Mikrokredit zur freien Verfügung benötigt?
Der Mikrokredit ist ein spezielles Finanzierungsinstrument, das sich durch kurze Laufzeiten und geringe Darlehensbeträge auszeichnet.
Auf Financer.de finden Sie eine Auswahl an Mikrokrediten mit Summen von bis zu 3.000 Euro, die auf kurzfristige Finanzierungsbedürfnisse zugeschnitten sind.
Die Bereitschaft zur Vergabe von Mikrokrediten trotz negativer Schufa-Einträge basiert primär auf den kurzen Laufzeiten von wenigen Monaten. Diese begrenzte Kreditdauer reduziert das Risiko für den Kreditgeber und ermöglicht eine vereinfachte Bonitätsprüfung ohne umfangreiche Langzeitprognosen.
Der vollständig digitale Antragsprozess ermöglicht eine schnelle, unbürokratische Abwicklung, oft mit der Option einer Expresszahlung innerhalb von 24 Stunden.
Nutzen Sie die umfassende Vergleichsplattform von Financer.de, um die für Sie optimalen Angebote zu identifizieren und sich vorteilhafte Konditionen zu sichern.
Beste Mikrokredite nach Kategorie für 2024:
- Ferratum Kleinkredit: Meistgewählter Kredit ohne Einkommensnachweis
- Vexcash: Bestbewerteter deutscher Anbieter von Kurzzeitkrediten
- Cashper: Mikrokredit mit geringstem effektiven Jahreszins
- Maxda: Miestgewählter Vermittler von Krediten ohne Schufa-Abfrage
Mikrokredit trotz Schufa: Top-Anbieter im Überblick
Es gibt zahlreiche Anbieter, die sich auf die Vergabe von Minikrediten spezialisiert haben.
Financer.de hat den deutschen Markt für Mikrokredite sorgfältig analysiert und ausschließlich geprüfte, seriöse Anbieter in unser Partnerportfolio aufgenommen.
Lassen Sie uns nun die Theorie in die Praxis umsetzen und uns konkreten Angeboten zuwenden. Im Folgenden präsentieren wir Ihnen eine Übersicht der 3 meistgefragten Mikrokredit-Optionen bei Financer.de:
Top 3 Minikredite bei Financer.de
Gewählt: 268.977 Mal- Top-Anbieter mit mehr als 2 Millionen Kunden
- Kredit ohne Einkommensnachweis möglich
- Kostenlose Rückzahlung in bis zu 3 Raten
- Kreditentscheidung in 60 Sekunden
Gewählt: 64.974 Mal- Deutschlands erster Kredit mit Sofortauszahlung
- Von der BaFin lizenziertes Unternehmen
- Antragstellung 100% digital
- Rückzahlung in bis zu 3 Raten ohne Zusatzkosten
Gewählt: 61.587 Mal- BankingCheck Awards 2023 – Bester Minikredit
- Kostenlose Kreditberatung durch Anbieter
- 5-minütiger Online-Antrag
- Günstigste Option zur Sofortauszahlung
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Voraussetzungen und Unterlagen für einen Mikrokredit
Obwohl die Vergabekriterien für Mikrokredite nicht so streng wie bei anderen Kreditformen sind, gibt es gewisse Voraussetzungen, die Sie erfüllen müssen.
Volljährigkeit
Wohnsitz in Deutschland
Bankkonto in Deutschland
Einkommensnachweis
Dazu gehören zum Beispiel:
Trotz der geringen Kreditmengen müssen Sie der Bank beweisen, dass Sie in der Lage sind, den Mikrokredit zurückzuzahlen.
Neben dem Einkommensnachweis, den die meisten Banken anfordern, prüft die Bank beim Mikrodarlehen auch Ihre Schufa, um Auskunft über Ihre Zahlungsmoral zu erhalten.
Mikrokredit ohne Schufa: Eine weitere Alternative?
Viele Kreditnehmer fragen sich, ob es möglich ist, einen Mikrokredit ohne Schufa zu erhalten, da oft die Schufa-Abfrage zur Ablehnung durch die Bank führt.
