Trade Republic Erfahrungen & Test 2025

Trade Republic hat sich innerhalb von nur 10 Jahren vom Startup zur EZB-lizenzierten Vollbank entwickelt, mit über 8 Millionen Kunden und mehr als 100 Milliarden Euro verwaltetem Vermögen.

In diesem Testbericht erfahren Sie, wie Trade Republic im Vergleich zu anderen Brokern abschneidet, welche Gebühren anfallen und ob die Plattform für Ihre Anlagestrategie geeignet ist. Wir beleuchten sowohl die Stärken als auch die Schwächen des Anbieters und halten Sie über alle aktuellen Änderungen auf dem Laufenden.

Das Wichtigste zu Trade Republic im Überblick

Bevor wir aber mit dem Wesentlichen beginnen, geben wir Ihnen einen kurzen Überblick über die wichtigsten Funktionalitäten und Angaben zu Trade Republic:

Angebot	Trade Republic
Banklizenz	(Vollbanklizenz der EZB)
Anzahl von Kunden	+8 Millionen Kunden
Anzahl verfügbarer Assets	・+13.000 Aktien & ETFs ・+500 Anleihen ・+300.000 Derivate ・+50 Kryptowährungen
Anzahl von Börsen*	1 (LS Exchange der Börse Hamburg)
Einzahlungsmethoden	Debit- und Kreditkarte, Banküberweisung, Apple Pay, Google Pay
Virtuelle Debitkarte
Physische Debitkarte	(5 EUR für Classic Karte und 50 EUR für Mirror-Karte)
Kostenlose Bargeldabhebungen	(ab 100 EUR, ansonsten 1 EUR Gebühr)
Höhe der Einlagensicherung	bis zu 100.000 EUR
Kontoführungsgebühren	0 EUR
Wechselgebühr	0 EUR
Handelskosten	1 EUR + Spreads (0 EUR + Spreads für Sparpläne)
Sparkonto	(Tagesgeldkonto mit 2,50% Zinsen)
Saveback	1% (bis zu 15 EUR monatlich)
App	(iOS & Android)

Was ist Trade Republic?

Trade Republic ist ein deutscher Neobroker und mittlerweile eine lizenzierte Bank mit Sitz in Berlin, der 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gegründet wurde und seit Januar 2019 am Markt aktiv ist.

Das Unternehmen revolutionierte den Wertpapierhandel in Deutschland durch seine benutzerfreundliche Smartphone-App, die den Handel von Aktien, ETFs, Staats- und Unternehmensanleihen sowie Derivaten und Kryptowährungen zu niedrigen Gebühren ermöglicht.

Von einem kleinen Start-up entwickelte sich Trade Republic innerhalb weniger Jahre zum führenden Neobroker Europas mit Banklizenzen und einem umfassenden Angebot, das inzwischen auch ein Girokonto mit Zinsen und eine kostenlose virtuelle Karte umfasst.

Trade Republic Voraussetzungen & Unterlagen

In dieser Hinsicht unterscheidet sich der Anbieter nicht stark von anderen Brokern. Alle setzen auf ein effizientes System, das eine Kontoeröffnung innerhalb weniger Minuten ermöglicht.

Um ein Konto bei Trade Republic zu eröffnen, müssen Sie folgende grundlegende Voraussetzungen erfüllen:

1. Smartphone (iOS oder Android)
2. Volljährigkeit
3. Wohnsitz und Steuerpflicht in Deutschland
4. Gültige Handynummer
5. SEPA-Bankkonto

In 3 Schritten Ihr Trade Republic Konto eröffnen

Komplettes Handelsangebot von Trade Republic auf einen Blick

Das Handelsangebot von Trade Republic umfasst eine solide Auswahl an Finanzinstrumenten für private Anleger mit unterschiedlichen Anlagezielen:

1. Aktien & ETFs

Das Handelsangebot von Trade Republic umfasst eine solide Auswahl an Finanzinstrumenten für private Anleger mit unterschiedlichen Anlagezielen:

• Im Bereich Aktien bietet der Broker Zugang zu über 11.500 Titeln aus nationalen und internationalen Märkten.
• Besonders hervorzuheben ist das ETF-Angebot mit mehr als 2.700 börsengehandelten Fonds von führenden Anbietern wie iShares, Vanguard und Xtrackers.

