(Bearbeitet)
Vorteileschnelle Hilfe auch bei schwierigen Fällen
NachteileIch habe nichts negatives höchstens die Zinsen
auxmoney: Erfahrungen lesen & Kredit im Test (2024)
Auxmoney hat sich als führende Online-Plattform in Deutschland etabliert, die sich auf die Vermittlung von sogenannten Peer-to-Peer-Krediten spezialisiert. Tausende von Menschen haben bereits positive Erfahrungen mit auxmoney gemacht und von den vielfältigen Möglichkeiten profitiert, die diese Plattform bietet.
Für wen ist der auxmoney-Kredit geeignet?
P2P-Kredite zeichnen sich durch ihre Flexibilität in Bezug auf die Bonitätsanforderungen im Vergleich zu herkömmlichen Bankkrediten aus.
Bei auxmoney wird der sogenannte „auxmoney-Score“ anhand einer Vielzahl von Kriterien berechnet. Dadurch muss ein negativer Schufa-Eintrag nicht zwangsläufig zu einer Kreditablehnung führen. Unter bestimmten Bedingungen und bei guter Bonität kann sogar auf herkömmliche Einkommensnachweise verzichtet werden.
Dank dieser Herangehensweise haben auch Personen, die möglicherweise Schwierigkeiten haben könnten, eine geeignete Finanzierung zu finden – wie Selbständige und Studenten – bei auxmoney eine gute Chance auf eine Kreditgenehmigung.
💡 Um die Seriosität des Privatkredits von auxmoney zu beleuchten, teilen wir in diesem Beitrag unsere Erfahrungen aus einem aktuellen Test mit. Wir stellen transparent die Konditionen und Voraussetzungen für 2024 vor. Zusätzlich finden Sie im Anschluss Auxmoney-Rezensionen bisheriger Kunden und haben zudem die Möglichkeit, eigene Bewertungen beizutragen.
auxmoney: Das Wichtigste im Überblick
| Eigenschaften | auxmoney |
|---|---|
| Partnerbank: | SWK Bank |
| Kreditart: | P2P-Kredit |
| Kredithöhe: | 1.000 bis 50.000 EUR |
| Kreditlaufzeit: | 12 bis 84 Monate |
| Gebundener Sollzins: | 4,86% bis 18,92% |
| Effektiver Jahreszins: | 4,99% bis 19,99% |
| Dauer der Auszahlung: | 1 bis 14 Werktage |
| Sofortauszahlung: |  (bei geringeren Beträgen) |
| Ratenpause: | |
| Kostenlose Sondertilgung: | (bis zu einer bestimmten Höhe) |
| Kredit trotz Schufa: | |
| Kredit ohne Einkommensnachweis: | (Einkommen trotzdem erforderlich) |
| Mindesteinkommen: | 600 EUR |
| Benötigte Kreditunterlagen: | ・gültiges Personaldokument ・ggf. Lohnabrechnung, Kontoauszüge und Haushaltsbuch |
| App: | (iOS und Android) |
Wie funktioniert auxmoney?
Wann wurde das Unternehmen gegründet?
Das Unternehmen wurde im Jahr 2007 gegründet und begann zunächst als Vermittler von Krediten zwischen Privatpersonen.
Mitte 2022 wurde jedoch das Programm zur Vermittlung von Krediten zwischen Privatpersonen eingestellt. Seitdem arbeitet auxmoney bei der Kreditvergabe ausschließlich mit institutionellen Anlegern zusammen.
Auxmoney funktioniert im Wesentlichen wie herkömmliche Kreditvermittler, mit dem Unterschied, dass es sich bei den Kreditgebern nicht um traditionelle Finanzinstitute handelt, sondern um verifizierte institutionelle Anleger, die eine Rendite für die Bereitstellung des Kapitals erzielen.
Arbeitet auxmoney mit einer Bank zusammen?
Es ist wichtig anzumerken, dass die Rolle von auxmoney im Wesentlichen auf den Prozess der Antragsstellung und die Erstellung von Angeboten beschränkt ist, während die SWK Bank als Kooperationspartner für die eigentliche Kreditabwicklung verantwortlich ist.
