Schweizer Kredit sofort beantragen
Ein negativer Schufa-Eintrag kann häufig dazu führen, dass Kreditanfragen bei deutschen Banken abgelehnt werden. Dies stellt viele Kreditnehmer vor erhebliche Herausforderungen, insbesondere wenn sie dringend auf finanzielle Unterstützung angewiesen sind.
Eine attraktive Alternative zu herkömmlichen Krediten ist der sogenannte Schweizer Kredit, der in Deutschland zunehmend an Beliebtheit gewinnt.
Dieser Kredit zeichnet sich dadurch aus, dass keine Abfrage bei der Schufa erfolgt. Dies eröffnet Kreditnehmern, die Schwierigkeiten mit ihrer Schufa haben, neue Finanzierungsmöglichkeiten.
💡 In diesem Beitrag zeigen wir Ihnen, worauf Sie beim Schweizer Kredit für Deutsche achten sollten. Unser Kreditvergleich unterstützt Sie außerdem dabei, einen seriösen und passenden Anbieter für Ihr Vorhaben zu finden.
Beste Schweizer Kredite nach Kategorie für 2024:
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- Bon-Kredit: Der erfahrenste Kreditvermittler mit über 50 Jahren Expertise
- Creditolo: Anbieter mit höchster Kreditobergrenze bei Schweizer Krediten
Was ist ein Schweizer Kredit?
Der Schweizer Kredit ohne Schufa ist ein Ratenkredit, der von Kreditgebern aus dem europäischen Ausland, wie der Schweiz, Luxemburg und Liechtenstein, angeboten wird.
Diese Kredite werden von spezialisierten Kreditvermittlern angeboten, die direkt mit Kreditinstituten im Ausland kooperieren.
Gleich zu Beginn sollte betont werden: Ja, Schweizer Kredite eignen sich für Personen mit negativen Schufa-Einträgen. Allerdings müssen alle anderen Bonitätsfaktoren erfüllt sein.
Obwohl auf eine Schufa-Abfrage verzichtet wird, erfolgt dennoch eine gründliche Bonitätsprüfung. Dabei ist ein regelmäßiges Einkommen, das in der Regel höher ausfallen muss als bei anderen Kreditarten, oder gegebenenfalls andere Sicherheiten erforderlich.
Bitte beachten:
Ein Schweizer Kredit ohne Einkommensnachweis kann somit unter keinen Umständen realisiert werden.
Für wen lohnt sich der Schweizer Kredit?
Ein positiver Schufa-Score ist bei der Vergabe eines Kredits in Deutschland oft entscheidend.
Laut Statista haben jedoch rund 8,9 % der Menschen in Deutschland ein negatives Schufa-Merkmal.
Kreditnehmer mit negativen Einträgen gelten bei Banken als risikoreich, da die Wahrscheinlichkeit eines Zahlungsausfalls höher eingeschätzt wird.
Für Personen in dieser Situation kann ein Schweizer Kredit eine sinnvolle Alternative darstellen, vorausgesetzt, sie verfügen über ein geregeltes Einkommen und eine stabile finanzielle Lage.
Schweizer Kredite sind vor allem für Personen mit ausreichendem Einkommen geeignet, die aufgrund von Schufa-Einträgen Schwierigkeiten haben, bei deutschen Kreditgebern eine Finanzierung zu erhalten.
Dabei sind nicht nur festangestellte Arbeitnehmer im unbefristeten Arbeitsverhältnis berechtigt. Auch Selbstständige können unter bestimmten Umständen qualifiziert sein, wobei eine individuelle Prüfung der Bonität erfolgt.
Schweizer Kredit beantragen: Diese Anbieter gibt es
Bei Financer.de pflegen wir eine umfassende und stets aktualisierte Datenbank, die eine breite Auswahl an Anbietern und Vermittlern von Schweizer Krediten beinhaltet.
Unser Service bietet Ihnen nicht nur den Vorteil einer schnellen und unkomplizierten Übersicht der besten Kreditoptionen, sondern auch eine transparente Darstellung der Konditionen, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen können.
Um Ihnen die Suche zu erleichtern, präsentieren wir im Folgenden 3 der führenden Vermittler, die sich auf Schweizer Kredite spezialisiert haben:
Top 3 Vermittler von Schweizer Krediten bei Financer.de
Gewählt: 7.707 Mal- 40+ Jahre Erfahrung in Vermittlung von Auslandskrediten
- Top-Anbieter für schufa-freie Finanzierungen in Deutschland
- Kostenlose Beratung durch Expertenteam
- Für andere Kreditarten bis zu 250.000 EUR verfügbar
Gewählt: 9.384 Mal- Über 300.000 ausgezahlte Kredite
- Zahlreiche Kreditarten verfügbar
- Partnernetz von mehr als 20 Banken
- 99% positive Kundenbewertungen
Gewählt: 19.624 Mal- Kreditvermittlung trotz schlechter Bonität
- Mehr als 81.000 erfolgreich vermittelte Kredite
- Kredit auch ohne Schufa-Abfrage möglich
- Darlehen ohne Vorkosten
Kostenbeispiel für einen Schweizer Kredit: Zinsen und Kosten
Ein Schweizer Kredit bietet oft eine schnelle Finanzierungsmöglichkeit, jedoch können die Zinsen und Gesamtkosten aufgrund des höheren Risikos für den Kreditgeber höher ausfallen.
