ist besondere Vorsicht geboten? Diese und weitere entscheidende Fragen beantworten wir ausführlich in unserem detaillierten auxmoney Test für 2025.
Jetzt Ihren Kredit beantragen!auxmoney hat sich von seiner ursprünglichen Rolle als P2P-Kreditvermittler zu einem innovativen Finanzdienstleister entwickelt. Seit Mitte 2022 fokussiert sich das Unternehmen auf die Zusammenarbeit mit institutionellen Anlegern, was eine bedeutende Transformation des Geschäftsmodells darstellt.
Als zentraler Vermittler steuert auxmoney den Antragsprozess und generiert Kreditangebote, während die eigentliche Kreditabwicklung durch die SWK Bank als Kooperationspartner erfolgt.
Ein Alleinstellungsmerkmal von auxmoney ist die Nutzung einer Konditionsanfrage anstelle einer konventionellen Kreditanfrage. Dieses Verfahren bietet den Vorteil, dass es keine Auswirkungen auf den SCHUFA-Score des Antragstellers hat.
Der auxmoney Kredit hebt sich als flexible Alternative zu konventionellen Bankkrediten hervor. Durch sein innovatives Scoring-Verfahren eröffnet auxmoney Finanzierungsmöglichkeiten auch für Personen, die bei traditionellen Kreditinstituten häufig Ablehnungen erfahren – sei es aufgrund von moderatem Einkommen oder bestehenden SCHUFA-Einträgen.
*Die Notwendigkeit von Einkommensnachweisen kann je nach Kredithöhe und Bonität variieren. Bei Minikrediten und exzellenter Kreditwürdigkeit kann auxmoney in Ausnahmefällen darauf verzichten. Dies bleibt jedoch die Ausnahme im regulären Kreditvergabeprozess.
Die für auxmoney erforderlichen Dokumente entsprechen weitgehend den üblichen Standards im Kreditgeschäft:
Die vollständige Einreichung aller Unterlagen ist entscheidend für eine zügige Bearbeitung. Besonders die korrekte Angabe bestehender Kredite beeinflusst maßgeblich die Zinskonditionen. Durch die sorgfältige Prüfung dieser Dokumente kann auxmoney auch bei nicht optimaler Bonität passende Kreditangebote ermöglichen.
Das niedrige Mindesteinkommen von nur 600 Euro sowie die Möglichkeit, selbst bei negativen SCHUFA-Einträgen eine Finanzierung zu erhalten, unterstreichen das inklusive Konzept von auxmoney. Der Kreditmarktplatz eröffnet damit Perspektiven für zahlreiche Personen, die bei konventionellen Banken oft keine passenden Finanzierungslösungen finden würden.
Durch diesen innovativen Ansatz macht auxmoney Kredite für eine besonders breite Palette von Antragstellern zugänglich, darunter:
Der speziell entwickelte „auxmoney-Score" wird anhand vielfältiger Kriterien berechnet, sodass negative SCHUFA-Einträge nicht automatisch zur Ablehnung führen
Nehmen Sie zum ersten Mal einen Kredit online auf oder sind Sie unsicher bezüglich des Prozesses bei auxmoney? Keine Sorge! Der Kreditantrag ist einfacher als Sie vielleicht denken.
Wir zeigen Ihnen transparent, wie Sie in nur drei unkomplizierten Schritten Ihre Finanzierung bei auxmoney beantragen und schnell erhalten können – auch ohne Vorkenntnisse im Online-Banking:
Rechner nutzen & Kreditantrag ausfüllen
Wählen Sie einfach Ihren gewünschten Kreditbetrag und den Verwendungszweck.
Sie erhalten eine unverbindliche Beispielsrechnung basierend auf Standardkonditionen. Der anschließende Antragsprozess erfasst in wenigen Minuten Ihre persönlichen und finanziellen Daten für eine individuelle Bewertung.
Girokonto verbinden
Verknüpfen Sie optional Ihr Girokonto mit Ihrem auxmoney-Kundenkonto. Dies ermöglicht:
Die sichere Verknüpfung erfolgt in Kooperation mit der Qwist GmbH unter Einhaltung höchster Datenschutzstandards. Ohne Verknüpfung können längere Bearbeitungszeiten und höhere Kosten entstehen.
