4.5
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 19 Bewertungen

Zinsen & Kosten

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Flexibilität & Bedingungen

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Webseite & Funktionalität

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Support & Service

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Besonderheiten
  • Vermittler von P2P-Krediten seit 2007
  • 100 % Online-Antrag und Verifizierung
  • Automatisierte Kreditentscheidung in wenigen Sekunden
  • Kredit innerhalb von 24h auszahlungsbereit
Vorteile & Nachteile
  • Bonitätsanforderungen flexibler als bei Bankkrediten
  • Kreditaufstockung jederzeit möglich
  • Bei geringen Beträgen ohne Einkommensnachweis
  • Verhältnismäßig hohe Zinsen und Vermittlungsgebühren

auxmoney: Erfahrungen lesen & Kredit im Test (2024)

Auxmoney hat sich als führende Online-Plattform in Deutschland etabliert, die sich auf die Vermittlung von sogenannten Peer-to-Peer-Krediten spezialisiert. Tausende von Menschen haben bereits positive Erfahrungen mit auxmoney gemacht und von den vielfältigen Möglichkeiten profitiert, die diese Plattform bietet.

Für wen ist der auxmoney-Kredit geeignet?

P2P-Kredite zeichnen sich durch ihre Flexibilität in Bezug auf die Bonitätsanforderungen im Vergleich zu herkömmlichen Bankkrediten aus.

Bei auxmoney wird der sogenannte „auxmoney-Score“ anhand einer Vielzahl von Kriterien berechnet. Dadurch muss ein negativer Schufa-Eintrag nicht zwangsläufig zu einer Kreditablehnung führen. Unter bestimmten Bedingungen und bei guter Bonität kann sogar auf herkömmliche Einkommensnachweise verzichtet werden.

Dank dieser Herangehensweise haben auch Personen, die möglicherweise Schwierigkeiten haben könnten, eine geeignete Finanzierung zu finden – wie Selbständige und Studenten – bei auxmoney eine gute Chance auf eine Kreditgenehmigung.

💡 Um die Seriosität des Privatkredits von auxmoney zu beleuchten, teilen wir in diesem Beitrag unsere Erfahrungen aus einem aktuellen Test mit. Wir stellen transparent die Konditionen und Voraussetzungen für 2024 vor. Zusätzlich finden Sie im Anschluss Auxmoney-Rezensionen bisheriger Kunden und haben zudem die Möglichkeit, eigene Bewertungen beizutragen.

auxmoney: Das Wichtigste im Überblick

Eigenschaftenauxmoney
Partnerbank:SWK Bank
Kreditart:P2P-Kredit
Kredithöhe:1.000 bis 50.000 EUR
Kreditlaufzeit:12 bis 84 Monate
Gebundener Sollzins:4,86% bis 18,92%
Effektiver Jahreszins:4,99% bis 19,99%
Dauer der Auszahlung:1 bis 14 Werktage
Sofortauszahlung:Si
(bei geringeren Beträgen)
Ratenpause:Si
Kostenlose Sondertilgung:Si
(bis zu einer bestimmten Höhe)
Kredit trotz Schufa:Si
Kredit ohne Einkommensnachweis:Si
(Einkommen trotzdem erforderlich)
Mindesteinkommen:600 EUR
Benötigte Kreditunterlagen:・gültiges Personaldokument
・ggf. Lohnabrechnung, Kontoauszüge und Haushaltsbuch
App:Si
(iOS und Android)
Zum Kreditangebot Repräsentatives Beispiel gemäß § 6a Abs. 4 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 20.000,00€, Gesamtbetrag 27.872,88€, monatl. Raten 331,82€, 84 Raten, Laufzeit 84 Monate, fester Sollzinssatz 8,08%, effektiver Jahreszins 10,45%, inkl. Geb., Sorglos-Paket. Bonität vorausgesetzt.

Wie funktioniert auxmoney?

Wann wurde das Unternehmen gegründet?

Das Unternehmen wurde im Jahr 2007 gegründet und begann zunächst als Vermittler von Krediten zwischen Privatpersonen.

Mitte 2022 wurde jedoch das Programm zur Vermittlung von Krediten zwischen Privatpersonen eingestellt. Seitdem arbeitet auxmoney bei der Kreditvergabe ausschließlich mit institutionellen Anlegern zusammen.

Auxmoney funktioniert im Wesentlichen wie herkömmliche Kreditvermittler, mit dem Unterschied, dass es sich bei den Kreditgebern nicht um traditionelle Finanzinstitute handelt, sondern um verifizierte institutionelle Anleger, die eine Rendite für die Bereitstellung des Kapitals erzielen.

Arbeitet auxmoney mit einer Bank zusammen?

Es ist wichtig anzumerken, dass die Rolle von auxmoney im Wesentlichen auf den Prozess der Antragsstellung und die Erstellung von Angeboten beschränkt ist, während die SWK Bank als Kooperationspartner für die eigentliche Kreditabwicklung verantwortlich ist.

