4.2
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 8 Bewertungen

Zinsen & Kosten

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Flexibilität & Bedingungen

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Webseite & Funktionalität

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Support & Service

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Besonderheiten
  • Kreditsummen zwischen 50.000,- EUR und 2 Millionen Euro
  • Verschiedene Darlehenspakete für Anleger
  • Kostenlose Nutzung für Investoren
  • Sinnvoller Ratgeber mit Tipps für Vereine
Vorteile & Nachteile
  • Investition in Projekte mit lokalem Bezug
  • Investitionen auch über kleinere Beträge möglich
  • Die Zahl der Projekte ist begrenzt
  • Die Zinshöhe ist eher mäßig
Exclamation Mark Icon Kein offizieller Partner von Financer
Ausgewählt 2.834 Mal
  • Kostenlose Visa-Kreditkarte inklusive
  • Online-Antrag in wenigen Minuten gestellt
  • Überziehung des Kontorahmens möglich
  • Girokonto ist in der Regel kostenlose
Ausgewählt 2.030 Mal
  • Investition in Kredite via App
  • Rückkaufgarantie für Kredite
  • Auto-Invest Option möglich
  • Verschiedene Kreditsorten wie Leasing oder Immobilien
Ausgewählt 310 Mal
  • Digitales Geschäftskonto mit Integrationsmöglichkeiten für Buchhaltungssysteme
  • Einlagensicherung bis zu 100.000,- EUR
  • Kontoeröffnung innerhalb von 10 Minuten
  • Sehr gute Lösung für Freiberufler, Selbstständige und Kleinunternehmer

Xavin Bewertung

Xavin ist eine deutsche Plattform, die Vereinen dabei hilft, passende Unterstützer für die Umsetzung Ihrer Projekte zu finden. So können Vereine über Xavin schnell und unkompliziert günstige Darlehen von Unterstützern aufnehmen, um diverse Projekte zu finanzieren.

Das Ziel von Xavin ist, eine Alternative zur Finanzierung von Vereinsprojekten zu stellen, was auch ergänzend zur klassischen Finanzierung geschehen kann.

Die Zielgruppe von Xavin sind Vereine mit eigener Infrastruktur und einer Mitgliederstärke ab 100 Mitgliedern.

In unserem Testbericht beurteilen wir Xavin nach drei verschiedenen Kriterien:

  1. Benutzerfreundlichkeit der Plattform
  2. Konditionen
  3. Kundenservice

Für Anleger ist die Nutzung von Xavin kostenlos.

Hier zu Xavin

Wie Xavin funktioniert

Wie bereits erwähnt, ist Xavin eine Plattform, die eine Alternative zur klassischen Finanzierung bei einer Bank stellen soll und Vereine sowie Anleger zusammenbringt.

Zu den häufigsten Finanzierungsobjekten gehören:

  1. Vereinsheime
  2. Sportstätten
  3. Grundstücke

Die Plattform kümmert sich dabei um die rechtlichen sowie administrativen Themen – selbstverständlich besteht auch die Möglichkeit, die Ansprechpartner des jeweiligen Vereins direkt zu kontaktieren.

Häufig gestellte Fragen zu Xavin

Wie hoch ist die bisherige Finanzierungssumme von Xavin?

Insgesamt konnte die Plattform 819.000,- EUR in 14 verschiedenen Projekten umsetzen.

Wie viele neue Projekte werden pro Monat auf der Plattform gelistet?

Momentan wird rund ein Projekt pro Monat umgesetzt.

Um welche Finanzierungsart handelt es sich?

Es handelt sich um ein qualifiziertes Nachrangdarlehen. Die Zinsen werden entweder jährlich, am Ende der Laufzeit oder annuitätisch ausbezahlt. Das hängt von der Tilgungsart ab, die der Verein gewählt hat.

Wie überprüft Xavin die Kreditnehmer (Vereine)?

Jeder Verein muss seinen Geschäfts- sowie Haushaltsplan vorlegen. Außerdem prüft Xavin die Finanzplanung des zu finanzierenden Projekts.

Großes Augenmerk legt das Unternehmen auf eine gute Liquiditätsplanung. Ab 2020 wird zudem eine Bonitätsauskunft von jedem Projektstarter eingeholt.

Nach dieser Prüfung entscheidet Xavin, ob der Verein geeignet ist oder nicht.

Welche Sicherheiten werden Investoren angeboten?

Da es sich um ein qualifiziertes Nachrangdarlehen handelt, gibt es keine Sicherheiten und der Anleger wird einem Eigenkapitalgeber gleichgestellt.