In Deutschland sind Banken gesetzlich verpflichtet, den Schufa-Score zu prüfen. Dieser gibt Auskunft darüber, wie wahrscheinlich es ist, dass der Kreditnehmer das Darlehen ordnungsgemäß zurückzahlen kann.
Bei einem Kredit ohne Schufa verhält es sich anders. Warum entfällt hier die Schufa-Abfrage?
Die Erklärung ist simpel: Solche Kredite werden in der Regel von Banken im Ausland vergeben, meist über spezialisierte Kreditvermittler. Diese Finanzierungsoption erfreut sich in Deutschland wachsender Beliebtheit, was zu einem Anstieg der Anbieter führt, die solche Kredite ermöglichen.
In der Regel müssen Sie ein Mindesteinkommen nachweisen, das deutlich über den üblichen Anforderungen für Minikredite liegt.
Wie die Konditionen bei spezialisierten Anbietern in dieser Kategorie genau aussehen, zeigen wir Ihnen anhand der beliebtesten Option für schufafreie Finanzierungen auf Financer.de:
Nr. #1 Kredit ohne Schufa-Abfrage bei Financer.de
Gewählt: 7.719 Mal- 40+ Jahre Erfahrung in Vermittlung von Auslandskrediten
- Top-Anbieter für schufa-freie Finanzierungen in Deutschland
- Kostenlose Beratung durch Expertenteam
- Für andere Kreditarten bis zu 250.000 EUR verfügbar
Mikrokredit in wenigen Schritten
Der Antrag für den Mikrokredit ist, wie bereits erwähnt, unbürokratisch und schnell. Der Kreditvergleich von Financer ist schufa-neutral sowie unverbindlich und der Abschluss dauert in der Regel nur wenige Sekunden.
Kreditrechner von Financer.de nutzen
Klicken Sie hier und nutzen Sie den Kreditrechner auf unserer Seite, indem Sie die gewünschte Kreditsumme angeben.
Nachdem Sie „Angebote vergleichen“ ausgewählt haben, erhalten Sie einer Übersicht der Anbieter, die für einen Mikrokredit in Frage kommen. Sie haben außerdem die Möglichkeit, Filter anzuwenden und die Anbieter zu sortieren.
Online-Formular ausfüllen
Wenn Sie sich für einen Anbieter entschieden haben, werden Sie zum Kreditantrag weitergeleitet. Im ersten Schritt benötigt der Kreditgeber Angaben zu Ihrer Person sowie Kontaktdaten.
Anschließend folgen weitere Pflichtangaben wie zum Beispiel Informationen zu Ihrem Familienstand sowie Ihrem Beruf.
Auszahlung erhalten
Nachdem Sie alle nötigen Angaben gemacht haben und gegebenenfalls die benötigten Unterlagen hochgeladen haben, erhalten Sie vom Anbieter eine positive oder negative Kreditentscheidung.
Nachdem Sie Ihre Unterlagen eingereicht haben und sich online legitimiert haben, müssen Sie nur noch auf die Auszahlung warten.
So sparen Sie €30,00 der Kreditkosten
Der Preisunterschied für einen in Höhe von €1.500,00 in 90 Tagen liegt bei €30,00.
Auszahlung beim Mikrokredit beschleunigen
In der Regel benötigen Verbraucher den Mikrokredit sofort. Mit den folgenden Tipps können Sie die Auszahlung beim Mikrodarlehen beschleunigen:
- Unterlagen zeitnah einreichen: Halten Sie Ihren Einkommensnachweis sowie gegebenenfalls Kontoauszüge bereit. Je schneller Sie diese einreichen, desto schneller geht auch die Abwicklung des Kreditprozesses.
- Legitimierung online: Verzichten Sie auf PostIdent und führen Sie die Legitimierung per Video innerhalb weniger Minuten durch. Dafür benötigen Sie lediglich eine Webcam sowie ein gültigesAusweisdokument.