Jeder Antrag, der bei auxmoney eingereicht wird, wird als „Kreditprojekt“ bezeichnet. Sie haben die Möglichkeit, eine
Kreditanfrage

Das Angebot von auxmoney beruht auf einer Konditionsanfrage anstelle einer herkömmlichen Kreditanfrage. Diese Konditionsanfrage hat keinerlei Auswirkungen auf die SCHUFA-Scores des Antragstellers.

zu jedem Zeitpunkt zu stellen, und dies vollkommen kostenlos und unverbindlich.

Ihre Bonität wird dabei anhand verschiedener Kategorien und Daten bewertet. Daher muss ein negativer SCHUFA-Eintrag bei auxmoney nicht unbedingt ein Ausschlusskriterium sein.

Voraussetzungen und Unterlagen bei auxmoney

💡 Da der auxmoney-Kredit nicht den üblichen Bankstandards unterliegt, stellt er eine der flexibelsten Optionen auf dem deutschen Kreditmarkt dar. Dies ermöglicht auch Personen mit niedrigem Einkommen oder bestehenden SCHUFA-Einträgen potenziell, eine geeignete Finanzierung zu finden.

Folgende Voraussetzungen müssen bei auxmoney erfüllt werden:

  1. Volljährigkeit: Volljährigkeit ist bei deutschen Kreditinstituten eine grundlegende Voraussetzung. Auxmoney gibt keine spezifischen Altersgrenzen an, jedoch müssen Kredite gemäß einiger Online-Quellen bis zum Alter von 75 Jahren zurückgezahlt werden.
  2. Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland:Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland sind erforderlich, sowohl aus gesetzlichen als auch sicherheitstechnischen Gründen. Diese Anforderungen dienen dazu, die Einhaltung der rechtlichen Bestimmungen zu gewährleisten und Sicherheitsstandards zu erfüllen.
  3. Gültige E-Mail-Adresse und Handynummer: Aufgrund der Online-Natur des Kreditprozesses sind sowohl eine E-Mail-Adresse als auch eine Handynummer als essenzielle Voraussetzungen anzusehen. Diese beiden Punkte bilden die Grundlage für die Kommunikation mit auxmoney sowie die Unterzeichnung des Kreditvertrags.
  4. Mindesteinkommen in Höhe von 600 EUR: Der Privatkredit von auxmoney zeichnet sich durch eine Mindesteinkommensgrenze von 600 EUR aus und zählt damit zu den flexibelsten Angeboten auf dem Markt. Neben dem Einkommen fließen weitere Faktoren in den sogenannten auxmoney-Score ein, wodurch auch Personen mit variablen oder unregelmäßigen Einnahmen potenziell für einen Kredit in Frage kommen können.
  5. Positiv beurteilte Bonität: Obwohl bei auxmoney ein Kredit theoretisch auch bei einem SCHUFA-Eintrag möglich ist, bedeutet dies keineswegs, dass ein Kredit bei schlechter Bonität in Frage kommt. Ihre Bonität muss nach wie vor als ausreichend stabil bewertet werden, um die Rückzahlung des Kredits zu gewährleisten.

Während des Verifizierungsprozesses wird ein gültiges Personaldokument benötigt. Die Notwendigkeit eines Einkommensnachweises hängt maßgeblich von der Kredithöhe ab. Bei einem Minikredit und ausgezeichneter Bonität kann sogar eine Aufnahme ohne Einkommensnachweis möglich sein.

💡 Auxmoney empfiehlt vor der Antragstellung, Unterlagen wie die Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate sowie gegebenenfalls Kontoauszüge und eine Haushaltsrechnung einzureichen. Dies beschleunigt nicht nur den Antragsprozess, sondern führt in der Regel auch zu günstigeren Zinskonditionen.

Gewählt: 18.067 Mal
  • Vermittler von P2P-Krediten seit 2007
  • 100 % Online-Antrag und Verifizierung
  • Automatisierte Kreditentscheidung in wenigen Sekunden
  • Kredit innerhalb von 24h auszahlungsbereit
Minimaler Kreditbetrag1000
Maximaler Kreditbetrag50000
Niedrigster Jahreszinssatz4.86
Höchster Jahreszins18.92
Minimale Kreditdauer1 Jahr
Maximale Kreditdauer7 Jahren
Akzeptiert Kunden mit schlechter BonitätJa.
Mindestalter18
Repräsentatives Beispiel gemäß § 6a Abs. 4 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 20.000,00€, Gesamtbetrag 27.872,88€, monatl. Raten 331,82€, 84 Raten, Laufzeit 84 Monate, fester Sollzinssatz 8,08%, effektiver Jahreszins 10,45%, inkl. Geb., Sorglos-Paket. Bonität vorausgesetzt.