Gibt es eine Steuerbescheinigung für Investoren?

Ja, es gibt eine Steuerbescheinigung für Investoren.

Wie viel Geld investieren die Anleger in der Regel?

Die Anlagebeträge liegen in der Regel zwischen 500,- und 10.000,- Euro.

Wie lange ist die durchschnittliche Kapitalbindung?

Die Laufzeiten sind sehr unterschiedlich, weil sie individuell auf den Verein zugeschnitten werden. In den meisten Fällen beläuft sich die Kapitalbindung auf zwischen 1 und 10 Jahre.

Xavin für Kreditnehmer

Eine Finanzierung lässt sich auf der intuitiven Webseite unter „Für Vereine“ oder auch „Finanzierungsanfrage“ abschließen und erfolgt in vier Schritten:

  1. Finanzierung anfragen
  2. Erstgespräch und Finanzierungsplanung
  3. Sammelphase
  4. Projektumsetzung

Im Verlauf der Antragsstrecke müssen Sie angeben, in welcher Höhe Sie einen Kredit für Ihren Verein benötigen. Die Kreditsumme beträgt zwischen 50.000,- und 2 Millionen Euro.

Im Anschluss geben Sie den Zweck sowie Zeitraum an, bis zu welchem Sie den Betrag benötigen.

Nachdem Sie Ihre Kontaktdaten (Name, Telefonnummer und E-Mail) angegeben und bestätigt haben, dass Sie die Datenschutzhinweise gelesen haben, können Sie unverbindlich Ihre Finanzierung anfragen.

Die Höhe der Zinsen wird übrigens vom Kreditnehmer festgelegt und richtet sich nach dem Projektrisiko, der Kreditlaufzeit sowie den Zins- und Rückzahlungsmodalitäten.

Wenn eine Finanzierung zustande kommt, berechnet Xavin dem Kreditnehmer eine Servicegebühr für die Kampagne sowie die Verwaltung während der Laufzeit des Darlehens.

Vorteile einer Finanzierung bei Xavin

Investieren bei Xavin

Der wesentliche Vorteil für Anleger auf Xavin lautet, dass sie neben einer finanziellen Rendite und einer Prämie, die bei jeder Investition inbegriffen ist, eine emotionale Rendite erhalten, indem Sie ein regionales Projekt unterstützen können.

Die Finanzierungsplattform Xavin kooperiert mit der Baden-Württembergischen Bank (BW-Bank).

Bei einer Anmeldung als Investor benötigt Xavin folgende Daten:

  • Name und Geburtsdatum
  • E-Mail-Adresse
  • Adresse
  • Bankverbindung

Die Bankverbindung wird benötigt, da der Anlagebetrag für die Investition auf das Treuhandkonto eingezogen werden kann und fällige Zinszahlungen sowie Tilgungsraten überwiesen werden können.

Wie funktioniert die Investition über Xavin?

Auf der Startseite, beziehungsweise unter der Rubrik „Projekte“ werden die Investitionsmöglichkeiten samt Zweck, Zinssatz und Anzahl der Investoren angezeigt.

Wer an einer Investition interessiert ist, der kann unter dem Button „Projekt-Details“ mehr über das Projekt erfahren.

Dort finden Sie weitere Informationen über das Projekt, die Bedeutung des Projekts für den entsprechenden Verein sowie verschiedene Darlehenspakete und Prämien, die Sie als Investor in Anspruch nehmen können.

Auch der Finanzierungs- und Rückzahlungsplan sind hier zu finden.

Auf der rechten Seite finden Investoren zudem einen Namen, ein Bild und Kontaktdaten des Ansprechpartners (meistens der Vorsitzende des Vereins).

So können Sie sich bei weiteren Fragen direkt an die Kontaktperson wenden und jegliche Informationen einholen, die nicht auf der Seite zu finden sind.

Voraussetzungen für eine Investition bei Xavin

  • Privatpersonen mit Mindestalter von 18 Jahren
  • Wohnsitz in Deutschland
  • Uneingeschränkte Geschäftsfähigkeit
  • Handeln auf eigene Rechnung

Für Anleger ist die Nutzung von Xavin kostenlos.

Xavin im Test

Lesen Sie unsere Erfahrungen mit Xavin im Test, um sich ein besseres Bild von der Plattform zu verschaffen.

Benutzerfreundlichkeit der Webseite

Die Webseite von Xavin ist sehr benutzerfreundlich und intuitiv gestaltet. Wenn man auf die Seite der Plattform gelangt, findet man direkt den Button zur Finanzierungsanfrage.

