Günstigen Mikrokredit sofort aufnehmen
— Vergleich aktualisiert Juni 2025
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Repräsentatives Beispiel gemäß §16 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 199,00€, Gesamtbetrag 202,12€, monatl. Raten 101,06€, 2 Raten, Laufzeit 61 Tage, fester Sollzinssatz 13,50%, effektiver Jahreszins 13,50%. Bonität vorausgesetzt.
Repräsentatives Beispiel gemäß §16 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 400,00€, Gesamtbetrag 404,18€, monatl. Raten 404,18€, 1 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 13,50%, effektiver Jahreszins 13,50%. Bonität vorausgesetzt.
Angaben gemäß §16 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 400,00€, Gesamtbetrag 404,18€, monatl. Raten 404,18€, 1 Rate, Laufzeit 1 Monat, fester Sollzinssatz 13,50%, effektiver Jahreszins 13,50%.
Mikrokredit zur freien Verfügung benötigt?
Der Mikrokredit ist ein spezielles Finanzierungsinstrument, das sich durch kurze Laufzeiten und geringe Darlehensbeträge auszeichnet.
Auf Financer.de finden Sie eine Auswahl an Mikrokrediten mit Summen von bis zu 3.000 Euro, die auf kurzfristige Finanzierungsbedürfnisse zugeschnitten sind.
Der vollständig digitale Antragsprozess ermöglicht eine schnelle, unbürokratische Abwicklung, oft mit der Option einer Expresszahlung innerhalb von 24 Stunden.
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Mikrokredit trotz Schufa: Top-Anbieter im Überblick
Es gibt zahlreiche Anbieter, die sich auf die Vergabe von Minikrediten spezialisiert haben.
Financer.de hat den deutschen Markt für Mikrokredite sorgfältig analysiert und ausschließlich geprüfte, seriöse Anbieter in unser Partnerportfolio aufgenommen.
Lassen Sie uns nun die Theorie in die Praxis umsetzen und uns konkreten Angeboten zuwenden. Im Folgenden präsentieren wir Ihnen eine Übersicht der 3 meistgefragten Mikrokredit-Optionen bei Financer.de:
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Voraussetzungen und Unterlagen für einen Mikrokredit
Obwohl die Vergabekriterien für Mikrokredite nicht so streng wie bei anderen Kreditformen sind, gibt es gewisse Voraussetzungen, die Sie erfüllen müssen.
Dazu gehören zum Beispiel:
Volljährigkeit
Wohnsitz in Deutschland
Bankkonto in Deutschland
Einkommensnachweis
Trotz der geringen Kreditmengen müssen Sie der Bank beweisen, dass Sie in der Lage sind, den Mikrokredit zurückzuzahlen.
Neben dem Einkommensnachweis, den die meisten Banken anfordern, prüft die Bank beim Mikrodarlehen auch Ihre Schufa, um Auskunft über Ihre Zahlungsmoral zu erhalten.
Mikrokredit ohne Schufa: Eine weitere Alternative?
Viele Kreditnehmer fragen sich, ob es möglich ist, einen Mikrokredit ohne Schufa zu erhalten, da oft die Schufa-Abfrage zur Ablehnung durch die Bank führt.
In Deutschland sind Banken gesetzlich verpflichtet, den Schufa-Score zu prüfen. Dieser gibt Auskunft darüber, wie wahrscheinlich es ist, dass der Kreditnehmer das Darlehen ordnungsgemäß zurückzahlen kann.
Bei einem Kredit ohne Schufa verhält es sich anders. Warum entfällt hier die Schufa-Abfrage?
Die Erklärung ist simpel: Solche Kredite werden in der Regel von Banken im Ausland vergeben, meist über spezialisierte Kreditvermittler. Diese Finanzierungsoption erfreut sich in Deutschland wachsender Beliebtheit, was zu einem Anstieg der Anbieter führt, die solche Kredite ermöglichen.
Wie die Konditionen bei spezialisierten Anbietern in dieser Kategorie genau aussehen, zeigen wir Ihnen anhand der beliebtesten Option für schufafreie Finanzierungen auf Financer.de:
Mikrokredit in wenigen Schritten
Der Antrag für den Mikrokredit ist, wie bereits erwähnt, unbürokratisch und schnell. Der Kreditvergleich von Financer ist schufa-neutral sowie unverbindlich und der Abschluss dauert in der Regel nur wenige Sekunden.
Kreditrechner von Financer.de nutzen
Klicken Sie hier und nutzen Sie den Kreditrechner auf unserer Seite, indem Sie die gewünschte Kreditsumme angeben. Nachdem Sie „Angebote vergleichen“ ausgewählt haben, erhalten Sie einer Übersicht der Anbieter, die für einen Mikrokredit in Frage kommen. Sie haben außerdem die Möglichkeit, Filter anzuwenden und die Anbieter zu sortieren.
