Freedom24 Erfahrungen und Review für 2024
Freedom24 ist eine renommierte Online-Brokerage-Plattform mit über 450.000 Kunden und zählt zu den am schnellsten wachsenden Investmentplattformen in der EU, insbesondere in Deutschland und den Niederlanden.
Freedom24 bietet direkten Zugang zu einer vielfältigen Palette handelbarer Wertpapiere sowie attraktiven Sparkonten, die zu den renditestärksten auf dem deutschen Markt gehören. Doch entspricht dies wirklich der Realität?
In unserem „Freedom24-Test 2024“ teilen wir ausführlich unsere Erfahrungen mit Freedom24 und liefern abschließend eine transparente Bewertung des Online-Brokers anhand grundlegender Kriterien.
Freedom24: Das Wichtigste im Überblick
In der hektischen Welt des 21. Jahrhunderts ist eine gründliche Eigenrecherche oft zeitaufwendig. Viele Menschen prüfen daher die Anbieter, bei denen sie ein Depot eröffnen oder Ratenkredit aufnehmen, nicht ausreichend.
Das Angebot bei Freedom24 kann ebenfalls aufgrund von mehr als 1 Million verfügbaren Handelsinstrumenten und dem damit verbundenen, komplexeren, aber trotzdem transparenten Gebührensystem für Anfänger auf den ersten Blick etwas unübersichtlich erscheinen – Dabei stehen wir Ihnen gerne unterstützend zur Seite.
Unser umfangreicher Testaufwand von mehr als 20 Stunden ermöglicht es uns, Ihnen die zentralen Informationen in der nachfolgenden Tabelle präzise zur Verfügung zu stellen:
| Eigenschaften | Freedom24 |
|---|---|
| Lizenz | Lizenz der zypriotischen Finanzaufsichtsbehörde CySEC, Lizenznummer CIF 275/15, ausgestellt am 20.05.2015 |
| BaFin-Registrierung |  |
| Einlagensicherung | 20.000 EUR |
| # verfügbarer Börsen | 15 Börsen weltweit (NYSE, NASDAQ, LSE, XETR, FWB usw.) |
| Währungen | EUR, USD |
| Handelbare Wertpapiere | Aktien, ETFs, Anleihen, Optionen, Futures |
| Sparkonto | ・Festgeld – bis zu 5,97% auf EUR und 8,76% auf USD ・Tagesgeld (D-Sparkonto) – bis zu 3,62% auf EUR und 5,31% USD |
| Mindestanlage | 1 EUR |
| Einzahlung | Kredit- und Debitkarte, Banküberweisung |
| Tarifpläne | „All inclusive in USD“ und „Smart in EUR“ |
| Handelsgebühren | 0,02 EUR/USD pro Anteil + 2 EUR/USD pro Order (im Rahmen der Tarif „Smart in EUR“) |
| Auszahlungsgebühr | 7 EUR |
| Gebühren für Währungswechsel | 0,25% |
| Inaktivitätsgebühr | Existiert nicht |
| Sicherheit | SSL-Verschlüsselung, 2F-Authentifizierung |
| Marktberichte & Analysen | |
| Freedom24 App | (App Store, Play store, App Gallery) |
| App auf Deutsch | |
| Demo-Handelskonto | (Guthaben in Höhe von 10.000 EUR) |
| Kundenservice | ・9:00 bis 21:00 Uhr per Telefon, E-Mail, Chat ・9:00 bis 18:00 Uhr Filiale von Freedom Finance Germany (Kurfürstendamm 22, Kranzler Eck Berlin, 4. Stock, DE-10719 Berlin) |
* Falls Sie sich über das Angebot informieren möchten, drücken Sie hier.
* Falls Sie sich über alle Kosten informieren möchten, drücken Sie hier.