Jeder Antrag, der bei auxmoney eingereicht wird, wird als „Kreditprojekt“ bezeichnet. Sie haben die Möglichkeit, eine
Kreditanfrage
zu jedem Zeitpunkt zu stellen, und dies vollkommen kostenlos und unverbindlich.Das Angebot von auxmoney beruht auf einer Konditionsanfrage anstelle einer herkömmlichen Kreditanfrage. Diese Konditionsanfrage hat keinerlei Auswirkungen auf die SCHUFA-Scores des Antragstellers.
Ihre Bonität wird dabei anhand verschiedener Kategorien und Daten bewertet. Daher muss ein negativer SCHUFA-Eintrag bei auxmoney nicht unbedingt ein Ausschlusskriterium sein.
Voraussetzungen und Unterlagen bei auxmoney
💡 Da der auxmoney-Kredit nicht den üblichen Bankstandards unterliegt, stellt er eine der flexibelsten Optionen auf dem deutschen Kreditmarkt dar. Dies ermöglicht auch Personen mit niedrigem Einkommen oder bestehenden SCHUFA-Einträgen potenziell, eine geeignete Finanzierung zu finden.
Folgende Voraussetzungen müssen bei auxmoney erfüllt werden:
- Volljährigkeit: Volljährigkeit ist bei deutschen Kreditinstituten eine grundlegende Voraussetzung. Auxmoney gibt keine spezifischen Altersgrenzen an, jedoch müssen Kredite gemäß einiger Online-Quellen bis zum Alter von 75 Jahren zurückgezahlt werden.
- Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland:Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland sind erforderlich, sowohl aus gesetzlichen als auch sicherheitstechnischen Gründen. Diese Anforderungen dienen dazu, die Einhaltung der rechtlichen Bestimmungen zu gewährleisten und Sicherheitsstandards zu erfüllen.
- Gültige E-Mail-Adresse und Handynummer: Aufgrund der Online-Natur des Kreditprozesses sind sowohl eine E-Mail-Adresse als auch eine Handynummer als essenzielle Voraussetzungen anzusehen. Diese beiden Punkte bilden die Grundlage für die Kommunikation mit auxmoney sowie die Unterzeichnung des Kreditvertrags.
- Mindesteinkommen in Höhe von 600 EUR: Der Privatkredit von auxmoney zeichnet sich durch eine Mindesteinkommensgrenze von 600 EUR aus und zählt damit zu den flexibelsten Angeboten auf dem Markt. Neben dem Einkommen fließen weitere Faktoren in den sogenannten auxmoney-Score ein, wodurch auch Personen mit variablen oder unregelmäßigen Einnahmen potenziell für einen Kredit in Frage kommen können.
- Positiv beurteilte Bonität: Obwohl bei auxmoney ein Kredit theoretisch auch bei einem SCHUFA-Eintrag möglich ist, bedeutet dies keineswegs, dass ein Kredit bei schlechter Bonität in Frage kommt. Ihre Bonität muss nach wie vor als ausreichend stabil bewertet werden, um die Rückzahlung des Kredits zu gewährleisten.
Während des Verifizierungsprozesses wird ein gültiges Personaldokument benötigt. Die Notwendigkeit eines Einkommensnachweises hängt maßgeblich von der Kredithöhe ab. Bei einem Minikredit und ausgezeichneter Bonität kann sogar eine Aufnahme ohne Einkommensnachweis möglich sein.
💡 Auxmoney empfiehlt vor der Antragstellung, Unterlagen wie die Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate sowie gegebenenfalls Kontoauszüge und eine Haushaltsrechnung einzureichen. Dies beschleunigt nicht nur den Antragsprozess, sondern führt in der Regel auch zu günstigeren Zinskonditionen.
Gewählt: 18.156 Mal- Vermittler von P2P-Krediten seit 2007
- 100 % Online-Antrag und Verifizierung
- Automatisierte Kreditentscheidung in wenigen Sekunden
- Kredit innerhalb von 24h auszahlungsbereit
Minimaler Kreditbetrag1000
Maximaler Kreditbetrag50000
Niedrigster Jahreszinssatz4.86
Höchster Jahreszins18.92
Minimale Kreditdauer1 Jahr
Maximale Kreditdauer7 Jahren
Akzeptiert Kunden mit schlechter BonitätJa.