Wer runterscrollt, findet grundlegende Informationen über Xavin, die Projekte und häufige Fragen.

Besonders gut hat uns gefallen, dass alle Informationen leicht zu finden sind und die Seite nicht mit Text überladen ist.

Für Kreditnehmer lässt sich der Antrag in einer Minute ausfüllen – und auch für Investoren ist die Antragsstrecke nicht sonderlich lang, sie besteht aus nur vier Schritten.

Zudem hat uns der Blog sehr gut gefallen, der Vereine mit relevanten Informationen rund um Vermarktung, Sponsoring und Management versorgt.

Die Benutzerfreundlichkeit ist absolut gewährleistet und somit konnte uns die Webseite von Xavin im Test überzeugen.

Konditionen

Die Plattform bietet weder eine Rückkaufgarantie noch einen Sekundärmarkt an. Die Zinsen von den aktuell laufenden Projekten bewegen sich zwischen 1 und 3,5 %, was im Vergleich zu anderen Plattformen eher gering ist.

So richtet sich das Angebot von Xavin insbesondere an Menschen, die sich emotional mit dem Projekt identifizieren können und sich neben einer Rendite auch eine projektabhängige Prämie sichern möchten.

Es handelt sich hierbei um eine recht flexible Anlageform, da man in der Regel (jedoch abhängig vom Projekt) zwischen zwei verschiedenen Laufzeiten entscheiden kann.

Ein weiterer positiver Aspekt hinsichtlich der Flexibilität lautet, dass es vier verschiedene Darlehenspakete gibt, die sich in der Höhe der Anlagesumme unterscheiden.

Wer einen anderen Betrag anlegen möchte, kann Xavin per Mail mit einem konkreten Anlagewunsch kontaktieren.

Die Konditionen sind sehr transparent und übersichtlich aufgelistet, wodurch der Anleger direkt weiß, was ihn im Rahmen einer Investition erwartet.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es zwar insbesondere im Bereich P2P höhere Zinsen als bei Xavin gibt, doch die Zinsen an sich sind nicht der einzige Aspekt.

Punkten kann Xavin hinsichtlich der Konditionen bei der Flexibilität und dem emotionalen Wert der Anlage, der vielen Anlegern wichtig ist.

Kreditnehmer müssen übrigens keine dinglichen Sicherheiten hinterlegen und können die Höhe der Zinsen selbst bestimmen.

Kundenservice

Es gibt mehrere Möglichkeiten, den Kundenservice von Xavin zu kontaktieren. Zum einen steht ein Live-Chat zur Verfügung, der jedoch nicht jederzeit erreichbar ist.

Zudem gibt es folgende weitere Alternativen, den Kundenservice zu kontaktieren:

  1. E-Mail[email protected]
  2. Telefon – 0163 885 9806
  3. Außerdem hat Xavin ein Profil auf Facebook, das Sie für Fragen und Anregungen nutzen können. Unter „Kontakt“ ist auch ein Kontaktformular zu finden.

Ein wesentlicher Vorteil für Anleger ist, dass unter jedem Projekt ein Ansprechpartner zu finden ist, der eine Telefonnummer und E-Mail für weitere Fragen zum Projekt hinterlegt hat.

Fazit zu Xavin

Xavin ist eine seriöse Plattform, die Vereine und Investoren verbindet. Während Vereine die Möglichkeiten haben, eine alternative Finanzierungsform zu finden, bietet sich Investoren eine flexible Anlagemöglichkeit mit emotionalem Wert.

Da das Unternehmen noch relativ neu ist, gibt es noch nicht allzu viele Projekte auf der Plattform.

Die Anmeldung ist sowohl für Investoren, als auch Kreditnehmer sehr unkompliziert und die Seite ist rundum benutzerfreundlich konzipiert. Insgesamt erweist sich Xavin als eine sehr interessante Anlageform für diejenigen, die in die Infrastruktur von Vereinen investieren möchten.

Unsere Verpflichtung zur Transparenz
Bei Financer legen wir großen Wert darauf, Sie bei Ihren finanziellen Anliegen bestmöglich zu unterstützen. Unser gesamter Inhalt entspricht unseren Redaktionellen Richtlinien. Wir legen transparent dar, wie wir Produkte und Dienstleistungen in unserem Bewertungsprozess überprüfen und welche Einnahmen wir in unserer Offenlegung für Werbebetreibende erzielen.