Angebot erhalten & Vertrag unterschreiben
Nach E-Mail-Verifizierung erhalten Sie prompt ein maßgeschneidertes, unverbindliches Kreditangebot.
Bei Zustimmung folgt der digitale Kreditvertrag per E-Mail. Ihre elektronische Unterschrift besiegelt das Vertragsverhältnis. Der gesamte Prozess verläuft SCHUFA-neutral und verpflichtet Sie zu nichts bis zur finalen Unterschrift.
Die Auszahlungsgeschwindigkeit Ihres auxmoney Kredits wird maßgeblich durch zwei Faktoren bestimmt: die beantragte Kreditsumme und Ihre persönliche Bonität.
Ein besonderer Vorteil: Schon bei der Antragstellung können Sie Ihre Priorität bezüglich der Auszahlungsgeschwindigkeit angeben – ein Service, den viele traditionelle Kreditgeber nicht bieten.
Im Bereich der Minikredite hält auxmoney den sektorüblichen Standard problemlos ein. Bei größeren Finanzierungssummen dauert die Auszahlung jedoch meist etwas länger als bei etablierten Großbanken, die häufig auch höhere Kredite innerhalb von 1 bis 3 Werktagen bereitstellen können – vorausgesetzt natürlich, der gesamte Antragsprozess verläuft ohne Verzögerungen oder Rückfragen.
Bei der Auswahl eines passenden Kredits ist die transparente Analyse aller anfallenden Kosten entscheidend. auxmoney bietet hier eine klare Übersicht der Gebühren und Zinsen, die Sie bei Ihrer Finanzierungsentscheidung berücksichtigen sollten:
Sollzinssatz: Der Nominalzins bei auxmoney bewegt sich in einer Spanne von 4,86% bis 18,92%. Diese bonitätsabhängigen Konditionen können im Vergleich zu klassischen Bankkrediten etwas höher ausfallen – dies ist jedoch der Preis für die erweiterten Zugangsmöglichkeiten und flexibleren Bewilligungskriterien.
Vermittlungsgebühr: auxmoney berechnet eine einmalige Vermittlungsgebühr in Höhe von 3,5% des Nettokreditbetrags. Diese Gebühr wird vollständig transparent im Kreditantrag ausgewiesen und ist bereits im effektiven Jahreszins berücksichtigt – es entstehen also keine versteckten Zusatzkosten.
Optionales Sorglos-Paket: Als zusätzliche Absicherung bietet auxmoney eine Restschuldversicherung an, die bei unerwarteten Zahlungsausfällen während der Kreditlaufzeit greift. Dieses optionale Paket kann bis zu 25% der Nettokreditsumme kosten und sollte daher sorgfältig auf Ihren individuellen Absicherungsbedarf geprüft werden.
Die Entscheidung für oder gegen das optionale Sorglos-Paket kann die Gesamtkosten Ihres auxmoney Kredits erheblich beeinflussen. Um Ihnen eine fundierte Entscheidungsgrundlage zu bieten, haben wir repräsentative Beispielrechnungen mit und ohne Absicherung erstellt.
Diese transparente Übersicht verdeutlicht die finanziellen Auswirkungen und hilft Ihnen, abzuwägen, ob der zusätzliche Schutz die Mehrkosten für Ihre persönliche Situation rechtfertigt:
Kreditsumme | Eff. Jahreszins | Laufzeit | Mit Sorglos-Paket | Ohne Sorglos-Paket |
---|---|---|---|---|
2.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 2.650 EUR | 2.150 EUR |
5.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 6.500 EUR | 5.350 EUR |
10.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 13.000 EUR | 10.650 EUR |
20.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 25.950 EUR | 21.300 EUR |
35.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 45.350 EUR | 37.250 EUR |
Der auxmoney Kundenservice verdiente in unserem Test die volle Punktzahl: Kurze Wartezeiten am Telefon und kompetente, geduldige Beratung zu allen unseren Fragen überzeugten vollständig.