Mindestalter18
Repräsentatives Beispiel gemäß § 6a Abs. 4 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 20.000,00€, Gesamtbetrag 27.872,88€, monatl. Raten 331,82€, 84 Raten, Laufzeit 84 Monate, fester Sollzinssatz 8,08%, effektiver Jahreszins 10,45%, inkl. Geb., Sorglos-Paket. Bonität vorausgesetzt.
So können Sie in 3 Schritten einen Kredit bei auxmoney beantragen
Schritt 1
Rechner nutzen & Kreditantrag ausfüllen
Im ersten Schritt wählen Sie den gewünschten Kreditbetrag und den Verwendungszweck aus.
Anschließend erhalten Sie automatisch eine Beispielrechnung für die gewählte Summe über eine Laufzeit von 84 Monaten mit einem effektiven Jahreszins von 5,91 %. Diese Angaben dienen ausschließlich zu Informationszwecken und stellen keine konkreten Zahlen dar.
Der Antragsprozess dauert nur wenige Minuten und besteht aus mehreren transparenten Schritten, in denen Angaben zu Ihrer Person, Ihrem Einkommen, Ihren Ausgaben und gegebenenfalls anderen bestehenden Verpflichtungen gemacht werden müssen.
Schritt 2
Girokonto verbinden
Für eine noch schnellere Abwicklung wird empfohlen, Ihr Girokonto mit dem auxmoney-Kundenkonto zu verknüpfen.
Dadurch erhalten Sie automatisch ein personalisiertes und unverbindliches Kreditangebot sowie grundsätzlich günstigere Finanzierungskonditionen. Diese Dienstleistung wird in Zusammenarbeit mit dem Partnerunternehmen Qwist GmbH angeboten. Dabei werden Ihre Daten zu jedem Zeitpunkt unter Einhaltung strengster Sicherheitsstandards behandelt.
Sie sind nicht verpflichtet, diese Option zu nutzen. Allerdings sollten Sie berücksichtigen, dass in diesem Fall längere Bearbeitungszeiten und höhere Kosten zu erwarten sind.
Schritt 3
Kreditangebot erhalten & Kreditvertrag unterschreiben
Am Ende des Antragsprozesses müssen Sie Ihre E-Mail bestätigen.
Je nach gewählter Option für den Einkommensnachweis sollte die Kreditentscheidung automatisch oder spätestens innerhalb von 30 Minuten erfolgen. Das erstellte Kreditangebot müssen Sie nicht nutzen und es hat keinerlei Auswirkungen auf Ihren SCHUFA-Score.
Wenn Ihnen das erstellte Angebot zusagt, können Sie direkt fortfahren und gegebenenfalls weitere erforderliche Schritte tätigen, um den Antragsprozess erfolgreich abzuschließen. Im abschließenden Schritt erhalten Sie per E-Mail den offiziellen Kreditvertrag. Dieser wird durch eine digitale Unterschrift bestätigt, was den offiziellen Beginn des Vertragsverhältnisses markiert.
Wie lange dauert die Auszahlung bei auxmoney?
💡 Die Auszahlung bei Auxmoney ist abhängig von 2 Hauptfaktoren: erstens der benötigten Kreditsumme und zweitens der Bonität des Antragstellers.
Im ersten Schritt erfragt Auxmoney bereits Ihre Präferenzen hinsichtlich der Kreditgeschwindigkeit, indem sie Sie nach einem schnellen Kreditbedarf oder einem flexibleren Ansatz fragen.
Bei Auxmoney wird die angeforderte Geldsumme in der Regel innerhalb von 24 Stunden zur Auszahlung bereitgestellt. Insbesondere bei sogenannten Minikrediten kann die Auszahlung innerhalb dieses Zeitrahmens erfolgen. Es sollte jedoch beachtet werden, dass ein Zeitraum von 2 bis 4 Werktagen realistischer ist.
Bei größeren Finanzierungen können sogar bis zu 14 Tage vergehen, bis Ihnen der gewährte Kredit gutgeschrieben wird. Falls Sie also schnell an Geld kommen möchten, sollten Sie dies mit auxmoney so früh wie möglich kommunizieren.