Online-Formular ausfüllen
Wenn Sie sich für einen Anbieter entschieden haben, werden Sie zum Kreditantrag weitergeleitet. Im ersten Schritt benötigt der Kreditgeber Angaben zu Ihrer Person sowie Kontaktdaten. Anschließend folgen weitere Pflichtangaben wie zum Beispiel Informationen zu Ihrem Familienstand sowie Ihrem Beruf.
Auszahlung erhalten
Nachdem Sie alle nötigen Angaben gemacht haben und gegebenenfalls die benötigten Unterlagen hochgeladen haben, erhalten Sie vom Anbieter eine positive oder negative Kreditentscheidung. Nachdem Sie Ihre Unterlagen eingereicht haben und sich online legitimiert haben, müssen Sie nur noch auf die Auszahlung warten.
Auszahlung beim Mikrokredit beschleunigen
In der Regel benötigen Verbraucher den Mikrokredit sofort. Mit den folgenden Tipps können Sie die Auszahlung beim Mikrodarlehen beschleunigen:
Unterlagen zeitnah einreichen: Halten Sie Ihren Einkommensnachweis sowie gegebenenfalls Kontoauszüge bereit. Je schneller Sie diese einreichen, desto schneller geht auch die Abwicklung des Kreditprozesses.
Legitimierung online: Verzichten Sie auf PostIdent und führen Sie die Legitimierung per Video innerhalb weniger Minuten durch. Dafür benötigen Sie lediglich eine Webcam sowie ein gültigesAusweisdokument.
Antrag wochentags stellen: Die meisten Banken bearbeiten Ihre Anfrage am Wochenende nicht, was zu einer Verzögerung von einigen Tagen führen kann. Stellen Sie den Kreditantrag daher während der Arbeitswoche.
Mikrokredit für Selbstständige und Unternehmer
Es gibt verschiedene Definitionen des Begriffs "Mikrokredit". In der Regel verstehen wir darunter einen kurzfristigen Minikredit, wie in diesem Beitrag beschrieben.
In der Geschäftswelt kann ein Mikrokredit jedoch deutlich mehr bedeuten.
Hier werden oft auch Kredite in Millionenhöhe als „klein“ betrachtet, sodass theoretisch auch Beträge von wenigen tausend Euro als Mikrokredite eingestuft werden können.
Über Financer.de stehen Ihnen daher auch Finanzierungen ab 1.000 Euro zur Verfügung, sodass Klein- und Mittelunternehmen sowie Freelancer flexible Finanzierungen beantragen können, ohne unnötig hohe Beträge aufnehmen zu müssen.
Mit Laufzeiten ab bereits 1 Tag und flexiblen Rückzahlungsmodalitäten hat sich insbesondere der folgende Anbieter als beliebteste Option in diesem Bereich auf unserer Plattform etabliert:
Häufig gestellte Fragen zum Mikrokredit
Antworten auf die häufig gestellten Fragen
Welche Alternativen gibt es zum Mikrokredit?
Wenn Ihr Kreditantrag abgelehnt wurde oder Sie aus anderen Gründen nach einer Alternative zu Mikrokrediten suchen, stehen Ihnen einige Möglichkeiten zur Verfügung. Zum einen können Sie auf den Dispokredit zurückgreifen, der Ihnen im Rahmen des eigenen Kontos zur Verfügung steht. Auch ein herkömmlicher Ratenkredit ab einem Beitrag von 1.000 EUR könnte in Frage kommen. Wenn Sie nur geringe Summen bis 500 EUR benötigen, können Sie Freunde oder Familienmitglieder nach dem Geld fragen.
Welche Vorteile und Nachteile hat der Mikrokredit?
Zu den Vorteilen gehören die kurzfristige Bindung sowie die geringen Kreditsummen. Außerdem spricht für den Mikrokredit, dass dieser auch für Menschen mit mäßiger Bonität zugänglich ist. Zu den Nachteilen gehört, dass die Zinsen höher als bei herkömmlichen Verbraucherkrediten sind und Zusatzoptionen wie zum Beispiel die Sofortauszahlung kostenpflichtig sind.
Wie erhöhe ich die Chancen auf einen Mikrokredit?
Die Bonität ist entscheidend für den Erhalt eines Mikrodarlehens. Daher empfehlen wir, vorab eine kostenlose Schufa-Selbstauskunft einzuholen. Fehlerhafte oder veraltete Einträge können gelöscht werden, was Ihre Bonität verbessert und die Chancen auf eine Kreditzusage erhöht.
Unsere Verpflichtung zur Transparenz
Bei Financer.de setzen wir uns dafür ein, Ihnen bei Ihren Finanzen zu helfen. Alle unsere Inhalte entsprechen unseren redaktionellen Richtlinien. Wir sind transparent darüber, wie wir Produkte und Dienstleistungen in unserem Bewertungsprozess überprüfen und wie wir in unserer Offenlegung für Werbebetriebende Geld verdienen.