Trotz dieser hervorragenden Bewertung würden ein Live-Chat und ein 24/7-Service das Angebot sinnvoll ergänzen und zusätzlichen Kundennutzen schaffen.
Wer direkten Kontakt vermeiden möchte, findet in der umfangreichen, klar strukturierten FAQ-Sektion meist schnell die benötigten Antworten. Insgesamt bietet auxmoney einen qualitativ hochwertigen Support, der nur durch wenige digitale Ergänzungen noch kundenfreundlicher werden könnte.
Um das Gesamtbild unserer Analyse abzurunden, sind die auxmoney Erfahrungen etablierter Bewertungsportale besonders aufschlussreich.
Diese externen Einschätzungen bieten eine wertvolle Ergänzung zu unseren eigenen Tests und helfen Ihnen, einen umfassenderen Eindruck vom Kreditanbieter zu gewinnen:
Diese durchweg positiven Bewertungen bestätigen die hohe Kundenzufriedenheit bisheriger Kreditnehmer und unterstreichen die Seriosität des Anbieters. Besonders bemerkenswert ist die große Anzahl der abgegebenen Bewertungen, die auf eine breite Nutzerbasis und eine etablierte Marktposition hinweisen.
Unser auxmoney Test bestätigt den Anbieter als absolut seriösen Kreditmarktplatz, der durch sein innovatives Scoring-System und niedrige Einkommensanforderungen eine wertvolle Finanzierungsoption für Selbstständige, Studenten und Personen mit SCHUFA-Einträgen bietet.
Die zahlreichen positiven Rezensionen für auxmoney bei Trustpilot und eKomi unterstreichen die hohe Kundenzufriedenheit, während der transparente Antragsprozess und kompetente Kundenservice positiv hervorstechen.
Kreditnehmer sollten jedoch die tendenziell höheren Zinssätze (bis zu 18,92%) einkalkulieren und besonders vom kostenintensiven Sorglos-Paket in den meisten Fällen Abstand nehmen.
Insgesamt schließt auxmoney eine wichtige Marktlücke und überzeugt in unserem Test als attraktive Alternative zu konventionellen Banken – vorausgesetzt, man trifft seine Entscheidung informiert und mit Blick auf die Gesamtkosten.
Jetzt kostenfrei bei auxmoney anfragen!Bei der Kreditanfrage benötigen Sie persönliche Daten und Unterlagen wie Lohnabrechnungen, die Ihre Bonität belegen. Durch die Verknüpfung Ihres Girokontos mit auxmoney entfällt jedoch die manuelle Dokumenteneinreichung. Für die Zinsberechnung ist der auxmoney-Score entscheidend, der aus fünf gleichgewichteten Quellen ermittelt wird.
Das Kreditangebot von auxmoney stellt in der Tat eine Konditionsanfrage dar, im Gegensatz zu einer herkömmlichen Kreditanfrage. Diese spezielle Art der Anfrage hat keinen nachteiligen Einfluss auf den SCHUFA-Score und wird nicht in der SCHUFA-Akte des Antragstellers verzeichnet. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass im Falle einer Kreditentscheidung bei auxmoney die SCHUFA darüber informiert wird.
Eine Kreditaufstockung bei auxmoney kann bereits wenige Monate nach der ursprünglichen Kreditaufnahme beantragt werden. Voraussetzung hierfür ist, dass Sie während dieser Zeitspanne alle vertraglichen Verpflichtungen fristgerecht erfüllt haben.
Bei auxmoney gibt es, wie bei den meisten anderen Kreditgebern, 2 Möglichkeiten, die eigene Identität zu verifizieren. Als empfohlene und schnellste Option gilt das sogenannte VideoIdent-Verfahren, bei dem Sie Ihre Identität während eines kurzen Videoanrufs mithilfe eines gültigen Personaldokuments verifizieren können. Alternativ können Sie sich auch per Post identifizieren lassen, allerdings verlangsamt dies den gesamten Prozess erheblich.