So können Sie in 3 Schritten einen Kredit bei auxmoney beantragen

Schritt 1

Rechner nutzen & Kreditantrag ausfüllen

Im ersten Schritt wählen Sie den gewünschten Kreditbetrag und den Verwendungszweck aus.

Anschließend erhalten Sie automatisch eine Beispielrechnung für die gewählte Summe über eine Laufzeit von 84 Monaten mit einem effektiven Jahreszins von 5,91 %. Diese Angaben dienen ausschließlich zu Informationszwecken und stellen keine konkreten Zahlen dar.

Der Antragsprozess dauert nur wenige Minuten und besteht aus mehreren transparenten Schritten, in denen Angaben zu Ihrer Person, Ihrem Einkommen, Ihren Ausgaben und gegebenenfalls anderen bestehenden Verpflichtungen gemacht werden müssen.

Schritt 2

Girokonto verbinden

Für eine noch schnellere Abwicklung wird empfohlen, Ihr Girokonto mit dem auxmoney-Kundenkonto zu verknüpfen.

Dadurch erhalten Sie automatisch ein personalisiertes und unverbindliches Kreditangebot sowie grundsätzlich günstigere Finanzierungskonditionen. Diese Dienstleistung wird in Zusammenarbeit mit dem Partnerunternehmen Qwist GmbH angeboten. Dabei werden Ihre Daten zu jedem Zeitpunkt unter Einhaltung strengster Sicherheitsstandards behandelt.

Sie sind nicht verpflichtet, diese Option zu nutzen. Allerdings sollten Sie berücksichtigen, dass in diesem Fall längere Bearbeitungszeiten und höhere Kosten zu erwarten sind.

Schritt 3

Kreditangebot erhalten & Kreditvertrag unterschreiben

Am Ende des Antragsprozesses müssen Sie Ihre E-Mail bestätigen.

Je nach gewählter Option für den Einkommensnachweis sollte die Kreditentscheidung automatisch oder spätestens innerhalb von 30 Minuten erfolgen. Das erstellte Kreditangebot müssen Sie nicht nutzen und es hat keinerlei Auswirkungen auf Ihren SCHUFA-Score.

Wenn Ihnen das erstellte Angebot zusagt, können Sie direkt fortfahren und gegebenenfalls weitere erforderliche Schritte tätigen, um den Antragsprozess erfolgreich abzuschließen. Im abschließenden Schritt erhalten Sie per E-Mail den offiziellen Kreditvertrag. Dieser wird durch eine digitale Unterschrift bestätigt, was den offiziellen Beginn des Vertragsverhältnisses markiert.

Sofort den Privatkredit von auxmoney beantragen Repräsentatives Beispiel gemäß § 6a Abs. 4 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 20.000,00€, Gesamtbetrag 27.872,88€, monatl. Raten 331,82€, 84 Raten, Laufzeit 84 Monate, fester Sollzinssatz 8,08%, effektiver Jahreszins 10,45%, inkl. Geb., Sorglos-Paket. Bonität vorausgesetzt.

Wie lange dauert die Auszahlung bei auxmoney?

💡 Die Auszahlung bei Auxmoney ist abhängig von 2 Hauptfaktoren: erstens der benötigten Kreditsumme und zweitens der Bonität des Antragstellers.

Im ersten Schritt erfragt Auxmoney bereits Ihre Präferenzen hinsichtlich der Kreditgeschwindigkeit, indem sie Sie nach einem schnellen Kreditbedarf oder einem flexibleren Ansatz fragen.

Bei Auxmoney wird die angeforderte Geldsumme in der Regel innerhalb von 24 Stunden zur Auszahlung bereitgestellt. Insbesondere bei sogenannten Minikrediten kann die Auszahlung innerhalb dieses Zeitrahmens erfolgen. Es sollte jedoch beachtet werden, dass ein Zeitraum von 2 bis 4 Werktagen realistischer ist.

Bei größeren Finanzierungen können sogar bis zu 14 Tage vergehen, bis Ihnen der gewährte Kredit gutgeschrieben wird. Falls Sie also schnell an Geld kommen möchten, sollten Sie dies mit auxmoney so früh wie möglich kommunizieren.

Diese Kosten müssen bei auxmoney berücksichtigt werden

Angesichts der Tatsache, dass jeder Kreditgeber individuelle Gebühren und Konditionen festlegen kann, ist es von entscheidender Bedeutung, die Kosten bei der Durchführung eines Kreditvergleichs sorgfältig im Auge zu behalten.

    Mit folgenden Kosten ist bei auxmoney zu rechnen:

  1. Sollzins: Die Zinssätze bei auxmoney variieren je nach Bonität und können einen Bereich von 4,86% bis 18,92% abdecken. Es sei jedoch darauf hingewiesen, dass die Zinssätze auf auxmoney oft höher liegen können als bei herkömmlichen Krediten und üblicherweise im Bereich von 8% bis 10% angesiedelt sind.