Sonderangebot bei Freedom24:
Vom 01. Juli bis zu 31. August 2024 erhalten alle neuen Nutzer per Zufallsprinzip und abhängig von der eingezahlten Summe Aktien zugeteilt. Je nachdem, wie viel Sie einzahlen können, können Sie folgende Promocodes einlösen:
- 5.000 bis 20.000 EUR: WELCOME5
- 20.000 bis 50.000 EUR: WELCOME5 & WELCOME20
- Über 50.000 EUR: WELCOME5, WELCOME20 & WELCOME50
Über die genaue Liste der potenziellen Aktien können Sie sich innerhalb der App näher erkundigen.
Was ist Freedom24?
Freedom24 ist eine Online-Plattform, die von Freedom24 Europe Ltd. mit Sitz in Limassol, Zypern, betrieben wird. Das Unternehmen ist eine Tochtergesellschaft der Freedom Holding Corp., einem in 2008 gegründeten Großkonzern mit Sitz in Almaty, Kasachstan.
Im Oktober 2019 wagte die Muttergesellschaft den Börsengang und wurde offiziell in die Liste der an der NASDAQ gehandelten Aktien aufgenommen – Dadurch gilt Freedom Europe Ltd. derzeit der einzige europäische Broker, dessen Muttergesellschaft börsennotiert ist.
Freedom24 in 2024?
Im Jahr 2024 zählt Freedom24 mit über 450.000 aktiven Nutzerkonten zu den führenden und am schnellsten wachsenden Apps im Bereich der Geldanlage.
Die Plattform bietet Zugang zu über 1 Million handelbaren Vermögenswerten, darunter mehr als 40.000 Aktien und 1.500 ETFs, gelistet an 15 der weltweit größten und bedeutendsten Börsen.
Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich an der folgenden Adresse: Kurfürstendamm 22, Kranzler Eck, 4. Stock, DE-10719 Berlin.
Deutsche Kunden haben somit die Möglichkeit, im Gegensatz zu Kunden aus den meisten anderen Ländern, persönliche Beratungstermine zu vereinbaren und direkt vom Expertenteam von Freedom24 beraten zu werden.
Ist Freedom24 seriös?
Für all jene, die sich fragen, ob Freedom24 seriös ist, lässt sich eine klare Antwort geben: Ja, Freedom24 ist ein vertrauenswürdiger Broker, der alle erforderlichen Lizenzen besitzt und bereits mehrere Auszeichnungen für seine Arbeit erhalten hat.
Seit 2013 ist das Unternehmen im Besitz einer Lizenz der zypriotischen Finanzaufsichtsbehörde CySEC, die in allen EU-Mitgliedsstaaten anerkannt und gültig ist. Dadurch profitieren Inhaber eines Freedom24-Kontos von einer EU-weit geltenden Einlagensicherung für Wertpapierkonten von bis zu 20.000 Euro.
Freedom24 und BaFin?
Für die Geschäftstätigkeit in Deutschland musste sich das Unternehmen natürlich bei der BaFin registrieren.
Dank des sogenannten „Europäischen Passes“ war jedoch keine separate Genehmigung erforderlich, wie sie für Unternehmen außerhalb der EU notwendig ist. Stattdessen reichte eine einfache Anmeldung bei der BaFin aus, um in die offizielle Unternehmensdatenbank aufgenommen zu werden.
Die Seriosität des Online-Brokers wird nicht nur durch erteilte Lizenzen, sondern auch durch zahlreiche weltweite Auszeichnungen bestätigt. Im Test des renommierten Verbraucherportals chip.de belegte Freedom24 den zweiten Platz unter 29 Anbietern und wurde nur knapp von comdirect übertroffen.
Was Bewertungen bei anderen Diensten angeht, schneidet Freedom24 ebenfalls überdurchschnittlich gut ab:
- Trustpilot Score: 3,9 ⭐️
- App Store: 4,4 ⭐️
- Play Store: 4,4 ⭐️
Die Seriosität dieses Anbieters können wir daher mit voller Überzeugung bestätigen. Unsere detaillierten Begründungen hierfür folgen im weiteren Verlauf.
Für wen ist Freedom24 geeignet?
