Loanch Erfahrungen & Angebot im Überblick 2024
Loanch ist eine in Ungarn ansässige Online-Plattform für P2P-Lending, die in wenigen Jahren mehr als 1.400 verschiedene Investoren mit Projekten aus dem asiatischen Subkontinent verbunden hat. Derzeit verwaltet sie erfolgreich mehr als 4 Millionen Euro für ihre Investoren.
Dies macht Loanch zu einer einzigartigen Option auf dem Markt, da es direkt mit Kleinunternehmern aus Indonesien, Sri Lanka und Malaysia zusammenarbeitet und marktführende Zinssätze von bis zu 13,60% p. a. bietet.
Wir waren auch von der exzellenten Verwaltung und Planung des Unternehmens positiv überrascht.
In diesem Artikel erfahren Sie nicht nur unsere Erfahrungen mit der P2P-Plattform, sondern erhalten auch allgemeine Informationen über das Angebot sowie die potenziellen Vor- und Nachteile.
Loanch: Das Wichtigste im Überblick
| Kriterium | Loanch |
|---|---|
| Maximale Rendite: | 13,60% |
| # verfügbarer Projekte | +750 Projekte |
| Unternehmen aus: | Indonesien, Malaysia, Sri Lanka |
| Anlageprodukt: | P2P-Kredit |
| Rückkaufgarantie: | 30 Tage |
| Automatisiertes Anlegen: |  |
| Mindesteinlage: | 10 EUR |
| App in Deutsch verfügbar: | |
| Jurisdiktion: | Ungarn |
Was ist Loanch?
Der Großteil der Schwellen- und Entwicklungsländer im asiatisch-pazifischen Raum haben in den letzten Jahren ein beachtliches BIP-Wachstum verzeichnet, was diese Regionen für Investoren zunehmend attraktiv macht. So hat Malaysia laut Bloomberg beispielsweise im Q2 2024 ein Wachstum von 5,8 % erzielt.
Dabei können Sie attraktive Renditen erzielen und passives Einkommen ohne aktives Handeln generieren.
Zum zusätzlichen Schutz bietet die Plattform zudem eine 30-tägige Rückkaufgarantie, die deutlich kürzer ist als der Branchenstandard von 60 Tagen. Dadurch erhalten Investoren im Falle von Zahlungsausfällen bereits nach 30 Tagen ihre Anlagesumme plus Zinsen zurück.
Obwohl die Plattform erst Mitte 2022 gegründet wurde, besteht das Team aus Fachleuten, die sich auf Innovation konzentrieren und den Fokus vor allem auf die Bedürfnisse der Investoren legen.
| Kriterium | Loanch |
|---|---|
| Gründungsjahr: | 2022 |
| Hauptsitz: | Budapest, Ungarn |
| Währung: | EUR |
| Einzahlungsmethoden: | ・Banküberweisung ・Revolut ・Wise |
| Registrierte Kunden: | 1.427 |
| Verwaltetes Vermögen: | +4,48 Millionen EUR |
Was die Zahlen betrifft, so hat das Unternehmen bereits mehr als 1.400 registrierte Nutzer und über 4,4 Millionen Euro an verwaltetem Vermögen, was für eine Crowdinvesting-Plattform, die gerade erst am Anfang ihrer Reise steht, durchaus beeindruckend ist.
Vor- und Nachteile von Loanch
Benutzerfreundliche und transparente P2P-Plattform
Rendite bis zu 13,60% p. a. erzielbar
Rückkaufgarantie in Dauer von 30 Tagen
Gesamter Prozess ohne jegliche Gebühren
Mindesteinlage ab 10 EUR mit monatlicher Zinsgutschrift
Vorteile:
Keine BaFin-Lizenz
Keine Projekte aus Europa oder Nord-Amerika verfügbar
Nachteile:
Mindestanforderungen bei Loanch im Überblick
Jeder Bürger der Europäischen Union kann bei Loanch investieren. Wenn Sie also in Deutschland ansässig sind, gibt es demzufolge keine Einschränkungen, um in die dynamische Welt von P2P-Krediten einzusteigen.
Dennoch gibt es einige Mindesanforderungen, die das gesetzlich vorgeschriebene Mindestalter und den Nachweis der Identität umfassen.
Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein.
Sie müssen einen gültigen Identitätsnachweis vorlegen können.
Sie müssen ein Verrechnungskonto eines EU-Landes eingeben.
Sie müssen eine gültige Handynummer und E-Mail-Adresse angeben.
Sie müssen Ihren Wohnsitz in einem EU-Land haben.
Dazu gehören:
Soll man bei Loanch investieren?
Bei Financer.de können wir Ihnen nicht garantieren, ob eine Investition bei Loanch für Sie geeignet ist. Dennoch bieten wir Ihnen nachfolgend einige wichtige Punkte zur Beurteilung, die Ihnen helfen sollen, eine fundierte Entscheidung zu treffen.
1) Rendite bei Loanch
Die durchschnittliche Rendite Ihrer Investitionen über Loanch kann je nach Marktbedingungen variieren und wird entsprechend angepasst.
Momentan bietet Loanch jedoch eine attraktive Rendite von mindestens 13% und maximal 13,60%, die weit über der angestrebten Inflationsrate von 2% liegt.
Selbst bei einer außergewöhnlich hohen Inflationsrate von 5,9%, wie sie in Deutschland im Jahr 2023 verzeichnet wurde, würden Sie bei Loanch weiterhin von sehr attraktiven „realen Renditen“ profitieren.
Derzeit kann man bei Loanch in 2 verschiedene Kreditarten investieren:
- Kurzzeitkredit: Alle Finanzierungen mit einer Laufzeit von zwischen 28 und 30 Tagen.
- Ratenkredit: Alle Finanzierungen mit einer Laufzeit von zwischen 30 und 92 Tagen.
Wie wir die Rendite bei Loanch berechnet?
Die Rendite lässt sich einfach und transparent anhand des folgenden Beispiels erklären:
- Wenn Sie beispielsweise 5.000 Euro in das Projekt investieren, erhalten Sie am Monatsende eine Rendite, die nach folgender Formel berechnet wird: 5.000 EUR x 0,1360 / 12 Monate = 56,67 EUR.
- Das Gute bei Loanch ist, dass Sie automatische Reinvestitionen einstellen können. Nach Ablauf der Laufzeit wird Ihr Kapital automatisch in ein neues Projekt mit derselben eingestellten Rendite reinvestiert.
2) Laufzeiten bei Loanch
Je kürzer die Investition, desto besser, denn so verfügen Sie über Liquidität und erhalten das Geld schneller zurück.
Bei Loanch betragen die Kreditlaufzeiten zwischen 28 und 92 Tagen, was im Vergleich zu anderen Plattformen, die in der Regel eine Mindestlaufzeit von 3 bis 6 Monaten haben, relativ kurz ist.
3) Loanch-Rückkaufgarantie
Wenn Ihnen dieser Begriff noch nicht begegnet ist, ist jetzt der perfekte Zeitpunkt, mehr darüber zu erfahren, da er im Falle einer Zahlungsverzögerung Ihre Rettung sein kann.
Diese Garantie schützt Anleger im Falle verspäteter oder ausgebliebener Zahlungen durch den Kreditnehmer. Alle Anleger sind kostenlos durch diese Garantie abgesichert, die nach 30 Tagen aktiviert wird.
Dadurch erhalten Sie nach 30 Tagen das investierte Kapital sowie die angefallenen Zinsen zurück.
4) Diversifizierung bei Loanch
Die Diversifizierung der Anlage ist ein Grundprinzip der Kapitalanlage, da sie hilft, viele Risiken zu minimieren. Wenn eine Investition fehlschlägt, ist Ihr gesamtes Vermögen nicht in einem einzigen Korb, sodass Sie nicht Ihr gesamtes Geld verlieren.
Bei Loanch ist die Diversifizierung jedoch eingeschränkt. Eine Möglichkeit zur Risikominderung wäre, zusätzlich in breiter gefächerte P2P-Plattformen wie Mintos zu investieren.
Ist es sicher, bei Loanch zu investieren?
Jede Investition birgt bestimmte Risiken. Daher ist es wichtig, vor einer Investition Ihre Risikotoleranz und Ihr Wissen über Investitionen zu kennen.