  2. Vermittlungsgebühr: Die Vermittlungsgebühr beläuft sich pauschal auf 3,5 % des Nettokreditbetrags. Diese Gebühr wird transparent angezeigt und ist stets im effektiven Jahreszins enthalten.

  3. Sorglos-Paket: Diese Restschuldversicherung ist optional und bietet während der gesamten Kreditlaufzeit Schutz für Sie und den Kreditgeber vor Zahlungsausfällen bei unerwarteten Ereignissen. Allerdings können die Kosten für dieses Paket hoch ausfallen und oft bis zu 25 % der Nettokreditsumme betragen.

Um Ihnen besser zu verdeutlichen, wie sich das Sorglos-Paket auf die Gesamtkosten auswirken kann, möchten wir Ihnen anhand einiger einfacher Beispiele einen Überblick geben:

KreditsummeEff. JahreszinsLaufzeitMit Sorglos-PaketOhne Sorglos-Paket
2.000 EUR5,91%84 Monate2.650 EUR2.150 EUR
5.000 EUR5,91%84 Monate6.500 EUR5.350 EUR
10.000 EUR5,91%84 Monate13.000 EUR10.650 EUR
20.000 EUR5,91%84 Monate25.950 EUR21.300 EUR
35.000 EUR5,91%84 Monate45.350 EUR37.250 EUR

* Die folgenden Werte stammen aus dem auxmoney-Rechner, der eine vorläufige Berechnung darstellt. Die tatsächlichen Kosten können von den angezeigten Werten abweichen.

Vor- und Nachteile von auxmoney:

  • Verhältnismäßig hohe Zinsen und Vermittlungsgebühren

  • Kein Kredit mit Bürgen oder Mitantragsteller möglich

  • Programm für Privatanleger seit 2022 nicht mehr verfügbar

  • Bei Standardanträgen Kreditauszahlung innerhalb von 14 Werktagen

Häufig gestellte Fragen zu auxmoney

Was ist auxmoney?

Die auxmoney GmbH zählt zu den führenden Vermittlern von P2P-Krediten in Deutschland. Diese Finanzierungsmöglichkeit ermöglicht es Privatpersonen, ohne den Zwischenschritt über traditionelle Kreditinstitute direkt untereinander Kredite zu vergeben.

Bei auxmoney können Sie innerhalb weniger Minuten Privatkredite ab 1.000 Euro beantragen. Diese Kredite weisen in der Regel flexiblere Bonitätsanforderungen auf, wodurch auch Personen, die aufgrund verschiedener Umstände Schwierigkeiten bei der Kreditaufnahme haben könnten, eine passende Finanzierungsmöglichkeit finden können.

Wie ermittelt auxmoney die Bonität des Antragstellers?

Beim Einreichen Ihrer Kreditanfrage werden Sie gebeten, persönliche Daten und alle verfügbaren Kreditunterlagen wie Lohnabrechnungen oder Kontoauszüge anzugeben, die Ihre Bonität verbessern können. Diese Unterlagen sind normalerweise nicht immer zwingend erforderlich. Wenn Sie jedoch Ihr Girokonto mit Ihrem auxmoney-Konto verknüpfen, entfällt die Notwendigkeit, Dokumente einzureichen.

Bei der endgültigen Berechnung der Zinsen spielt der sogenannte Auxmoney-Score eine entscheidende Rolle. Dieser Wert basiert auf einer Kombination aus fünf verschiedenen Quellen, die bei der Bewertung gleichermaßen berücksichtigt werden. Mehr Informationen dazu finden Sie unter folgendem Link.

Wann kommt das Geld, nachdem der auxmoney-Vertrag unterschrieben wurde?

Die Gutschrift des Geldes nach Vertragsunterzeichnung hängt von verschiedenen Faktoren ab.

Generell ist der gewährte Kredit bei auxmoney innerhalb von 24 Stunden auszahlungsbereit. Eine Auszahlung innerhalb dieses Zeitrahmens wird jedoch nicht garantiert. Abhängig von der Bonität des Antragstellers und der Kreditsumme kann es bis zu 14 Tage dauern.

Bei geringeren Beträgen kann die Auszahlung bereits innerhalb von 1 bis 2 Tagen erfolgen, während sie bei höheren Beträgen in der Regel zwischen 2 und 4 Werktagen liegt. Vor der Überweisung erfolgt aus Sicherheitsgründen eine 1-Cent-Überweisung, bevor der Restbetrag zeitnah folgt.

Wird der auxmoney-Kredit in die SCHUFA eingetragen?

Das Kreditangebot von Auxmoney stellt in der Tat eine Konditionsanfrage dar, im Gegensatz zu einer herkömmlichen Kreditanfrage. Diese spezielle Art der Anfrage hat keinen nachteiligen Einfluss auf den SCHUFA-Score und wird nicht in der SCHUFA-Akte des Antragstellers verzeichnet. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass im Falle einer Kreditentscheidung bei auxmoney die SCHUFA darüber informiert wird.