Freedom24 ist sowohl für erfahrene Anleger als auch für komplette Anfänger geeignet.
Die Verfügbarkeit von über einer Million Handelswerten, darunter Aktien, ETFs, Investmentfonds und zahlreiche Derivate, ermöglicht es, die Anforderungen erfahrener Anleger und Trader umfassend zu erfüllen. Zudem ermöglichen bewährte Handelsfunktionen wie Take Profit und Stop Loss eine präzisere Ausführung von Trades.
Darüber hinaus bieten risikoarme Anlageprodukte wie Fest- und Tagesgeld, sowie eine transparente und intuitive App mit integrierten Marktberichten und Anlageideen, selbst unerfahrenen Anlegern einen erfolgreichen Einstieg in die Welt des Investierens. Ein weiterer Vorteil ist das Demo-Handelskonto, das Anfängern die Möglichkeit gibt, sich mit den Funktionen und der App vertraut zu machen.
Dies ergab auch unser Test von Freedom24: Aufgrund unserer Erfahrungen mit anderen Online-Broker-Apps wie eToro und Trade Republic hatten wir persönlich keine Schwierigkeiten bei der In-App-Navigation. Wir sind jedoch der Meinung, dass die App auch für absolute Anfänger uneingeschränkt zu empfehlen ist.
Freedom24-Konto eröffnen und sofort mit dem Investieren beginnen
Die Antragstellung bei Freedom24 ist einfach und transparent gestaltet. Innerhalb von weniger als 10 Minuten können Sie Ihr erstes Investment tätigen und von den umfangreichen Analysetools und Ressourcen profitieren, die Freedom24 Ihnen bietet, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Persönliches Nutzerkonto erstellen
Im ersten Schritt geben Sie einfach eine gültige E-Mail-Adresse sowie ein sicheres Kennwort ein, um Ihrem neu erstellten Konto ein Höchstmaß an Sicherheit zu gewährleisten. Danach drücken Sie auf „Registrierung“ und Sie werden automatisch zum nächsten Schritt weitergeleitet.
Gültige Handynummer eingeben
Eine gültige Handynummer ist ebenfalls erforderlich, um die Kontoerstellung erfolgreich abzuschließen. Ohne die Eingabe einer gültigen Nummer kann die Registrierung nicht fortgesetzt werden.
Sicherheitscode eingeben
In wenigen Sekunden erhalten Sie einen sechsstelligen Code, den Sie in die vorgesehenen Felder eingeben müssen, um Ihre Handynummer zu bestätigen.
Freedom24-App herunterladen
Nach erfolgreicher Bestätigung Ihrer Handynummer müssen Sie den restlichen Teil der Registrierung innerhalb der App abschließen. Hierfür können Sie den QR-Code nutzen oder die wenige Sekunden später folgende SMS-Benachrichtigung mit einem Download-Link für die Freedom24-App verwenden.
App installieren
Nachdem Sie die App heruntergeladen und installiert haben, öffnen Sie diese und melden sich mit den Kontodaten aus dem ersten Schritt an. Zusätzlich werden Sie aufgefordert, einen neuen PIN-Code einzurichten, um die Sicherheit Ihres Kontos weiter zu erhöhen.
Persönliche Daten ausfüllen
Im nächsten Schritt geben Sie bitte Ihr Steuersitzland und Ihre Steueridentifikationsnummer an. Außerdem bestätigen Sie, dass weder Sie noch Ihre Familienmitglieder mit öffentlichen Personen verbunden sind. Nach dem Lesen der AGB erhalten Sie Zugriff auf die App, jedoch nur mit eingeschränkten Funktionen im Rahmen des Demo-Handelskontos.
Identität verifizieren
Um vollen Zugang zu allen Funktionen von Freedom24 zu erhalten, müssen Sie eine 2-minütige Identitätsüberprüfung in drei Schritten durchführen:
- Legen Sie ein gültiges Personaldokument vor.
- Machen Sie ein Selfie gemäß den Anweisungen.
