Revolut Business Erfahrungen & Test

Neben innovativen Privatgirokonten und leistungsstarken Kreditkarten umfasst das Angebot der Revolut UAB auch flexible Geschäftskonten für Freiberufler und Unternehmen verschiedener Rechtsformen.

Als unabhängige Finanzexperten haben wir das komplexe Revolut Business Angebot einer gründlichen, faktenbasierten Analyse unterzogen.

Wir präsentieren Ihnen hier unsere fundierten Erfahrungen und eine ausgewogene Bewertung des Geschäftskontos, um Sie bei Ihrer Entscheidung bestmöglich zu unterstützen.

Revolut Business: Das Wichtigste im Überblick

Bevor wir uns eingehend mit der detaillierten Analyse befassen, bieten wir Ihnen zunächst eine kurze Übersicht der zentralen Kostenstrukturen und Hauptfunktionen des Revolut Business Angebots:

Kriterien
Verfügbare Tarifen:	・Basic ・Grow ・Scale ・Enterprise
Kontogebühr: (monatlich)	・Basic: 10€ ・Grow: 35€ ・Scale: 125€
Kontogebühr: (jährlich)	・Basic: 120€ ・Grow: 360€ (14% sparen) ・Scale: 1.080€ (28% sparen)
Anzahl haltbarer Währungen:	25+ Währungen
Gratis Umtausch zum Interbank-Kurs: * ansonsten 0,60% + 1% für Transaktionen außerhalb Marktzeiten	・Basic: bis zu 1.000€ ・Grow: bis zu 15.000€ ・Scale: bis zu 60.000€
Gebührenfreie globale Überweisungen: * ansonsten 5€ pro Überweisung	・Basic: 0 ・Grow: 5 ・Scale: 25
Gebührenfreie lokale Überweisungen: * ansonsten 0,20€ pro Überweisung	・Basic: 10 ・Grow: 100 ・Scale: 1.000
Anzahl physischer Geschäftskarten:	bis zu 3 pro Teammitglied
Anzahl virtueller Geschäftskarten:	bis zu 200 pro Teammitglied
Anzahl kostenloser Metal-Karten: * ansonsten 57,99€ pro Karte	・Basic: 0 ・Grow: 1 ・Scale: 2
Kosten für Bargeldabhebungen:	2% pro Abhebung
Kosten für Zahlungsabwicklung: (online)	ab 1% + 0,20€
Kosten für Zahlungsabwicklung: (vor Ort)	ab 0,8% + 0,02€
App-Integration:	Ja (Slack, Google Sheets, FreeAgent, …)
Anlage in flexible Geldmarktfonds:	・EUR: bis zu 3,29% ・USD: bis zu 4,74% ・GBP: bis zu 4,52%
Weitere wichtige Features:	・Ausgaben-Management ・Revolut BillPay ・Zahlungslinks und QR-Codes ・Revolut Reader ・Revolut Point of Sale ・Rewards & zahlreiche andere

Voraussetzungen und Unterlagen für Ihr Revolut Business Konto

Bevor wir das umfangreiche Angebot des Revolut Geschäftskontos detailliert erörtern, ist es unerlässlich, Ihre Eignung für dieses Konto zu klären.

Wir möchten sicherstellen, dass Sie alle Qualifikationskriterien erfüllen und in der Lage sind, sämtliche erforderlichen Unterlagen bereitzustellen.

In welchen Ländern ist Revolut Business verfügbar?

Das Revolut Geschäftskonto steht Unternehmen zur Verfügung, die ihren rechtmäßigen Sitz innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) haben.

Zusätzlich zu diesem Kriterium ist es erforderlich, dass die Geschäftsführung oder die maßgeblichen Entscheidungsträger des Unternehmens ihren Hauptwohnsitz nachweisen können. Dieser Hauptwohnsitz muss entweder im EWR oder in der Schweiz liegen.

Diese geografischen Einschränkungen gewährleisten eine effiziente Verwaltung der Geschäftskonten im Einklang mit den geltenden internationalen Finanzvorschriften.

Welche Unternehmensformen werden für das Revolut Geschäftskonto akzeptiert?

Revolut Business bietet seine Dienstleistungen einer breiten Palette von Unternehmensformen an, um den vielfältigen Bedürfnissen der modernen Geschäftswelt gerecht zu werden.