Nein, bei Auxmoney werden keine Kredite ohne SCHUFA vergeben. Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen in Deutschland ist jeder Kreditgeber verpflichtet, den SCHUFA-Score der Kreditnehmer zu überprüfen. Allerdings ist ein negativer SCHUFA-Eintrag bei auxmoney nicht unbedingt ein Ausschlusskriterium, da der auxmoney-Score anhand von insgesamt 5 Kriterien bewertet wird.
Nein, bei auxmoney werden keine Kredite an Personen ohne Einkommen vergeben. Sie müssen nachweisen, dass Sie über ausreichendes Einkommen verfügen, um Ihren Kredit fristgerecht zurückzahlen zu können. Das Mindesteinkommen bei auxmoney wurde auf 600 EUR festgelegt. Ihre Ausgaben dürfen dabei natürlich diesen Betrag nicht übersteigen.
Wie die meisten Kreditgeber in Deutschland finden am Wochenende keine Auszahlungen statt und der Kundenservice ist ausschließlich von Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr verfügbar. Allerdings können Sie Ihren Antrag jederzeit stellen. Bitte beachten Sie jedoch, dass die Bearbeitung und Rückmeldung auf Ihren Antrag erst am nächsten Arbeitstag erfolgt.
Bei der Kreditabwicklung kooperiert auxmoney mit der SWK Bank, einem in Mainz ansässigen Finanzinstitut. Als Direktbank stellt die SWK Bank verschiedenen Partnerunternehmen, darunter auch auxmoney, ihre Systeme und Prozesse zur Verfügung, um die Kreditabwicklung für die Endkunden möglichst effizient zu gestalten.
Sondertilgungen sind bei auxmoney für alle Kunden jederzeit kostenlos möglich – ein Vorteil, der den Anbieter zu einem der flexibelsten am Markt macht.
auxmoney stellt Kredite für eine Vielzahl von Verwendungszwecken zur Verfügung. Diese umfassen unter anderem Urlaub, Existenzgründung, Dispoausgleich, Autofinanzierung, Kreditablösung sowie diverse andere Finanzierungsbedarfe.
Auch wenn auxmoney ein vielseitiges Kreditangebot bereitstellt, lohnt es sich, verschiedene Anbieter zu vergleichen, um die optimalen Konditionen für Ihre individuellen Finanzierungsbedürfnisse zu finden.
Im Folgenden stellen wir Ihnen zwei sorgfältig ausgewählte und von uns verifizierte Alternativen vor – die Santander Bank sowie Cashper.
Beide übertreffen auxmoney in bestimmten Leistungskategorien und könnten für Ihre spezifischen Anforderungen möglicherweise noch besser geeignet sein:
Merkmale | Santander Bank | Cashper |
---|---|---|
Kredithöhe: | 1.000 bis 75.000 EUR | 100 bis 1.500 EUR |
Kreditlaufzeit: | 12 bis 96 Monate | 30 oder 60 Tage |
Gebundener Sollzins: | 2,95% bis 11,37% | 13,50% |
Effektiver Jahreszins: | 2,99% bis 11,98% | 13,50% |
Auszahlung: | 1 bis 2 Werktage | 1 bis 5 Werktage |
Ratenpause: | 1x jährlich | Nein |
Kredit trotz SCHUFA: | Nein | Ja |
Mindesteinkommen: | Nicht definiert | 700 EUR |
Größter Vorteil gegenüber auxmoney: | Garantierte Auszahlung innerhalb von 48h | Keine langfristige Vertragsverpflichtung erforderlich |
*Hier können Sie unsere Erfahrungen mit den beiden empfohlenen Kreditgebern lesen: Santander Bank und Cashper.
Bei Financer.de setzen wir uns dafür ein, Ihnen bei Ihren Finanzen zu helfen. Alle unsere Inhalte entsprechen unseren redaktionellen Richtlinien. Wir sind transparent darüber, wie wir Produkte und Dienstleistungen in unserem Bewertungsprozess überprüfen und wie wir in unserer Offenlegung für Werbebetriebende Geld verdienen.
Keine Bewertungen