Ab wann kann man bei auxmoney einen Kredit aufstocken?

Eine Kreditaufstockung bei auxmoney kann bereits wenige Monate nach der ursprünglichen Kreditaufnahme beantragt werden. Voraussetzung hierfür ist, dass Sie während dieser Zeitspanne alle vertraglichen Verpflichtungen fristgerecht erfüllt haben.

Für die Beantragung einer Kreditaufstockung bei auxmoney ist ein neuer Antrag erforderlich. Dabei wird der bestehende Kredit durch den neuen Antrag abgelöst und die verbleibende Summe wird Ihnen auf Ihr Referenzkonto überwiesen. Somit ist es nicht möglich, gleichzeitig 2 offene Kredite bei auxmoney zu haben.

Wie erfolgt die Identitätsverifizierung bei auxmoney?

Bei auxmoney gibt es, wie bei den meisten anderen Kreditgebern, 2 Möglichkeiten, die eigene Identität zu verifizieren. Als empfohlene und schnellste Option gilt das sogenannte VideoIdent-Verfahren, bei dem Sie Ihre Identität während eines kurzen Videoanrufs mithilfe eines gültigen Personaldokuments verifizieren können. Alternativ können Sie sich auch per Post identifizieren lassen, allerdings verlangsamt dies den gesamten Prozess erheblich.

Kann man bei auxmoney Sondertilgungen tätigen?

Bei auxmoney können Sondertilgungen getätigt werden, jedoch können die genauen Konditionen bezüglich Höhe und Häufigkeit je nach Antragsteller variieren. Einige Kreditnehmer erhalten sogar die Möglichkeit, bis zu einem bestimmten Betrag kostenlose Sondertilgungen vorzunehmen, wodurch der auxmoney-Kredit in Bezug auf die Rückzahlung als einer der flexibelsten auf dem deutschen Markt gilt.

Vermittelt auxmoney auch Kredite ohne SCHUFA?

Nein, bei Auxmoney werden keine Kredite ohne SCHUFA vergeben. Gemäß den gesetzlichen Bestimmungen in Deutschland ist jeder Kreditgeber verpflichtet, den SCHUFA-Score der Kreditnehmer zu überprüfen. Ein negativer SCHUFA-Eintrag ist bei auxmoney nicht unbedingt ein Ausschlusskriterium, da der auxmoney-Score anhand von insgesamt 5 Kriterien bewertet wird. Dadurch haben auch Personen mit einem mäßigen Score die Möglichkeit, eine Finanzierung erfolgreich aufzunehmen.

Können auch Arbeitslose einen Kredit bei auxmoney beantragen?

Nein, bei auxmoney werden keine Kredite an Personen ohne Einkommen vergeben. Sie müssen nachweisen, dass Sie über ausreichendes Einkommen verfügen, um Ihren Kredit fristgerecht zurückzahlen zu können. Das Mindesteinkommen bei auxmoney wurde auf 600 EUR festgelegt. Ihre Ausgaben dürfen dabei natürlich diesen Betrag nicht übersteigen.

Arbeitet auxmoney auch am Wochenende?

Wie die meisten Kreditgeber in Deutschland finden am Wochenende keine Auszahlungen statt und der Kundenservice ist nur von Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr verfügbar. Allerdings können Sie Ihren Antrag jederzeit stellen. Bitte beachten Sie jedoch, dass die Bearbeitung und Rückmeldung auf Ihren Antrag möglicherweise erst am nächsten Arbeitstag erfolgt.

Mit welcher Bank arbeitet auxmoney bei der Kreditabwicklung zusammen?

Bei der Kreditabwicklung kooperiert auxmoney mit der SWK Bank, einem in Mainz ansässigen Finanzinstitut. Als Direktbank stellt die SWK Bank verschiedenen Partnerunternehmen, darunter auch auxmoney, ihre Systeme und Prozesse zur Verfügung, um die Kreditabwicklung für die Endkunden möglichst effizient zu gestalten.

Bei auxmoney abgelehnt? Diese 2 Alternativen empfehlen wir

💡 Falls Sie bei auxmoney abgelehnt wurden oder aus anderen Gründen das von auxmoney erstellte Kreditangebot nicht in Anspruch nehmen möchten, stehen Ihnen selbstverständlich mehrere sinnvolle Alternativen zur Verfügung.

Es handelt sich nicht unbedingt um P2P-Kredite, sondern um 2 seriöse und von Financer.de verifizierte Alternativen. Einer dieser Anbieter gilt als flexible Option für die Finanzierung von Kurzzeitkrediten, während der andere eine garantierte Auszahlung innerhalb von 24 Stunden gilt.