Folgende Rechtsformen werden derzeit für das Revolut Geschäftskonto akzeptiert:

1. Einzelunternehmen
2. Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH)
3. Unternehmergesellschaft (UG)
4. Aktiengesellschaft (AG)
5. Offene Handelsgesellschaft (OHG)
6. Kommanditgesellschaft (KG)
7. Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
8. Partnerschaftsgesellschaft

Das Revolut Business-Konto ist somit primär für größere Unternehmen gedacht. Freiberufler können stattdessen das kostenlose Revolut Pro Konto als Ergänzung zum privaten Konto nutzen, um geschäftliche und private Finanzen effizient zu trennen.

Welche Informationen und Unterlagen benötigt Revolut für die Kontoeröffnung?

Bei der Eröffnung eines Revolut Business-Kontos sind neben den personenbezogenen Daten und einem gültigen Identitätsdokument insbesondere die geschäftsbezogenen Informationen von zentraler Bedeutung.

Folgende Aspekte müssen berücksichtigt werden:

Im Rahmen des Verifizierungsprozesses wird keine Schufa-Auskunft eingeholt.

Die Überprüfung und Freischaltung Ihres Revolut Business-Kontos kann bis zu 24 Stunden in Anspruch nehmen.

Vergleich der 4 Revolut-Tarifmodelle für Geschäftskunden

Nach der Qualifizierung für ein Geschäftskonto bei Revolut können Sie aus 4 Tarifmodellen wählen.

Diese sind auf unterschiedliche Unternehmensbedürfnisse zugeschnitten und bieten jeweils spezifische Funktionen und Kostenstrukturen.

* Beachten Sie, dass die Funktionen und Gebühren aufeinander aufbauen, wobei höhere Tarife zusätzliche Leistungen und oftmals günstigere Transaktionskonditionen bieten.

1. Basic

Kriterien	Revolut Business Basic
Kontogebühr:	・Monatlich: 10€ ・Jährlich: 120€ (0% sparen)
Gratis Umtausch zum Interbank-Kurs:	bis zu 1.000€
Gebührenfreie Überweisungen:	・Inland: 10 ・Weltweit: 0
Kostenlose Metal Card:
Kostenlose Kreditkarten für Mitarbeiter:	・Virtuelle: bis zu 200 pro Teammitglied ・Physische: bis zu 3 pro Teammitglied

Das Konto bietet unbegrenzten Zugang für Teammitglieder und eine umfassende Palette essentieller Funktionen, die ein effizientes Finanzmanagement sowohl online als auch vor Ort ermöglichen.

Selbst mit diesem Basiskontomodell erhalten Sie vollen Zugriff auf das Multiwährungskonto, das über 25 stabile Währungen unterstützt.

Dieses Konto bietet gebührenfreie Transaktionen zwischen Revolut-Konten. Zusätzlich kombiniert es fortschrittliche Management- und Integrationstools mit flexiblen Zahlungsoptionen.

Somit positioniert sich dieses Konto als eine äußerst attraktive Lösung, insbesondere für zukunftsorientierte Unternehmen mit internationaler Ausrichtung.

2. Grow

Das Revolut Grow Konto bietet Unternehmen erweiterte Möglichkeiten zur Optimierung ihres Finanzmanagements.

Im Vergleich zum Basic Konto ermöglicht es noch mehr Flexibilität und Zugang zu fortschrittlichen Tools, die speziell auf Wachstum ausgerichtet sind.

Ein herausragendes Merkmal ist der Zugriff auf flexible Geldmarktfonds mit täglicher Verzinsung. Diese ermöglichen es Unternehmen, überschüssige Liquidität effektiv gegen Inflation zu schützen und passiv Renditen zu erzielen.

Zusätzlich bietet das Grow Konto erweiterte Währungsoptionen, höhere Limits für gebührenfreie Transaktionen und Zugang zu fortschrittlichen Analysewerkzeugen.

Diese fortschrittlichen Funktionen ermöglichen Unternehmen eine effizientere Ressourcennutzung und den Zugang zu Revoluts innovativen Fintech-Lösungen. Dadurch stellt das Grow Konto eine attraktive Option für expansionsorientierte Firmen dar.

3. Scale

Das Revolut Scale Konto bietet im Vergleich zum Grow Konto primär erweiterte Limits für Unternehmen mit höherem Transaktionsvolumen.