Diese Kosten müssen bei auxmoney berücksichtigt werden
Angesichts der Tatsache, dass jeder Kreditgeber individuelle Gebühren und Konditionen festlegen kann, ist es von entscheidender Bedeutung, die Kosten bei der Durchführung eines Kreditvergleichs sorgfältig im Auge zu behalten.
Sollzins: Die Zinssätze bei auxmoney variieren je nach Bonität und können einen Bereich von 4,86% bis 18,92% abdecken. Es sei jedoch darauf hingewiesen, dass die Zinssätze auf auxmoney oft höher liegen können als bei herkömmlichen Krediten und üblicherweise im Bereich von 8% bis 10% angesiedelt sind.
Vermittlungsgebühr: Die Vermittlungsgebühr beläuft sich pauschal auf 3,5 % des Nettokreditbetrags. Diese Gebühr wird transparent angezeigt und ist stets im effektiven Jahreszins enthalten.
Sorglos-Paket: Diese Restschuldversicherung ist optional und bietet während der gesamten Kreditlaufzeit Schutz für Sie und den Kreditgeber vor Zahlungsausfällen bei unerwarteten Ereignissen. Allerdings können die Kosten für dieses Paket hoch ausfallen und oft bis zu 25 % der Nettokreditsumme betragen.
Mit folgenden Kosten ist bei auxmoney zu rechnen:
Um Ihnen besser zu verdeutlichen, wie sich das Sorglos-Paket auf die Gesamtkosten auswirken kann, möchten wir Ihnen anhand einiger einfacher Beispiele einen Überblick geben:
| Kreditsumme | Eff. Jahreszins | Laufzeit | Mit Sorglos-Paket | Ohne Sorglos-Paket |
|---|---|---|---|---|
| 2.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 2.650 EUR | 2.150 EUR |
| 5.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 6.500 EUR | 5.350 EUR |
| 10.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 13.000 EUR | 10.650 EUR |
| 20.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 25.950 EUR | 21.300 EUR |
| 35.000 EUR | 5,91% | 84 Monate | 45.350 EUR | 37.250 EUR |
* Die folgenden Werte stammen aus dem auxmoney-Rechner, der eine vorläufige Berechnung darstellt. Die tatsächlichen Kosten können von den angezeigten Werten abweichen.
Vor- und Nachteile von auxmoney:
Langjährige Erfahrung im Bereich der P2P-Finanzierung
Antrag 100% digital und in wenigen Minuten abschließbar
Kostenlose und unverbindliche Kreditanfrage
Kreditsummen bereits ab 1.000 EUR verfügbar
Kreditaufnahme trotz negativem Schufa-Eintrag möglich
Für Selbständige, Studenten und Rentner geeignet
Bei geringeren Beträgen ohne Einkommensnachweis realisierbar
Bei Kontoverbindung keine Kreditunterlagen notwendig
Kredit in 24 Stunden auszahlungsbereit
Kreditaufstockung jederzeit möglich
Einfache und transparente Kreditverwaltung per App
Verhältnismäßig hohe Zinsen und Vermittlungsgebühren
Kein Kredit mit Bürgen oder Mitantragsteller möglich
Programm für Privatanleger seit 2022 nicht mehr verfügbar
Bei Standardanträgen Kreditauszahlung innerhalb von 14 Werktagen
Häufig gestellte Fragen zu auxmoney
Was ist auxmoney?
Die auxmoney GmbH zählt zu den führenden Vermittlern von P2P-Krediten in Deutschland. Diese Finanzierungsmöglichkeit ermöglicht es Privatpersonen, ohne den Zwischenschritt über traditionelle Kreditinstitute direkt untereinander Kredite zu vergeben.
Bei auxmoney können Sie innerhalb weniger Minuten Privatkredite ab 1.000 Euro beantragen. Diese Kredite weisen in der Regel flexiblere Bonitätsanforderungen auf, wodurch auch Personen, die aufgrund verschiedener Umstände Schwierigkeiten bei der Kreditaufnahme haben könnten, eine passende Finanzierungsmöglichkeit finden können.
Wie ermittelt auxmoney die Bonität des Antragstellers?