Santander BankVexcash
Herkunftsland:🇺🇸🇩🇪
Partnerbank:NoSWK Bank GmbH
Kredithöhe:1.000 bis 75.000 EUR100 bis 3.000 EUR
(max. 1.000 EUR für Neukunden)
Kreditlaufzeit:12 bis 96 Monate30 bis 90 Tage
Gebundener Sollzins:2,95 % bis 11,37 %13,90 %
Effektiver Jahreszins:2,99 % bis 11,98 %
(2/3 aller Kunden erhalten einen effektiven Zins von 8,79 % p. a.)
14,82 %
Dauer der Auszahlung:1 Werktag1 bis 10 Werktage
Sofortauszahlung:Si
(kostenlos)
Si
(69 EUR)
Ratenpause:Si
(1 Monat kostenlos)
No
Kostenlose Sondertilgung:NoNo
Kredit trotz Schufa:NoSi
Kredit ohne Einkommensnachweis:NoNo
Mindesteinkommen:nicht definiert
(Einkommen erforderlich)
500 EUR
Benötigte Kreditunterlagen:・gültiges Personaldokument
・die letzten 3 Gehaltsnachweise
・ggf. Nachweise zum sonstigen Einkommen
・gültiges Personaldokument
・ Nachweis der letzten 3 Monatsgehälter
Größter Vorteil gegenüber auxmoney:Garantierte Auszahlung innerhalb von 24hLaufzeiten bereits ab 30 Tagen verfügbar
Zum AntragZum Antrag

auxmoney Kredit im Test: Ist auxmoney seriös?

💡 Um Ihnen einen umfassenden Überblick über die Kreditkonditionen von auxmoney zu verschaffen, haben wir eine gründliche Recherche durchgeführt und alle für das Jahr 2024 geltenden Bedingungen und Anforderungen in insgesamt 5 Kategorien unterteilt und entsprechend bewertet.

    Der auxmoney Kredit wird anhand folgender 5 Kriterien bewertet:

  1. Kreditangebot

  2. Zielgruppe und Voraussetzungen

  3. Flexibilität

  4. Benutzerfreundlichkeit

  5. Kundenservice

1. Kreditangebot

Auxmoney bietet ein breites Spektrum an Kreditmöglichkeiten.

Die Plattform behauptet, in der Lage zu sein, alle Arten von Krediten zu finanzieren. Obwohl es sich um denselben Privatkredit handelt, kann er aufgrund seiner vielfältigen Anwendungen und flexiblen Voraussetzungen unter anderem auch als Schnellkredit, Minikredit sowie Kredit für Selbständige betrachtet werden.

Der Kredit bei Auxmoney ist ein Kredit zur freien Verwendung. Somit haben Sie theoretisch die Möglichkeit, sich jeden Wunsch zu erfüllen.

    Häufig wird der Auxmoney Kredit für folgende Verwendungszwecke genutzt:

  • Umschuldung

  • Ausbildungsfinanzierung

  • Möbel / Umzug

  • Urlaub

  • Autokredit

  • Existenzgründung

  • Dispoausgleich

  • PC / HIFI / TV

2. Zielgruppe und Voraussetzungen

Die Erfordernis eines Mindesteinkommens von 600 Euro sowie die Option, auch bei einem negativen SCHUFA-Eintrag eine Finanzierung zu erhalten, unterstreicht das Bestreben von auxmoney, Personen eine Möglichkeit zu bieten, die eventuell bei konventionellen Kreditinstituten keine passende Finanzierungsmöglichkeit finden würden.

Diese Flexibilität in den Aufnahmevoraussetzungen macht auxmoney zu einem der vielseitigsten Kreditgeber auf dem Markt.

Durch diesen Ansatz ermöglicht der Kreditmarktplatz Finanzierungen für eine breite Palette von Personen, darunter Studenten, Selbständige, Unternehmen, Rentner und Arbeitnehmer in der Probezeit. Somit bietet auxmoney eine inklusive Plattform, die individuelle Finanzierungsbedürfnisse berücksichtigt und Chancen eröffnet, die andernfalls möglicherweise nicht zugänglich wären.

3. Flexibilität

Auxmoneys Kredit zählt nicht zu den günstigsten Optionen in Deutschland. Die Flexibilität bei den Aufnahmebedingungen hat ihren Preis. Die Zinsen sind oft mindestens 50% höher als bei herkömmlichen Ratenkrediten und belaufen sich im Durchschnitt zwischen 8% und 10% pro Jahr.

In Bezug auf die Flexibilität bei der Rückzahlung können aufgrund der Kredithöhe und Bonität des Antragstellers geringfügige Abweichungen auftreten. Dennoch gelten für alle Antragsteller ähnliche Konditionen.

Sondertilgungen sind möglich, jedoch wird für eine vorzeitige vollständige Tilgung des Kredits eine gesetzlich vorgeschriebene Vorfälligkeitsentschädigung fällig. Diese beträgt 1 % der Restschuld, während bei einer Restlaufzeit von weniger als 12 Monaten nur 0,5 % der Gebühren anfallen.