Beide Kontoarten verfügen über die gleichen fortschrittlichen Funktionen und Tools, jedoch unterscheiden sie sich in den Nutzungsgrenzen:

• Das Scale Konto erlaubt den Wechsel von bis zu 60.000 Euro monatlich zum Interbankenkurs – ein deutlich höheres Limit als beim Grow Konto.
• Zudem erhöht das Scale Konto die Anzahl der gebührenfreien Überweisungen deutlich. Bei Inlandsüberweisungen wird das Limit verzehnfacht, bei Auslandsüberweisungen verfünffacht.

Diese großzügigeren Grenzen machen das Scale Konto besonders interessant für Unternehmen mit hohem Zahlungsverkehr oder für solche, die ihre internationalen Geschäfte stark ausweiten wollen.

Für Firmen, die innerhalb der Grow-Konto-Limits operieren, bietet das Scale Konto im Großen und Ganzen jedoch keinen funktionalen Mehrwert.

4. Enterprise

Das Revolut Enterprise Kontomodell repräsentiert die Spitze der personalisierten Finanzlösungen für Großunternehmen.

Bei diesem exklusiven Angebot geht Revolut individuell auf die komplexen Bedürfnisse seiner anspruchsvollsten Kunden ein und schneidert ein maßgeschneidertes Finanzerlebnis.

Jeder Enterprise-Kunde profitiert von einem persönlichen Kontomanager, der als dedizierter Ansprechpartner fungiert und sicherstellt, dass alle spezifischen Anforderungen erfüllt werden.

Dieses Modell bietet höchste Flexibilität bei Transaktionslimits und Gebührenstrukturen.

Zusätzlich gewährt es Zugang zu fortschrittlichen API-Integrationen und kundenspezifischen Finanzlösungen, die genau auf die Geschäftsprozesse des jeweiligen Unternehmens abgestimmt sind.

Gebührenstruktur und Kostenübersicht beim Revolut Geschäftskonto

Neben den regulären Kontoführungsgebühren ist es wichtig, die Gesamtkostenstruktur zu berücksichtigen.

Diese differenzierte Gebührenstruktur ist für Geschäftskonten durchaus üblich. Sie ist in der Regel komplexer gestaltet als bei Privatkonten und sieht oft Gebühren für eine Vielzahl von Dienstleistungen und Transaktionen vor.

Beim Revolut Geschäftskonto müssen Sie folgende Kosten beachten:

Gebührenstruktur
Umtausch außerhalb des Limits:	0,60% + 1% für Transaktionen außerhalb Marktzeiten
Überweisungen außerhalb des Limits: (Inland)	0,20€ pro Überweisung
Überweisungen außerhalb des Limits: (Ausland)	5€ pro Überweisung
Geldabhebung:	2% pro Abhebung
Online-Zahlungen: (Payment Gateway, Zahlungslinks, Rechnungen)	・Inländische Privatpersonen: 1% +0,20€ ・Inländische Unternehmen: 2,8% + 0,20€ ・Alle internationale Karten: 2,8% + 0,20€
Zahlungen vor Ort: (Revolut Reader, Revolut Point of Sale)	・Inländische Privatpersonen: 0,8% +0,02€ ・Inländische Unternehmen: 2,6% + 0,02€ ・Alle internationale Karten: 2,6% + 0,02€
Revolut Pay:	・Online-Zahlungen: 1% +0,20€ ・Zahlungen vor Ort: 0,5% + 0,02 €
Echtzeitüberweisung:	1% +0,20€
Einmalige Kosten für Hardware:	Revolut Reader: 49€ + MwSt.
Rückbuchung:	15€
Metal-Karte außerhalb des Limits:	57,99€
Termingeschäfte für Fremdwährungen:	0,8%

Kernfunktionen von Revolut Business auf einen Blick

Revolut Business bietet eine Vielzahl fortschrittlicher Funktionen, die Effizienz und Flexibilität in der Unternehmensfinanzierung steigern.

Von Währungsmanagement bis zu integrierten Zahlungslösungen – hier sind die Kernfunktionen im Überblick:

Revolut Business im Test: Vor- und Nachteile im Überblick

Lassen Sie uns gemeinsam die Vor- und Nachteile von Revolut Business unter die Lupe nehmen. So können wir herausfinden, ob diese innovative digitale Finanzplattform die richtige Wahl für Ihr Unternehmen sein könnte.