In diesem Abschnitt erörtern wir die Risiken, die mit Investitionen in Crowdfunding und insbesondere bei Loanch verbunden sind, sowie die Maßnahmen, diese zu minimieren.
1) Sorgfältige Auswahl von Partnerunternehmen
Eines der Hauptrisiken bei P2P-Investitionen besteht darin, dass der Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt, was zu einem Verlust der Investition und der Rendite führen kann.
Daher ist es entscheidend, dass die Plattform eine gründliche Due-Diligence-Prüfung durchführt, um Insolvenzen und Zahlungsausfälle zu minimieren.
Loanch führt umfassende Überprüfungen bei jedem Kreditgeber durch, einschließlich der Prüfung der Aktionäre und aller relevanten Informationen, um Insolvenzen und Betrug zu verhindern.
Zusätzlich bietet Loanch wie bereits erwähnt eine Rückkaufgarantie, die nach 30 Tagen bei ausbleibender Zahlung aktiviert wird. In diesem Fall ist der Kreditgeber verpflichtet, den Kredit samt Zinsen zurückzukaufen.
2) Verwahrung der Anlegergelder in separaten Konten
Ein weiteres Risiko, das mit der Plattform verbunden ist, auch wenn es nicht direkt die Investition betrifft, ist das Risiko eines Konkurses der Plattform selbst.
Neue Plattformen erzeugen möglicherweise größere Bedenken hinsichtlich ihrer Beständigkeit als etablierte Marktteilnehmer, insbesondere wenn letztere Krisen wie COVID-19 überstanden haben.
Daher ist es wichtig, Plattformen zu wählen, die getrennte Konten für Anleger führen, wie es beispielsweise bei Loanch der Fall ist.
Dies stellt sicher, dass die Gelder der Anleger auf einem vom Unternehmen getrennten Konto verwahrt werden, wodurch die Rückgewinnung der Gelder im Falle einer Insolvenz gewährleistet wird.
3) Regulatorisches Risiko
Es ist wichtig, vor einer Investition zu prüfen, ob eine Plattform reguliert ist, da dies zur Feststellung ihrer Legitimität beiträgt und potenziellen Betrug verhindert.
Im Fall von Loanch wird die Plattform von RiseTech Kft. (GmbH) betrieben, einem in Ungarn registrierten Unternehmen, das alle geltenden Regeln und Vorschriften seines Landes sowie der EU einhält.
4) Sonstige Risiken
Es gibt auch externe Risiken, wie Finanzkrisen oder geopolitische Ereignisse, die sich auf jede Investition auswirken können. Diese Faktoren sollten bei der Entscheidung, in eine Plattform wie Loanch zu investieren, ebenfalls sorgfältig berücksichtigt werden.
Wie investiert man bei Loanch?
Der Prozess, bei Loanch zu investieren, ist recht einfach und ähnelt dem jeder anderen Anlageplattform.
In weniger als 3 Minuten haben Sie Ihre Registrierung abgeschlossen und sobald das Geld auf Ihrem Loanch-Konto eingegangen ist, können Sie in wenigen Klicks Ihre erste Geldanlage tätigen.
Konto erstellen
Zunächst müssen Sie ein Konto erstellen und Ihre Identität verifizieren. Dazu geben Sie Ihren Vor- und Nachnamen, das Aufenthaltsland, eine gültige Handynummer und E-Mail-Adresse an. Stellen Sie sicher, dass Sie ein starkes Passwort wählen, um zusätzliche Sicherheit zu gewährleisten.
Der Verifizierungsprozess, bekannt als KYC (Know Your Customer), beinhaltet die Verknüpfung eines Bankkontos. Dies beschleunigt den Verifizierungsprozess erheblich, da er in Sekundenschnelle abgeschlossen ist und keine sonstigen Unterlagen versendet werden müssen.
Geld überweisen
Sobald Ihr Konto verifiziert ist, führen Sie eine Überweisung durch. Diese kann in der Regel bis zu 3 Werktage in Anspruch nehmen, obwohl die meisten Überweisungen innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen werden.
Falls Sie die Überweisung beschleunigen möchten, können Sie Dienste wie Revolut oder Wise nutzen, da das Geld in der Regel sofort überwiesen wird.