Beim Einreichen Ihrer Kreditanfrage werden Sie gebeten, persönliche Daten und alle verfügbaren Kreditunterlagen wie Lohnabrechnungen oder Kontoauszüge anzugeben, die Ihre Bonität verbessern können. Diese Unterlagen sind normalerweise nicht immer zwingend erforderlich. Wenn Sie jedoch Ihr Girokonto mit Ihrem auxmoney-Konto verknüpfen, entfällt die Notwendigkeit, Dokumente einzureichen.
Bei der endgültigen Berechnung der Zinsen spielt der sogenannte Auxmoney-Score eine entscheidende Rolle. Dieser Wert basiert auf einer Kombination aus fünf verschiedenen Quellen, die bei der Bewertung gleichermaßen berücksichtigt werden. Mehr Informationen dazu finden Sie unter folgendem Link.
Wann kommt das Geld, nachdem der auxmoney-Vertrag unterschrieben wurde?
Die Gutschrift des Geldes nach Vertragsunterzeichnung hängt von verschiedenen Faktoren ab.
Generell ist der gewährte Kredit bei auxmoney innerhalb von 24 Stunden auszahlungsbereit. Eine Auszahlung innerhalb dieses Zeitrahmens wird jedoch nicht garantiert. Abhängig von der Bonität des Antragstellers und der Kreditsumme kann es bis zu 14 Tage dauern.
Bei geringeren Beträgen kann die Auszahlung bereits innerhalb von 1 bis 2 Tagen erfolgen, während sie bei höheren Beträgen in der Regel zwischen 2 und 4 Werktagen liegt. Vor der Überweisung erfolgt aus Sicherheitsgründen eine 1-Cent-Überweisung, bevor der Restbetrag zeitnah folgt.
Wird der auxmoney-Kredit in die SCHUFA eingetragen?
Das Kreditangebot von Auxmoney stellt in der Tat eine Konditionsanfrage dar, im Gegensatz zu einer herkömmlichen Kreditanfrage. Diese spezielle Art der Anfrage hat keinen nachteiligen Einfluss auf den SCHUFA-Score und wird nicht in der SCHUFA-Akte des Antragstellers verzeichnet. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass im Falle einer Kreditentscheidung bei auxmoney die SCHUFA darüber informiert wird.
Ab wann kann man bei auxmoney einen Kredit aufstocken?
Eine Kreditaufstockung bei auxmoney kann bereits wenige Monate nach der ursprünglichen Kreditaufnahme beantragt werden. Voraussetzung hierfür ist, dass Sie während dieser Zeitspanne alle vertraglichen Verpflichtungen fristgerecht erfüllt haben.
Für die Beantragung einer Kreditaufstockung bei auxmoney ist ein neuer Antrag erforderlich. Dabei wird der bestehende Kredit durch den neuen Antrag abgelöst und die verbleibende Summe wird Ihnen auf Ihr Referenzkonto überwiesen. Somit ist es nicht möglich, gleichzeitig 2 offene Kredite bei auxmoney zu haben.
Wie erfolgt die Identitätsverifizierung bei auxmoney?
Bei auxmoney gibt es, wie bei den meisten anderen Kreditgebern, 2 Möglichkeiten, die eigene Identität zu verifizieren. Als empfohlene und schnellste Option gilt das sogenannte VideoIdent-Verfahren, bei dem Sie Ihre Identität während eines kurzen Videoanrufs mithilfe eines gültigen Personaldokuments verifizieren können. Alternativ können Sie sich auch per Post identifizieren lassen, allerdings verlangsamt dies den gesamten Prozess erheblich.
Kann man bei auxmoney Sondertilgungen tätigen?
Bei auxmoney können Sondertilgungen getätigt werden, jedoch können die genauen Konditionen bezüglich Höhe und Häufigkeit je nach Antragsteller variieren. Einige Kreditnehmer erhalten sogar die Möglichkeit, bis zu einem bestimmten Betrag kostenlose Sondertilgungen vorzunehmen, wodurch der auxmoney-Kredit in Bezug auf die Rückzahlung als einer der flexibelsten auf dem deutschen Markt gilt.
Vermittelt auxmoney auch Kredite ohne SCHUFA?