Abschließend bewerten wir das Geschäftskonto von Revolut anhand verschiedener Kriterien und ermitteln auf dieser Grundlage eine Gesamtnote.

Welche Vorteile bietet Revolut Business?

Monatliche Kontogebühren ab 10 EUR

Die Einstiegsgebühr von 10 EUR monatlich positioniert Revolut Business als wettbewerbsfähige Option im Markt für digitale Geschäftskonten.

Diese Preisstruktur ermöglicht insbesondere kleinen und mittleren Unternehmen den Zugang zu fortschrittlichen Tools zu einem überschaubaren Kostenpunkt.

Eine Kostenanalyse zeigt: Das Revolut Business Einstiegskonto ist im Vergleich zu deutschen Banken wettbewerbsfähig:

Geschäftskonto	Monatliche Kontogebühr
Revolut Business Basic:	10€
Deutsche Bank Business BasicKonto:	12,90€
Postbank Business Giro:	12,90€
Targobank Business-Konto Plus:	9,90€
Kontist Free*:	0€
N26 Business Standard*:	0€

* Kontist Free und N26 Business Standard: Obwohl beide Anbieter kostenlose Geschäftskonten anbieten, sind diese primär für Selbstständige und Einzelunternehmer konzipiert. In diesem Sinne gehören sie nicht derselben Kategorie wie Revolut Business an, sondern sind eher mit dem Revolut Pro Konto vergleichbar.

Klares Kreditkarten-Management

Revolut Business bietet ein effizientes Kreditkarten-Management-System mit vielseitigen Optionen.

Es umfasst bis zu 200 virtuelle Karten pro Mitarbeiter, kostenlose physische Karten und die exklusive Metal-Karte mit bis zu 1% Cashback, die das Erlebnis einer Luxuskreditkarte vermittelt.

Durch individuelle Ausgabenlimits und Echtzeit-Überwachung ermöglicht das System eine präzise Kontrolle der Unternehmensausgaben.

Software-Integration und zahlreiche Funktionen

Die umfangreichen Integrationsmöglichkeiten, insbesondere die Business API, demonstrieren Revoluts Verständnis für moderne Geschäftsanforderungen.

Die nahtlose Verbindung mit etablierten Plattformen wie Slack und Google Sheets kann die operative Effizienz erheblich steigern. Gleiches gilt für die Integration mit Buchhaltungssoftware wie QuickBooks und Xero.

Revolut Business erweitert sein Angebot mit innovativen Zahlungslösungen wie Revolut Pay, das reibungslose Online-Transaktionen ermöglicht. Zusätzlich bietet es RevolutBill, ein effizientes System zur Verwaltung und Bezahlung von Rechnungen.

Diese integrierten Funktionen, zusammen mit dem Revolut Reader für mobile Zahlungen und der Point-of-Sale-Lösung, bieten Unternehmen ein umfassendes Toolkit zur Optimierung ihres Zahlungsverkehrs. Dadurch wird auch eine Verbesserung des Cashflow-Managements ermöglicht.

Multiwährungskonto

Die Multiwährungsfunktionalität stellt einen signifikanten Vorteil für international agierende Unternehmen dar.

Durch die Möglichkeit, mehrere Währungen in einem Konto zu verwalten, vereinfacht Revolut Business internationale Transaktionen und trägt effektiv zur Reduzierung von Wechselkursgebühren bei.

Flexible Geldanlage in Geldmarktfonds

Die Integration von Geldmarktfonds als Anlageoption für überschüssige Liquidität ist eine innovative Erweiterung des Leistungsspektrums.

evolut Business bietet mit seinen Geldmarktfonds eine attraktive Möglichkeit, überschüssige Liquidität anzulegen. Die aktuelle Rendite auf EUR-Guthaben liegt bei 4,12% p.a. Nach Abzug der Verwaltungsgebühren entspricht dies einer Nettorendite von bis zu 3,59% p.a.

In einem Niedrigzinsumfeld bietet diese Funktion Unternehmen eine potenzielle Möglichkeit zur Optimierung ihrer Liquiditätsrendite. Es ist jedoch ratsam, dass Nutzer die damit verbundenen Risiken sorgfältig abwägen.

Welche sind die Nachteile von Revolut Business?

Keine deutsche IBAN

Die Abwesenheit einer deutschen IBAN könnte für einige Unternehmen problematisch sein, insbesondere wenn sie hauptsächlich im deutschen Markt operieren.