- Antrag wochentags stellen: Die meisten Banken bearbeiten Ihre Anfrage am Wochenende nicht, was zu einer Verzögerung von einigen Tagen führen kann. Stellen Sie den Kreditantrag daher während der Arbeitswoche.
Financer-Tipp:
Sie haben die Möglichkeit, Ihren Mikrokredit mit einer kostenpflichtigen Sofortauszahlung zu beantragen.
Bedenken Sie jedoch, dass diese Zusatzoption die Gesamtkosten Ihrer Finanzierung erheblich erhöhen kann.
Mikrokredit für Selbstständige und Unternehmer
Es gibt verschiedene Definitionen des Begriffs „Mikrokredit“. In der Regel verstehen wir darunter einen kurzfristigen Minikredit, wie in diesem Beitrag beschrieben.
In der Geschäftswelt kann ein Mikrokredit jedoch deutlich mehr bedeuten.
Hier werden oft auch Kredite in Millionenhöhe als „klein“ betrachtet, sodass theoretisch auch Beträge von wenigen tausend Euro als Mikrokredite eingestuft werden können.
Über Financer.de stehen Ihnen daher auch Finanzierungen ab 1.000 Euro zur Verfügung, sodass Klein- und Mittelunternehmen sowie Freelancer flexible Finanzierungen beantragen können, ohne unnötig hohe Beträge aufnehmen zu müssen.
Mit Laufzeiten ab bereits 1 Tag und flexiblen Rückzahlungsmodalitäten hat sich insbesondere der folgende Anbieter als beliebteste Option in diesem Bereich auf unserer Plattform etabliert:
Nr. #1 Kredit für Selbständige bei Financer.de
Gewählt: 3.419 Mal- Kundennetz von über 100.000 kleinen Unternehmen
- Antrag in 5 Minuten realisierbar
- Vorzeitige Rückzahlung ab 1 Tag ohne Zusatzkosten
- Bis zu 15.000 EUR ohne Unterlagen möglich
Staatlicher Förderprogramm verfügbar?
Das Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz stellt den Mikrokreditfonds Deutschland zur Verfügung:
- Dieser Krichtet sich gezielt an Existenzgründer und Kleinunternehmer, die Schwierigkeiten haben, bei einer Bank einen Kredit zu erhalten.
- Die maximale Kreditsumme beträgt 25.000 Euro, bei einer Laufzeit von bis zu 48 Monaten.
Häufig gestellte Fragen zum Mikrokredit
Antworten auf die häufig gestellten Fragen
Welche Alternativen gibt es zum Mikrokredit?
Wenn Ihr Kreditantrag abgelehnt wurde oder Sie aus anderen Gründen nach einer Alternative zu Mikrokrediten suchen, stehen Ihnen einige Möglichkeiten zur Verfügung. Zum einen können Sie auf den Dispokredit zurückgreifen, der Ihnen im Rahmen des eigenen Kontos zur Verfügung steht.
Auch ein herkömmlicher Ratenkredit ab einem Beitrag von 1.000 EUR könnte in Frage kommen. Wenn Sie nur geringe Summen bis 500 EUR benötigen, können Sie Freunde oder Familienmitglieder nach dem Geld fragen.
Welche Vorteile und Nachteile hat der Mikrokredit?
Zu den Vorteilen gehören die kurzfristige Bindung sowie die geringen Kreditsummen. Außerdem spricht für den Mikrokredit, dass dieser auch für Menschen mit mäßiger Bonität zugänglich ist.
Zu den Nachteilen gehört, dass die Zinsen höher als bei herkömmlichen Verbraucherkrediten sind und Zusatzoptionen wie zum Beispiel die Sofortauszahlung kostenpflichtig sind.
Wie erhöhe ich die Chancen auf einen Mikrokredit?
Die Bonität ist entscheidend für den Erhalt eines Mikrodarlehens. Daher empfehlen wir, vorab eine kostenlose Schufa-Selbstauskunft einzuholen. Fehlerhafte oder veraltete Einträge können gelöscht werden, was Ihre Bonität verbessert und die Chancen auf eine Kreditzusage erhöht.