Nein, bei Auxmoney werden keine Kredite ohne SCHUFA vergeben. Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen in Deutschland ist jeder Kreditgeber verpflichtet, den SCHUFA-Score der Kreditnehmer zu überprüfen. Ein negativer SCHUFA-Eintrag ist bei auxmoney nicht unbedingt ein Ausschlusskriterium, da der auxmoney-Score anhand von insgesamt 5 Kriterien bewertet wird. Dadurch haben auch Personen mit einem mäßigen Score die Möglichkeit, eine Finanzierung erfolgreich aufzunehmen.
Können auch Arbeitslose einen Kredit bei auxmoney beantragen?
Nein, bei auxmoney werden keine Kredite an Personen ohne Einkommen vergeben. Sie müssen nachweisen, dass Sie über ausreichendes Einkommen verfügen, um Ihren Kredit fristgerecht zurückzahlen zu können. Das Mindesteinkommen bei auxmoney wurde auf 600 EUR festgelegt. Ihre Ausgaben dürfen dabei natürlich diesen Betrag nicht übersteigen.
Arbeitet auxmoney auch am Wochenende?
Wie die meisten Kreditgeber in Deutschland finden am Wochenende keine Auszahlungen statt und der Kundenservice ist nur von Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr verfügbar. Allerdings können Sie Ihren Antrag jederzeit stellen. Bitte beachten Sie jedoch, dass die Bearbeitung und Rückmeldung auf Ihren Antrag möglicherweise erst am nächsten Arbeitstag erfolgt.
Mit welcher Bank arbeitet auxmoney bei der Kreditabwicklung zusammen?
Bei der Kreditabwicklung kooperiert auxmoney mit der SWK Bank, einem in Mainz ansässigen Finanzinstitut. Als Direktbank stellt die SWK Bank verschiedenen Partnerunternehmen, darunter auch auxmoney, ihre Systeme und Prozesse zur Verfügung, um die Kreditabwicklung für die Endkunden möglichst effizient zu gestalten.
Bei auxmoney abgelehnt? Diese 2 Alternativen empfehlen wir
💡 Falls Sie bei auxmoney abgelehnt wurden oder aus anderen Gründen das von auxmoney erstellte Kreditangebot nicht in Anspruch nehmen möchten, stehen Ihnen selbstverständlich mehrere sinnvolle Alternativen zur Verfügung.
Es handelt sich nicht unbedingt um P2P-Kredite, sondern um 2 seriöse und von Financer.de verifizierte Alternativen. Einer dieser Anbieter gilt als flexible Option für die Finanzierung von Kurzzeitkrediten, während der andere eine garantierte Auszahlung innerhalb von 24 Stunden gilt.
| Santander Bank | Vexcash | |
|---|---|---|
 |  | |
| Herkunftsland: | 🇺🇸 | 🇩🇪 |
| Partnerbank: |  | SWK Bank GmbH |
| Kredithöhe: | 1.000 bis 75.000 EUR | 100 bis 3.000 EUR (max. 1.000 EUR für Neukunden) |
| Kreditlaufzeit: | 12 bis 96 Monate | 30 bis 90 Tage |
| Gebundener Sollzins: | 2,95 % bis 11,37 % | 13,90 % |
| Effektiver Jahreszins: | 2,99 % bis 11,98 % (2/3 aller Kunden erhalten einen effektiven Zins von 8,79 % p. a.) | 14,82 % |
| Dauer der Auszahlung: | 1 Werktag | 1 bis 10 Werktage |
| Sofortauszahlung: | (kostenlos) | (69 EUR) |
| Ratenpause: | (1 Monat kostenlos) | |
| Kostenlose Sondertilgung: | | |
| Kredit trotz Schufa: | | |
| Kredit ohne Einkommensnachweis: | | |
| Mindesteinkommen: | nicht definiert (Einkommen erforderlich) | 500 EUR |
| Benötigte Kreditunterlagen: | ・gültiges Personaldokument ・die letzten 3 Gehaltsnachweise ・ggf. Nachweise zum sonstigen Einkommen | ・gültiges Personaldokument ・ Nachweis der letzten 3 Monatsgehälter |
| Größter Vorteil gegenüber auxmoney: | Garantierte Auszahlung innerhalb von 24h | Laufzeiten bereits ab 30 Tagen verfügbar |
| Zum Antrag | Zum Antrag |
auxmoney Kredit im Test: Ist auxmoney seriös?