Dies könnte zu Schwierigkeiten bei bestimmten inländischen Transaktionen oder bei der Interaktion mit deutschen Geschäftspartnern führen, die eine lokale IBAN erwarten.

Keine Bargeldeinzahlungen möglich

Die fehlende Möglichkeit zur direkten Bargeldeinzahlung stellt für Unternehmen mit hohem Bargeldaufkommen einen erheblichen Nachteil dar.

Revolut bietet als Alternative den Revolut Reader an, der Kartenzahlungen ermöglicht, jedoch mit einer Einmalgebühr von 49 Euro zzgl. MwSt. und laufenden Transaktionsgebühren verbunden ist.

Eine Option zur kostenlosen Bargeldeinzahlung wäre wünschenswert und würde die Plattform für ein breiteres Unternehmensspektrum attraktiver machen. Besonders kleine Unternehmen sollten diesen Aspekt bei der Wahl ihres Geschäftskontos berücksichtigen.

Kostenpflichtige Bargeldauszahlungen

Für Revolut Business-Konten fallen Gebühren für Bargeldabhebungen an, was für einige Nutzer einen Nachteil darstellen könnte.

Anders als bei Revolut-Privatkonten, wo Standardnutzer bis zu 200 Euro monatlich kostenlos abheben können, gibt es diese Grenze für Geschäftskonten nicht.

Die Gebühren für Bargeldabhebungen können die operativen Kosten für Unternehmen erhöhen, die regelmäßig Bargeld benötigen.

Allerdings bietet Revolut Business die Möglichkeit kostenloser Überweisungen zwischen Geschäfts- und Privatkonten, was eine indirekte Lösung für dieses Problem sein kann.

Unternehmen könnten Geld auf ein privates Revolut-Konto überweisen und dort von günstigeren Abhebungsbedingungen profitieren.

Keine erweiterte Einlagensicherung

Das Fehlen einer erweiterten Einlagensicherung könnte für Unternehmen mit hohen Guthaben ein Risiko darstellen.

In Deutschland bieten viele traditionelle Banken durch ihre freiwillige Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. einen umfassenderen Schutz.

Dieser Fonds sichert Einlagen weit über die gesetzlich vorgeschriebenen 100.000 Euro hinaus ab – oft bis zu mehreren Millionen Euro pro Kunde.

Revolut, als digitale Bank, ist nicht Mitglied dieses freiwilligen Sicherungssystems. Dies könnte insbesondere für risikoscheue Unternehmer oder solche mit signifikanten Barreserven als Nachteil wahrgenommen werden.

Fixe Gebühr von 1% für Umtausche am Wochenende

Die fixe 1%-Gebühr für Währungsumtausche am Wochenende ist ein wichtiger Kostenfaktor für Unternehmen mit internationalen Transaktionen.

Regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Finanzstrategie sind empfehlenswert, um auf Änderungen der Geschäftsdynamik oder Gebührenstruktur flexibel reagieren zu können.

Alle Vor- und Nachteile von Revolut Business im Überblick

Financer.de Expertenbewertung zu Revolut Business

Basierend auf einer umfassenden Analyse der Vor- und Nachteile des Revolut Geschäftskontos haben wir eine detaillierte Bewertung in 10 Schlüsselbereichen vorgenommen:

1. Jeder Bereich wurde auf einer Skala von 1 bis 5 Sternen evaluiert. Zu jedem Kriterium haben wir eine prägnante Erläuterung der eventuellen Schwachpunkte hinzugefügt.
2. Diese strukturierte Bewertung soll Ihnen einen klaren Überblick über die Leistungsfähigkeit und potenzielle Einschränkungen des Revolut Business-Kontos vermitteln.

Ihre eigenen Revolut Geschäftskonto Erfahrungen teilen

Ihre Erfahrungen mit dem Revolut Geschäftskonto sind von unschätzbarem Wert für andere Unternehmer und Entscheidungsträger.

Bei Financer.de bieten wir Ihnen die Möglichkeit, Ihre persönlichen Eindrücke, Erkenntnisse und Erfahrungen kostenlos mit unserer Community zu teilen.

Ob positive Aspekte, Herausforderungen oder praktische Tipps – Ihr Beitrag kann anderen Nutzern entscheidende Einblicke für ihre Wahl des richtigen Geschäftskontos liefern.