Bewertungen von Xavin

Xavin belegt die Position Nummer 40 von insgesamt 89 Unternehmen im Gesamtranking und hat eine Durchschnittsbewertung von 4.2 basierend auf 8 Bewertungen. Die Schwäche ist Zinsen & Kosten und die Stärke ist Support & Service.
Kundenbewertungen
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Simi (Simi) 1 Bewertung | April 30, 2024
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Dummheit, befürchte ich
Nachteile
Geld kommt nicht wie vereinbart zurück. Ich rate zur Vorsicht bzw. ich rate ab!
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Patrick Ungerer 1 Bewertung | April 11, 2023
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Direkte Förderung für meine Lieblingsprojekte!
Nachteile
Bisher keine Nachteile
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Tobias Ungerer 1 Bewertung | April 11, 2023
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Direkte sozial nachhaltige Geldanlage. 100% sozial & nachhaltig. In den letzten Monaten haben wir vieles auf der Plattfrom, insbesondere im Bereich der Nutzerfreundlichkeit optimiert. Auch das Zinsniveau haben wir im Marktvergleich angehoben.
Nachteile
Wer rein auf die Rendite aus ist, ist sicher nicht richtig bei Xavin. Der soziale Impact sollte allen Anlegern am Herzen liegen.
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ME
memo 1 Bewertung | Februar 28, 2022
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
- Impact Investing mit kurzen Wegen vom Kapitalgeber zum Kapitalgeber - Gute Projektauswahl - Echtes Impact Investing mit sehr kurzen Wegen vom Kapitalgeber zum Kapitalgeber - Gute Projektauswahl Die Möglichkeiten sein Kapital inhaltlich sinnvoll und sozial wirklich wirkungsvoll zu investieren sind an den Kapitalmärkten häufig wenig transparent und von der Produkt- bzw. Projektstruktur her schwer nachvollziehbar. Teilweise fließt das Geld um die halbe Welt und durch viele Hände, bevor es beim Investitionsobjekt ankommt. Eine Ergebniskontrolle des erzeugten Impacts ist insbesondere bei internationalen Projekten oder Projektportfolios auch kaum möglich. Durch die Plattform Xavin kann man in Projekte "vor der Haustür" investieren und dabei wirklich sinnvolle Projekte vorantreiben. Ich persönlich habe schon eine Vielzahl an Investition getätigt und freue mich z.B. sehr darüber, den Hospizbau in Tübingen, eine Werkstatt in Augsburg oder verschiedene regionale Sportvereine bei der Modernisierung ihrer Infrastruktur durch ein Darlehen unterstützt zu haben. Dadurch habe ich auch das Gefühl mit meiner Investition einen Mehrwert für die Kapitalgeber, die Gesellschaft und auch für mich zu schaffen. Auch wenn der finanzielle Mehrwert bei diesen Projekten, gemessen an den Zinsen, vielleicht nicht so hoch ist wie bei einem MSCI-World-ETF oder einer PE-Investition, so zählt für mich auch eine Soziale-Rendite. Die bekomme ich bei Xavin-Projekten – und diese ist mir wichtig. Die gute Projektauswahl auf der Plattform bietet mir regelmäßig die Möglichkeit, auch in kleinen Tranchen, zu investieren. Da es mittlerweile eine große Auswahl an Investitionsprojekte gibt kann man sich jene aussuchen, die gut zu einem persönlich passen. Als Pazifist fällt mir z.B. eine Investition in einen Schützenverein schwer und manchmal passt die Laufzeit der Projekte nicht in die aktuelle Portfoliostruktur. In Summe aber stehen jährlich viele spannende und unterstützenswerte Projekte zur Auswahl. Ich selbst habe auch bereits zwei Projekte als Kapitalnehmer über Xavin begleitet – auch aus dieser Perspektive war es tolles Produkt. Die Nähe zwischen Kapitalgeber und Kapitalnehmer schafft zudem Vertrauen und Verbindlichkeit (und überkompensiert dadurch ggf. sogar das Risiko).
Nachteile
Die Nachteile eines Nachrangdarlehens bzw. die allgemeinen Risiken von Investitionen kann auch Xavin nicht heilen. Das ist eben so bei Investitionen. Wenn man dies als gesetzte Rahmenbedingungen sieht, dann finde ich die Nachteile der Plattform überschaubar. Das Risiko/Rendite-Verhältnis habe ich oben besprochen und sehe ich nicht als „Nachteil“ an. Ein Investoren-Cockpit für Viel- bzw. Wiederanleger fehlt (noch) um die Investitionen besser verwalten zu können. Weiterhin kommen neue Projekte manchmal in Schüben, was ein regelmäßiges Anlegen (z.B. nach dem Konzept eines Sparplans) nicht so praktisch macht.