Die effektiven Jahreszinsen liegen in der Regel im zweistelligen Bereich, abhängig von Ihren finanziellen Umständen und dem gewünschten Betrag.
In der folgenden Tabelle finden Sie einige konkrete Kostenbeispiele:
| Betrag | EFF | Laufzeit | Monatliche Rate | Gesamtkosten |
|---|---|---|---|---|
| 3.500 EUR | 13,40% | 40 Monate | 108,95 EUR | 4.358,00 EUR |
| 5.000 EUR | 12,99% | 40 Monate | 152,94 EUR | 6.117,68 EUR |
| 7.500 EUR | 13,40% | 40 Monate | 235,50 EUR | 9.340,00 EUR |
| 10.000 EUR | 15,39 | 58 Monate | 240,31 EUR | 13.938,13 EUR |
Ist ein Schweizer Kredit seriös? So erkennt man es!
Kredite ohne Schufa haben oft ein schlechtes Image, da es viele Anbieter gibt, die versuchen, aus der Not des Verbrauchers Kapital zu schlagen.
Wir möchten Ihnen dabei helfen, einen seriösen Anbieter zu finden und Warnsignale zu erkennen, damit Sie sich vor Betrügern schützen.
Es werden Ihnen keine „Zusatzprodukte“ wie zum Beispiel Versicherungen angedreht.
Der Anbieter verspricht marktkonforme und realistische Zinssätze (beim Kredit in der Schweiz höher als bei herkömmlichen Banken).
Es findet eine Bonitätsprüfung statt, wenn auch keine Schufa-Abfrage.
Sie zahlen keine Bearbeitungsgebühren oder Vorkosten, da sämtliche Gebühren im effektiven Jahreszins enthalten sein müssen.
Der Kreditgeber verfügt über ein Qualitätssiegel
So erkennen Sie, dass der Anbieter von Ihrem Schweizer Kredit seriös ist:
So sparen Sie €30,00 der Kreditkosten
Der Preisunterschied für einen in Höhe von €1.500,00 in 90 Tagen liegt bei €30,00.
Schweizer Kredit Voraussetzungen und Kreditunterlagen
Trotz des Verzichts auf eine Schufa-Prüfung beim Schweizer Kredit müssen dennoch bestimmte Voraussetzungen erfüllt werden.
Der Kreditgeber ist verpflichtet, sicherzustellen, dass Sie ausreichende Sicherheiten bieten und alle gesetzlichen Vorgaben für die Rückzahlung des Kredits erfüllen.
Volljährigkeit
Wohnsitz & Bankkonto in Deutschland
Regelmäßiges Einkommen
Gültige Handynummer und E-Mail-Adresse
Die folgenden Voraussetzungen sind zu beachten:
Welche Unterlagen werden für einen Schweizer Kredit benötigt?
Welche Unterlagen Sie benötigen, hängt am Ende des Tages vom Anbieter ab. Ein Einkommensnachweis ist in diesem Kontext unerlässlich.
Als idealer Kandidat gilt hierbei eine Person mit regelmäßigen Einkommen aus einer unselbständigen Tätigkeit.
Außerdem kann es sein, dass die Banken Kontoauszüge der letzten 2 bis 3 Monate fordern, um sich ein besseres Bild über Ihre Einnahmen und Ausgaben zu verschaffen. Gegebenenfalls ist ein Nachweis über weitere Sicherheiten nötig.
So beantragen Sie Ihren Schweizer Kredit ohne Schufa
Bevor Sie den Schweizer Kredit beantragen, empfehlen wir Ihnen, einen Haushaltsplan aufzustellen.
Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben und erstellen Sie mithilfe unseres Tilgungsrechners einen Tilgungsplan.
Kreditvergleich durchführen
Als Erstes empfehlen wir Ihnen, einen kostenlosen und unverbindlichen Kreditvergleich bei Financer durchzuführen. Wir kooperieren ausschließlich mit seriösen Kreditinstituten!
Erkundigen Sie sich über die Kreditbeträge, die maximale Kreditlaufzeit sowie den effektiven Jahreszins, der ausschlaggebend für die Kreditkosten ist.
Antragsstrecke durchlaufen
Nach der Wahl eines Anbieters werden Sie zum Online-Antrag weitergeleitet. Im Rahmen des Antrages müssen Sie persönliche Angaben machen sowie Informationen zu Ihrer beruflichen und Wohnsituation offenlegen.