💡 Um Ihnen einen umfassenden Überblick über die Kreditkonditionen von auxmoney zu verschaffen, haben wir eine gründliche Recherche durchgeführt und alle für das Jahr 2024 geltenden Bedingungen und Anforderungen in insgesamt 5 Kategorien unterteilt und entsprechend bewertet.
Der auxmoney Kredit wird anhand folgender 5 Kriterien bewertet:
1. Kreditangebot
Auxmoney bietet ein breites Spektrum an Kreditmöglichkeiten.
Die Plattform behauptet, in der Lage zu sein, alle Arten von Krediten zu finanzieren. Obwohl es sich um denselben Privatkredit handelt, kann er aufgrund seiner vielfältigen Anwendungen und flexiblen Voraussetzungen unter anderem auch als Schnellkredit, Minikredit sowie Kredit für Selbständige betrachtet werden.
Der Kredit bei Auxmoney ist ein Kredit zur freien Verwendung. Somit haben Sie theoretisch die Möglichkeit, sich jeden Wunsch zu erfüllen.
Umschuldung
Ausbildungsfinanzierung
Möbel / Umzug
Urlaub
Autokredit
Existenzgründung
Dispoausgleich
PC / HIFI / TV
Häufig wird der Auxmoney Kredit für folgende Verwendungszwecke genutzt:
2. Zielgruppe und Voraussetzungen
Die Erfordernis eines Mindesteinkommens von 600 Euro sowie die Option, auch bei einem negativen SCHUFA-Eintrag eine Finanzierung zu erhalten, unterstreicht das Bestreben von auxmoney, Personen eine Möglichkeit zu bieten, die eventuell bei konventionellen Kreditinstituten keine passende Finanzierungsmöglichkeit finden würden.
Diese Flexibilität in den Aufnahmevoraussetzungen macht auxmoney zu einem der vielseitigsten Kreditgeber auf dem Markt.
Durch diesen Ansatz ermöglicht der Kreditmarktplatz Finanzierungen für eine breite Palette von Personen, darunter Studenten, Selbständige, Unternehmen, Rentner und Arbeitnehmer in der Probezeit. Somit bietet auxmoney eine inklusive Plattform, die individuelle Finanzierungsbedürfnisse berücksichtigt und Chancen eröffnet, die andernfalls möglicherweise nicht zugänglich wären.
3. Flexibilität
Auxmoneys Kredit zählt nicht zu den günstigsten Optionen in Deutschland. Die Flexibilität bei den Aufnahmebedingungen hat ihren Preis. Die Zinsen sind oft mindestens 50% höher als bei herkömmlichen Ratenkrediten und belaufen sich im Durchschnitt zwischen 8% und 10% pro Jahr.
In Bezug auf die Flexibilität bei der Rückzahlung können aufgrund der Kredithöhe und Bonität des Antragstellers geringfügige Abweichungen auftreten. Dennoch gelten für alle Antragsteller ähnliche Konditionen.
Sondertilgungen sind möglich, jedoch wird für eine vorzeitige vollständige Tilgung des Kredits eine gesetzlich vorgeschriebene Vorfälligkeitsentschädigung fällig. Diese beträgt 1 % der Restschuld, während bei einer Restlaufzeit von weniger als 12 Monaten nur 0,5 % der Gebühren anfallen.
Gut zu wissen:
Bis zu einer bestimmten Höhe können unter Umständen kostenlose Sondertilgungen getätigt werden. Allerdings wirken sie sich in der Regel negativ auf die Gesamtkosten aus und führen zu einem höheren effektiven Jahreszins.
Ratenpausen sind ebenfalls unter bestimmten Umständen möglich. In diesem Fall appelliert auxmoney daran, im Falle eines potenziellen Zahlungsausfalls sofort Kontakt mit auxmoney aufzunehmen, um gemeinsam eine Lösung für Ihre Situation zu finden.