Eine Besonderheit stellen die Aktien- sowie ETF-Sparpläne dar, die ohne die sonst übliche Pauschalgebühr von 1€ pro Trade verfügbar sind, wodurch sich Trade Republic als einer der bevorzugten Anbieter in dieser Kategorie in Deutschland etablieren konnte.

Falls Sie nicht sicher sind, welche dieser beiden Anlageprodukte für Sie besser geeignet sind, lesen Sie unseren umfassenden Guide zum Thema „Aktien oder ETFs“.

2. Anleihen & Kryptowährungen

Das Angebot wird durch über 500 verschiedene Anleihen, darunter Staats- und Unternehmensanleihen, sowie mehr als 50 Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und diverse Altcoins abgerundet.

Die Verwahrung der Kryptowährungen erfolgt dabei über das lizenzierte Partnerunternehmen BitGo Europe GmbH. Dies sorgt für zusätzliche Sicherheit, jedoch müssen Sie sich bewusst sein, dass es nicht möglich ist, Ihre Kryptowährungen in eine externe Wallet zu übertragen, wie es bei eToro beispielsweise möglich ist.

3. Derivate

Im Derivatebereich bietet Trade Republic über 300.000 verschiedene Produkte wie Optionsscheine, Knock-Outs und Zertifikate an.

Diese werden OTC (eng. Over-the-Counter) über die HSBC Bank Deutschland abgewickelt. Wichtig zu wissen ist, dass bei Derivaten ein Emittentenrisiko besteht, da es sich um Emittentenprodukte handelt.

Weitere wichtige Features von Trade Republic einfach erklärt

Trade Republic hat sich jedoch über die reine Depot-Funktionalität hinaus zu einer umfassenden Banking-Lösung entwickelt.

Neben dem Wertpapierhandel bietet die Plattform zusätzliche Finanzdienstleistungen, die das Angebot abrunden und für eine breitere Zielgruppe attraktiv machen.

Diese Erweiterung des Funktionsumfangs trägt zur Positionierung von Trade Republic als All-in-One-Finanzplattform bei und ermöglicht Nutzern, ihre gesamten Finanzen an einem Ort zu verwalten:

1. Debitkarte mit Reisevorteilen

Jedem Kunden von Trade Republic steht eine Debitkarte zur Verfügung, die das Konto zu einer vollwertigen Banking-Lösung macht. Direkt nach der Kontoeröffnung erhalten Sie Zugang zu einer virtuellen Karte für sofortige Online-Zahlungen.

Für physische Zahlungen bietet Trade Republic zwei Kartenvarianten an: Die Classic Card ist für eine einmalige Gebühr von 5 Euro erhältlich, während die exklusivere Mirror-Karte mit besonderem Design für 50 Euro zu haben ist.

Besonders überzeugend: Ab einem Betrag von 100 Euro sind alle Abhebungen kostenlos und es fallen keine Wechselkursaufschläge an – ein entscheidender Vorteil für Vielreisende. Diese Konditionen positionieren die Trade Republic Karte neben Revolut und N26 als eine der attraktivsten Optionen für internationale Reisen.

2. Hochverzinstes Sparkonto

Trade Republic bietet ein flexibles Tagesgeldkonto mit attraktiven 2,50% Zinsen p.a. auf unbegrenzte Einlagen. Die Zinsen werden täglich berechnet und monatlich gutgeschrieben, wodurch Kunden effektiv vom Zinseszinseffekt profitieren.

Die jederzeitige Verfügbarkeit des Geldes ohne Kündigungsfristen macht dieses Angebot besonders flexibel.