Gut zu wissen:

Bis zu einer bestimmten Höhe können unter Umständen kostenlose Sondertilgungen getätigt werden. Allerdings wirken sie sich in der Regel negativ auf die Gesamtkosten aus und führen zu einem höheren effektiven Jahreszins.

Ratenpausen sind ebenfalls unter bestimmten Umständen möglich. In diesem Fall appelliert auxmoney daran, im Falle eines potenziellen Zahlungsausfalls sofort Kontakt mit auxmoney aufzunehmen, um gemeinsam eine Lösung für Ihre Situation zu finden.

4. Benutzerfreundlichkeit

Der Prozess der Kreditbeantragung gestaltet sich äußerst intuitiv. Nach dem Hochladen Ihrer persönlichen Daten besteht die Möglichkeit, die erforderlichen Kreditunterlagen bei Bedarf einzureichen. Beachten Sie jedoch, dass dieser Schritt entfallen kann, wenn Sie sich für die digitale Kontoverbindung entscheiden.

Die Online-Legitimierung erfolgt ebenfalls gemäß höchsten Sicherheitsstandards und mittels des für Online-Kredite üblichen VideoIdent-Verfahrens. Dieses ermöglicht Ihnen eine unkomplizierte Legitimierung innerhalb weniger Minuten im Rahmen eines Videoanrufs.

Eine automatisierte Kreditentscheidung erfolgt grundsätzlich ebenfalls innerhalb weniger Sekunden, was schnelles Handeln ermöglicht sowie einen effizienten und zeitnahen Abschluss des gesamten Antragsprozesses unterstützt.

Punktabzug gibt es allerdings bei der Transparenz: Für den Kreditnehmer ist es schwierig, die Kreditbedingungen sowie die Gebühren herauszufinden. Zwar sind diese auf der Website von auxmoney zu finden, jedoch werden sie nicht klar kommuniziert auf den einzelnen Kreditseiten.

5. Kundenservice

Sie haben stets die Möglichkeit, bei Fragen den Kundensupport von auxmoney zu kontaktieren.

  1. Per E-Mail erreichen Sie die Plattform unter [email protected]. Bitte beachten Sie, dass Sie in diesem Fall mit einer Rückmeldung innerhalb von bis zu 2 Werktagen rechnen müssen.

  2. Alternativ steht Ihnen der Kundenservice von auxmoney telefonisch von Montag bis Freitag zwischen 8:00 und 18:00 Uhr unter +49 211 737 100 020 zur Verfügung.

Falls Sie direkten Kontakt meiden möchten, könnten Sie möglicherweise in der umfassend strukturierten FAQ-Sektion von auxmoney eine Antwort auf Ihre Frage finden. Sie finden diese unter folgendem Link. Alternativ finden Sie alle Informationen noch einfacher in der App.

Fazit: Erfahrungen mit auxmoney

    Die Erfahrungen der Kreditnehmer bei Auxmoney lassen sich in 2 Gruppen spalten:

  1. Einige Kreditnehmer, die positive Erfahrungen mit Auxmoney gemacht haben, schätzen insbesondere die unkomplizierte Kreditbeantragung und die Flexibilität hinsichtlich der Aufnahmevoraussetzungen.

  2. Auf der anderen Seite gibt es auch Kreditnehmer, die insbesondere die hohen Zinsen und die hohe Ablehnungsquote kritisieren. Wenn Sie über keine negativen Schufa-Einträge verfügen und ein ausreichend hohes Einkommen haben, ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie bei einer herkömmlichen Bank einen günstigeren Kredit erhalten können. Hierzu empfehlen wir Ihnen, sich das Angebot der Bank of Scotland anzusehen.

Wenn Sie bereits eine Ablehnung von einer herkömmlichen Bank erhalten haben, könnte es sich als sinnvoll erweisen, ein unverbindliches und SCHUFA-neutrales Kreditangebot bei auxmoney einzuholen.

💡 Das Team von Financer.de bestätigt, dass es sich bei Auxmoney um einen seriösen Kreditgeber handelt, der ein erhöhtes Maß an Flexibilität bietet. Es ist jedoch wichtig anzumerken, dass diese Flexibilität mit etwas höheren Gesamtkosten verbunden ist.

Teilen Sie Ihre Erfahrungen!

Haben Sie bereits Erfahrungen mit Auxmoney gemacht? Wir würden uns freuen, von Ihnen zu hören und Ihre Erfahrungen zu erfahren.

Ihre Rückmeldungen helfen uns dabei, einen umfassenden Datenbestand mit relevanten Erfahrungen und Rezensionen für auxmoney aufzubauen, der kreditsuchenden Personen dabei hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen. Ihre Meinung ist uns wichtig und wir sind bestrebt, stets unseren Service zu verbessern. Bitte nehmen Sie sich einen Moment Zeit, um Ihre Erfahrungen mit uns zu teilen.