Investition tätigen
Wenn Sie das Geld erhalten, haben Sie 2 Möglichkeiten zu investieren:
- Sie können die Kredite, in die Sie investieren möchten, manuell auswählen.
- Sie können sich für das Auto-Investment-Tool entscheiden, das automatische Investitionen auf der Grundlage der von Ihnen im System festgelegten Parameter vornimmt.
Obwohl Loanch keine große Auswahl an Krediten für Investitionen anbietet, ist das Selbstinvestitionstool sehr nützlich für diejenigen, die sich lieber keine Gedanken über die manuelle Kreditauswahl machen möchten sowie völlig passiv die hohen Renditen genießen möchten.
Häufig gestellte Fragen zu Loanch
Welche Gebühren erhebt Loanch?
Loanch erhebt von den Anlegern keine Gebühren, nicht einmal für Ein- oder Auszahlungen, die bei Online-Plattformen häufig auftreten.
Wie viele Konten kann man bei Loanch haben?
Bei Loanch ist es nur möglich, ein Konto pro Kunde zu haben. Dies stellt sicher, dass alle Nutzer eindeutige und individuelle Konten besitzen, was zur Transparenz und Sicherheit der Plattform beiträgt.
Wie kann man bei Loanch einzahlen?
Um Geld bei Loanch einzuzahlen, können Sie bequem eine Banküberweisung nutzen. Die einzige Voraussetzung ist, dass das Geld von einem Bankkonto in der Europäischen Union stammen muss.
Loanch – Mehr als nur eine P2P Plattform?
Loanch geht über die bloße Generierung von Gewinnen für Investoren hinaus und engagiert sich aktiv dafür, die Welt positiv zu beeinflussen.
Durch die Unterstützung von Unternehmen aus asiatischen Entwicklungsländern erleichtert es den Zugang zu Finanzmitteln und trägt zum allgemeinen Wachstum von Gemeinden bei.
Nick Sinickis, CEO von Loanch, betont ebenfalls regelmäßig diese Grundwerte:
Wir sind stolz darauf, dass wir eine Lösung anbieten können, die es Anlegern einfach und sicher macht, an diesem Prozess teilzuhaben und das Leben der Menschen, die dies am meisten brauchen, wirklich zu verbessern.
Nick Sinickis
Angesichts der wachsenden Mittelschicht und der zunehmenden Geschäftsaktivität wäre es nicht überraschend, wenn auch andere P2P-Plattformen ihr Aufmerksamkeit auf diese Länder richten würden.
Loanch Erfahrungen
Nach eingehender Recherche und Auseinandersetzung mit der Plattform sowie deren Voraussetzungen und Konditionen können wir mit Sicherheit bestätigen, dass Loanch ein seriöser Anbieter ist.
Das gebührenfreie Investieren, die marktführenden Zinssätze von bis zu 13,60 % p. a. sowie die Mission, gefährdete Gemeinschaften direkt finanziell zu unterstützen, machen Loanch zu einer umfassenden und benutzerfreundlichen Online-Plattform.
Als mögliche Verbesserungspunkte könnten die Erweiterung des Angebots und die Aufnahme von Projekten aus anderen Kontinenten hervorgehoben werden, um den Anlegern zusätzliche Diversifizierungsoptionen zu bieten.
Haben Sie bereits Erfahrungen mit Loanch gemacht? Teilen Sie Ihre Eindrücke und helfen Sie anderen Anlegern, wertvolle Einblicke zu gewinnen, die bei ihrer Entscheidungsfindung von großer Hilfe sein können. Hinterlassen Sie ein eigenes Loanch Review und tragen Sie dazu bei, dass die Gemeinschaft von Ihrem Wissen profitiert!
Diese Rezension dient nicht als Anlageberatung und sollte auch nicht als solche interpretiert werden. Unser Ziel ist es, unsere persönlichen Eindrücke und Erfahrungen nach der Auseinandersetzungen mit dem Angebot von Loanch zu teilen.
Jede Anlage birgt das Risiko eines Kapitalverlustes. Bevor Sie echtes Geld investieren, sollten Sie Ihre eigenen Entscheidungen treffen und fundierte Überlegungen anstellen.