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Tri Markus 1 Bewertung | Februar 6, 2022
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Möglichkeit soziale Projekte zu unterstützen.
Nachteile
Zinsen niedrig, jedoch besser als auf dem Giro Konto
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Lu Ki 1 Bewertung | Januar 25, 2022
Allgemeine Bewertung
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(Bearbeitet)
Vorteile
Ich habe selbst mit xavin in eine Werkstatt investiert die zu einem Großteil behinderte Menschen beschäftigt. Ich fühlte mich sehr gut informiert, insbesondere auf der Cavin Webseite, andernfalls hätte ich die Investition nicht getätigt. Wofür beauche ich ein siegel wenn ich eine Einladung der mit meinem Geld erbauten Werkstatt habe, vorbeizukommen und mir alles anzuschauen und die gekauften Maschinen selbst (!) auszuprobieren. Ich bekomme für mein Investment Zinsen die wohl niedriger sind, als wenn ich es in andere Anlagen stecke. Diese sind dann aber auch in der Regel mit höherem Risiko behaftet. Ich bin daher mit meiner Entscheidung zufrieden. In Zeiten von strafzinsen für bestimmte Beträge auf dem Konto finde ich das ziemlich gut. Mir persönlich ist es wichtiger, dass ich sicher und (wenn auch niedriger als anderswo) verzinst mein Geld anlegen und damit gleichzeitig einen sozialen Zweck fördere. Gerade weil sich die Banken hierfür nicht sonderlich interessieren, braucht es Anbieter wie Xavin, andernfalls hätten einige Duzend Behinderte Menschen in Augsburg keine Werkstatt in der sie Teil der Arbeitswelt sein können.
Nachteile
Ich sehe keine Nachteile. Der "niedrige" Zins ist logische Folge des sozialen Zwecks der Investition.
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Christian Muth 1 Bewertung | Januar 23, 2022
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Xavin hat es geschafft die Refinanzierungsmöglichkeiten für Vereine und soziale Träger um einen weiteren Baustein zu erweitern. Zusätzlich habe ich als Anleger die Möglichkeit mein Geld nachhaltig, sozial und regional einzusetzen. Ja, der Zins ist gering im Gegensatz zum Risiko. Trotz Corona bin ich aber bei meinen Investitionen super zufrieden. Hier spüre ich wirklich wie etwas für unsere Gesellschaft voran geht. Ich habe bei jeder Investition ein gutes Gefühl, weil mein Geld etwas bewirkt.
Nachteile
Ich kann nichts negatives berichten. Ist für mich die beste Möglichkeit mein Geld anzulegen. Hier tue ich wirklich was für die Gemeinschaft
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Tobias Ungerer 1 Bewertung | Januar 23, 2022
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Der Transparenz halber sei vorausgeschickt, dass ich der Gründer der Plattform bin. Die Vorteile von Xavin für Anleger liegen in der Möglichkeit, direkt und transparent in sehr seriösen und sozial nachhaltige Projekte in Deutschland zu investieren. Das Geld erzielt einen echten und messbaren Impact in unserer Gesellschaft. Unsere Projektstarter gehören zum besten, was die Sozialwirtschaft zu bieten hat: Caritas Stiftung Stuttgart, Hoffnungsträger Stiftung, Hospiz Tübingen und viele mehr. Wer also möchte, dass das eigene Geld etwas Gutes bewirkt ist bei uns richtig. Finanzierungen, die auf unserer Plattform nicht das Finanzierungsziel erreichen, kommen meist dennoch zustande, da in einem solchen Fall meist die Bankfinanzierung erhöht oder ein größerer Teil aus Eigenmitteln finanziert wird. Wir sind ein junges Unternehmen und unser (kleines) Entwicklerteam arbeitet beständig daran, die Funktionalität für unsere Anleger zu verbessern. Dieses Jahr werden zahlreiche Verbesserungen umgesetzt werden, um eine Anlage auf unserer Plattform noch transparenter und komfortabler zu machen.
Nachteile
Im Vergleich zu anderen Crowdinvesting-Plattformen ist die Verzinsung bei Xavin-Projekten moderat bis gering. Wir haben bislang ausnahmslos gemeinnützige Projektstarter, die in den sozialen Hoflebreichen arbeiten und Gewinne nicht ausschütten. Im Gegensatz zu anderen Industrien, ist die Sozialwirtschaft stabil und die Unternehmen sehr langfristig ausgerichtet und verfügen über nachhaltige Geschäftsmodelle und oft über eine sehr hohe Eigenkapitalquote. Das Risiko ist also in der Sozialwirtschaft geringer als bspw. bei vielen Projektfinanzierungen und Startups.
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