4. Benutzerfreundlichkeit
Der Prozess der Kreditbeantragung gestaltet sich äußerst intuitiv. Nach dem Hochladen Ihrer persönlichen Daten besteht die Möglichkeit, die erforderlichen Kreditunterlagen bei Bedarf einzureichen. Beachten Sie jedoch, dass dieser Schritt entfallen kann, wenn Sie sich für die digitale Kontoverbindung entscheiden.
Die Online-Legitimierung erfolgt ebenfalls gemäß höchsten Sicherheitsstandards und mittels des für Online-Kredite üblichen VideoIdent-Verfahrens. Dieses ermöglicht Ihnen eine unkomplizierte Legitimierung innerhalb weniger Minuten im Rahmen eines Videoanrufs.
Eine automatisierte Kreditentscheidung erfolgt grundsätzlich ebenfalls innerhalb weniger Sekunden, was schnelles Handeln ermöglicht sowie einen effizienten und zeitnahen Abschluss des gesamten Antragsprozesses unterstützt.
Punktabzug gibt es allerdings bei der Transparenz: Für den Kreditnehmer ist es schwierig, die Kreditbedingungen sowie die Gebühren herauszufinden. Zwar sind diese auf der Website von auxmoney zu finden, jedoch werden sie nicht klar kommuniziert auf den einzelnen Kreditseiten.
5. Kundenservice
Sie haben stets die Möglichkeit, bei Fragen den Kundensupport von auxmoney zu kontaktieren.
Per E-Mail erreichen Sie die Plattform unter [email protected]. Bitte beachten Sie, dass Sie in diesem Fall mit einer Rückmeldung innerhalb von bis zu 2 Werktagen rechnen müssen.
Alternativ steht Ihnen der Kundenservice von auxmoney telefonisch von Montag bis Freitag zwischen 8:00 und 18:00 Uhr unter +49 211 737 100 020 zur Verfügung.
Falls Sie direkten Kontakt meiden möchten, könnten Sie möglicherweise in der umfassend strukturierten FAQ-Sektion von auxmoney eine Antwort auf Ihre Frage finden. Sie finden diese unter folgendem Link. Alternativ finden Sie alle Informationen noch einfacher in der App.
Fazit: Erfahrungen mit auxmoney
Einige Kreditnehmer, die positive Erfahrungen mit Auxmoney gemacht haben, schätzen insbesondere die unkomplizierte Kreditbeantragung und die Flexibilität hinsichtlich der Aufnahmevoraussetzungen.
Auf der anderen Seite gibt es auch Kreditnehmer, die insbesondere die hohen Zinsen und die hohe Ablehnungsquote kritisieren. Wenn Sie über keine negativen Schufa-Einträge verfügen und ein ausreichend hohes Einkommen haben, ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie bei einer herkömmlichen Bank einen günstigeren Kredit erhalten können. Hierzu empfehlen wir Ihnen, sich das Angebot der Bank of Scotland anzusehen.
Die Erfahrungen der Kreditnehmer bei Auxmoney lassen sich in 2 Gruppen spalten:
Wenn Sie bereits eine Ablehnung von einer herkömmlichen Bank erhalten haben, könnte es sich als sinnvoll erweisen, ein unverbindliches und SCHUFA-neutrales Kreditangebot bei auxmoney einzuholen.
💡 Das Team von Financer.de bestätigt, dass es sich bei Auxmoney um einen seriösen Kreditgeber handelt, der ein erhöhtes Maß an Flexibilität bietet. Es ist jedoch wichtig anzumerken, dass diese Flexibilität mit etwas höheren Gesamtkosten verbunden ist.
Teilen Sie Ihre Erfahrungen!
Haben Sie bereits Erfahrungen mit Auxmoney gemacht? Wir würden uns freuen, von Ihnen zu hören und Ihre Erfahrungen zu erfahren.
Ihre Rückmeldungen helfen uns dabei, einen umfassenden Datenbestand mit relevanten Erfahrungen und Rezensionen für auxmoney aufzubauen, der kreditsuchenden Personen dabei hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen. Ihre Meinung ist uns wichtig und wir sind bestrebt, stets unseren Service zu verbessern. Bitte nehmen Sie sich einen Moment Zeit, um Ihre Erfahrungen mit uns zu teilen.