Jetzt bei auxmoney eine kostenlose Kreditanfrage stellen Repräsentatives Beispiel gemäß § 6a Abs. 4 PAngV: Nettodarlehensbetrag von 20.000,00€, Gesamtbetrag 27.872,88€, monatl. Raten 331,82€, 84 Raten, Laufzeit 84 Monate, fester Sollzinssatz 8,08%, effektiver Jahreszins 10,45%, inkl. Geb., Sorglos-Paket. Bonität vorausgesetzt.
Unsere Verpflichtung zur Transparenz
Bei Financer legen wir großen Wert darauf, Sie bei Ihren finanziellen Anliegen bestmöglich zu unterstützen. Unser gesamter Inhalt entspricht unseren Redaktionellen Richtlinien. Wir legen transparent dar, wie wir Produkte und Dienstleistungen in unserem Bewertungsprozess überprüfen und welche Einnahmen wir in unserer Offenlegung für Werbebetreibende erzielen.

Bewertungen von auxmoney

auxmoney belegt die Position Nummer 24 von insgesamt 89 Unternehmen im Gesamtranking und hat eine Durchschnittsbewertung von 4.5 basierend auf 19 Bewertungen. Die Schwäche ist Zinsen & Kosten und die Stärke ist Support & Service.
Kundenbewertungen
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Am hilfreichsten
marion musch 1 Bewertung | Mai 30, 2022
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
schnelle Hilfe auch bei schwierigen Fällen
Nachteile
Ich habe nichts negatives höchstens die Zinsen
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giuseppe scorzelli 1 Bewertung | Mai 4, 2021
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Anstragstellung und Übersichtlichkeit der Website
Nachteile
Kredit bekommen, Vertag bekommen, Online ident getan, alles in Ordnung. Nach einer Woche kein Geld.....ich rufe an. sie geben an, ich habe noch einen Kredit mit einer anderer Firma(wie natürlich schon geschrieben),.Kein Geld mehr. Der Mann am Apparat sehr unfreudlich
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UF
Udo Fritsche 1 Bewertung | März 29, 2020
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
ich konnte rundum gute erfahrungen mit auxmoney machen. anders als die anderen kredite hier eigent er sich auch für andere personengruppen zum beispiel studenten oder rentner wie mich, die gewöhnlicherweise nicht so einfach einen kredit bei der bank erhalten. danke
Nachteile
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IR
irina 1 Bewertung | März 16, 2020
Allgemeine Bewertung
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RS
Rebecca Stauss 1 Bewertung | März 5, 2020
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Der Kredit von auxmoney hat zwar wesentlich höhere Zinsen als ein gewöhnlicher Bankenkredit, wenn man aber keine andere Möglichkeit hat, ist es eine sehr gute Alternative. Auxmoney ist nicht mehr oder weniger seriös als ein gewöhnliches Finanzinstitut.
Nachteile
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DE
Detlef 1 Bewertung | April 14, 2019
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Ich finde den Betrag beachtlich, den man bei Auxmoney aufnehmen kann. Für Unternehmer lohnt sich das, viele Anbieter bieten nämlich wesentlich geringere Kreditsummen an, wie zum Beispiel 10.000€. Für mich hätte das nicht gereicht und deswegen bin ich gücklich einen Kredit bei Auxmoney aufgenommen zu haben.
Nachteile
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NK
natascha kramer 1 Bewertung | März 9, 2019
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
die guten bewertungen für auxmoney sprechen für sich. ich hatte auch super erfahrungen mit der bank, habe mich hauptsächlich aufgrund der zinsen dafür entschieden und bereue diese entscheidung kein bisschen.
Nachteile
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AS
adrijana s. 1 Bewertung | Februar 6, 2019
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
wie auch andere p2p-banken akzeptiert auxmoney auch kunden mit eher mäßiger bonität und ist ein wenig unbürokratischer. deshalb hahbe ich den entschluss gefasst dort einen kredit aufzunehmen der noch ein paar Monate läuft. meiner erfahrung mit auxmoney war stets gut.
Nachteile
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JO
jonas_elm 1 Bewertung | Januar 13, 2019
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
Top Erfahrung mit Auxmoney! ich wurde bei vielen anderen banken abgelehnt, da ich ein start-up leite und es hat mich geredet, dass privatanleger und nicht banken über meine finanzierung entscheiden. es ist ein tolles konzept und eine gute alternative zu den klassischen banken. daumen hoch!
Nachteile
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HE
Heiko 1 Bewertung | November 15, 2018
Allgemeine Bewertung
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Vorteile
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Nachteile
Für Anleger ist die P2P Plattform nicht interessant. Rendite zu klein, Risiko zu hoch.
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