Achten Sie darauf, dass alle Angaben stimmen, da diese durch Unterlagen bestätigt werden müssen.
Kreditprozess abschließen
Im nächsten Schritt müssen Sie alle Unterlagen hochladen, die der Kreditgeber benötigt. Wenn Sie eine positive Kreditentscheidung erhalten haben, müssen Sie sich im letzten Schritt noch legitimieren.
Bei allen Anbietern lässt sich einfach eine Online-Identifikation mittels Kamera und mit einem gültigen Ausweisdokument durchführen.
Auszahlung erhalten
Da nun alles erledigt ist, können Sie sich auf Ihre Auszahlung freuen. Diese dauert in der Regel wenige Werktage.
Es gibt aber auch Kreditinstitute, die im Rahmen einer Sofortzusage den Schweizer Kredit wesentlich schneller auszahlen.
Vor- und Nachteile beim Schweizer Kredit
Wie bei jedem anderen Darlehen auch gibt es beim Schweizer Kredit einige Vorteile und Nachteile.
Diese sollten Sie im Vorfeld beachten, wenn Sie eine Kreditanfrage in Erwägung ziehen:
Kredit zur freien Verfügung / ohne Verwendungszweck
Negativmerkmale bei Schufa spielen keine Rolle
Höhere Kreditchancen als bei herkömmlichen Finanzierungen
Finanzielle Notsituationen lassen sich überbrücken
Vorteile:
Kreditsumme auf 10.000 EUR begrenzt
Es gibt eine Reihe von unseriösen Anbietern auf dem Markt
Sehr hohe Zinssätze im Vergleich zu Ratenkrediten
Nachteile:
Häufig gestellte Fragen zum Schweizer Kredit
Antworten auf die häufig gestellten Fragen
Warum lohnt sich ein Vergleich beim Schweizer Kredit?
Es gibt eine Reihe von Anbietern, die einen Schweizer Kredit für Deutsche anbieten. Deshalb lohnt es sich, einen Kreditvergleich durchzuführen.
Dieser hilft dabei, sich einen besseren Überblick über den Kreditmarkt zu verschaffen und einen Anbieter zu finden, der genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Dafür können Sie vollkommen kostenlos unseren Kreditfinder™ nutzen.
Gibt es beim Schweizer Kredit ein Mindesteinkommen?
Es stimmt, dass seriöse ausländische Kreditgeber, darunter auch schweizer Banken, beim Kredit ein Mindesteinkommen fordern.
Wie viel Einkommen Sie pro Monat benötigen, hängt von drei verschiedenen Faktoren ab: Anforderungen des jeweiligen Anbieters, Höhe der Kreditsumme und Anzahl der unterhaltspflichtigen Personen im Haushalt.
Je höher Ihr Gehalt ist, desto höher sind natürlich auch die Chancen, den Schweizer Kredit aufzunehmen. Sie sollten allerdings mindestens ein Gehalt in Höhe von 1.500,- EUR netto vorweisen können.
Wer hat keine Chance, einen Schweizer Kredit zu erhalten?
Der Schweizer Kredit hat nicht so strenge Vergabekriterien wie herkömmliche deutsche Banken. Sie sind also in der Lage, trotz negativer Schufa eine positive Kreditzusage zu erhalten.
Dennoch gibt es einige Ausschlusskriterien seitens der Bank. Schließlich muss diese sicherstellen, dass Sie in der Lage sind, das Geld zurückzuzahlen.
Sie haben keine Chance, einen Schweizer Kredit zu erhalten, wenn Sie:
- kein Einkommen nachweisen können, beziehungsweise Sozialleistungen beziehen
- über keine sonstigen Sicherheiten verfügen
- insolvent oder verschuldet sind
Welche Rolle spielen Schufa und Bonität beim Schweizer Kredit?
Deutsche Kreditgeber sind angewiesen, Ihren Schufa-Score zu prüfen – das ist bei ausländischen Banken nicht der Fall. Auch ein Schweizer Kredit ist nicht gänzlich ohne Bonitätsprüfung erhältlich – jedenfalls nicht bei seriösen Anbietern.
Um das Darlehen zu bekommen, benötigen Sie, wie bereits erwähnt, Sicherheiten, zum Beispiel in Form eines regelmäßigen Einkommens.
Welche Alternative gibt es zum Schweizer Kredit?
Wenn Ihr Antrag auf einen Schweizer Kredit abgelehnt wird – zum Beispiel aufgrund eines fehlenden Einkommensnachweises, stehen Ihnen noch immer weitere Möglichkeiten zur Verfügung.
Zum einen können Sie versuchen, einen Kredit mit einem Mitantragsteller oder Bürgen zu beantragen. Wichtig ist, dass diese Person über ein geregeltes Einkommen verfügt.
Sie können alternativ einen Kredit bis zu 3.000 EUR ohne Einkommensnachweis bei Ferratum in Betracht ziehen oder einen Privatkredit über spezialisierte Online-Marktplätze beantragen.