Im Vergleich zu anderen Anbietern auf dem deutschen Markt positioniert sich Trade Republic damit in der Spitzengruppe. Das Angebot ist vergleichbar mit den Konditionen von Traders Place und SMARTBROKER+, während Scalable Capital mit aktuell 2,75% nur geringfügig höhere Zinsen bietet.

3. Innovatives Saveback-Programm

Eine Besonderheit im deutschen Markt stellt das Saveback-Programm von Trade Republic dar: Bei jeder Kartenzahlung erhalten Kunden 1% des Betrags als Saveback, der automatisch in einen Sparplan ihrer Wahl investiert wird.

Diese Rückvergütung gilt für Zahlungen bis zu 1.500 Euro monatlich, wodurch bis zu 15 Euro pro Monat zusätzlich in Wertpapiere fließen können.

Dieses einzigartige Feature verbindet alltägliche Ausgaben mit langfristigem Vermögensaufbau und bietet einen echten Mehrwert gegenüber klassischen Cashback-Programmen. Bei regelmäßiger Nutzung kann sich dieser automatisierte Spareffekt über die Jahre zu einem beachtlichen Zusatzvermögen entwickeln.

Trade Republic Kosten im transparenten Überblick

Trade Republic positioniert sich als einer der kostengünstigsten Online-Broker auf dem deutschen Markt. Viele Services sind komplett gebührenfrei, was zur Attraktivität des Angebots beiträgt.

Kostenlose Leistungen:

• Depoteröffnung und -führung
• SEPA-Überweisungen auf das Referenzkonto
• Dividendenzahlungen und ETF-Ausschüttungen
• Jahressteuerbescheinigungen
• Depot- und Kontoauszüge

Kostenpflichtige Leistungen:

Ist Trade Republic sicher?

Trade Republic ist ein vollständig lizenzierter und BaFin-regulierter Broker mit EU-Einlagensicherung bis 100.000 Euro pro Person. Der Zugriff auf das Konto wird durch Passwort sowie eine obligatorische Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) zusätzlich abgesichert.

Sicherheit der Wertpapiere

Die Einlagensicherung gilt nicht für Wertpapiere, da diese als Sondervermögen geführt werden, was einen besseren Schutz bietet:

• Rechtliche Trennung von den Vermögenswerten des Brokers
• Kein Teil der Insolvenzmasse im Falle einer Broker-Insolvenz
• Mögliche Übertragung auf einen anderen Broker bei Insolvenz

Besonderheiten beim Tagesgeldkonto

Das Verrechnungskonto nutzt ein zweigleisiges Sicherungsmodell:

• Ein Teil der Gelder liegt auf einlagengesicherten Treuhandkonten bei bis zu Partnerbanken.
• Ein anderer Teil kann in sichere Geldmarktfonds investiert werden. Diese Anteile sind ebenfalls vor einer Insolvenz des Brokers geschützt, unterliegen jedoch nicht der EU-Einlagensicherung von 100.000 Euro. Stattdessen gilt hier ebenfalls der besondere rechtliche Schutz des Sondervermögens.

Trade Republic bietet somit ein hohes Sicherheitsniveau durch regulatorische Aufsicht, technische Schutzmaßnahmen und das bewährte Sondervermögensprinzip für Wertpapiere und Fondsanteile.

Vor- und Nachteile von Trade Republic

Fazit: Ist Trade Republic seriös?

Nach eingehender Prüfung zeigt sich: Trade Republic verdient den wachsenden Marktanteil durch eine gelungene Balance aus Nutzerfreundlichkeit und wirtschaftlicher Effizienz.

Der Neobroker überrascht mit einer durchdachten Produktpalette, die klassische Investing-Funktionen mit zeitgemäßen Banking-Elementen verbindet. Während einige Spezialanwendungen fehlen mögen, trifft das Angebot genau den Nerv preisbewusster Anleger, die klare Strukturen suchen.

Die robuste Regulierung und transparente Gebührenstruktur runden das Bild eines vertrauenswürdigen Finanzpartners ab, der den schmalen Grat zwischen Innovation und verlässlichem Service souverän meistert.