- Reichen Sie eine Wohnsitzbestätigung ein. Akzeptiert werden Internet-, Strom- und Gasrechnungen sowie Kontoauszüge, die nicht älter als 6 Monate sein dürfen.
E-Mail-Bestätigung erhalten
Nach erfolgreichem Abschluss des Verifizierungsprozesses erhalten Sie zunächst eine E-Mail zur Bestätigung Ihrer Identität. Kurz darauf folgt eine zweite E-Mail mit Ihrer persönlichen Depotnummer. In unserem Fall vergingen lediglich 2 Minuten, bis das Freedom24-Depot eröffnet war.
Geld einzahlen
Wenn Sie bei Freedom24 Geld einzahlen möchten, stehen Ihnen zwei Einzahlungsmöglichkeiten zur Verfügung:
- Banküberweisung: Kostenlos, kann jedoch bis zu drei Werktage in Anspruch nehmen.
- Debit- und Kreditkarte: Sofortige Einzahlung, jedoch mit einer Gebühr von 2%.
In unserem Test haben wir das Geld per Debitkarte über den Link in der zweiten E-Mail eingezahlt. Wir empfehlen jedoch die Banküberweisung, da das Geld meist noch am selben Tag gutgeschrieben wird und dies besonders bei höheren Beträgen sinnvoll ist. Zum Beispiel würden Sie bei einer Einzahlung von 20 Euro 0,40 Euro an Gebühren sparen.
Angebot erkundigen
Nach der Kontoeröffnung und Einzahlung steht Ihrer ersten Investition bei Freedom24 nichts mehr im Wege. Wir empfehlen jedoch, sich zunächst mit dem Angebot vertraut zu machen und die App zu erkunden, um deren Funktionen kennenzulernen.
Sie können aus über 40.000 Aktien und 1.500 ETFs wählen. Für jedes Anlageprodukt gibt es eine umfassende Sektion mit Echtzeit-Grafiken und detaillierten Informationen, einschließlich relevanter Daten und aktueller Nachrichten, was insbesondere Einsteigern von großer Hilfe sein wird.
Investition tätigen
Nachdem Sie sich für eine Anlagemöglichkeit entschieden haben, können Sie Ihre ausgewählten Aktien, ETFs oder anderen Wertpapiere in wenigen Klicks erwerben. Klicken Sie auf „Handeln“, um zur Order weitergeleitet zu werden, wo Sie den Marktpreis, die Anzahl der Anteile und weitere Auftragseinstellungen festlegen können.
Herzlichen Glückwunsch! Sie haben Ihre erste Investition bei Freedom24 erfolgreich abgeschlossen. Ab sofort können Sie die Performance Ihrer Anlagen in Echtzeit verfolgen, Ihre Investmentstrategie optimieren und weitere Wertpapiere hinzufügen.
Geld auszahlen
Um Ihr Geld bei Freedom24 auszuzahlen, verkaufen Sie zunächst Ihre Wertpapiere. Gehen Sie dann ins Menü und wählen Sie „Auszahlen“. Geben Sie Ihre Bankdaten ein, und der Betrag wird innerhalb von drei Werktagen überwiesen. Beachten Sie die Auszahlungsgebühr von 7 Euro und tätigen Sie Auszahlungen vorzugsweise nur bei höheren Beträgen.
Freedom24 Handelsangebot – Aktien, ETFs & Co.
Dazu zählen auch bedeutende deutsche Börsen wie die Börse Frankfurt und XETRA, letzteres gilt zudem als wichtigster Marktplatz für den Handel mit ETFs in Europa.
Im Vergleich dazu bieten die größten Konkurrenten, eToro mit über 3.000 verfügbaren Aktien und Trade Republic mit mehr als 9.000 verfügbaren Aktien, ein deutlich kleineres Aktienangebot.
Allerdings Vorsicht:
Bei Freedom24 ist es nicht möglich, Fraktionsanteile zu erwerben. Das bedeutet, dass Sie, wenn beispielsweise eine Aktie von NVIDIA Corp. (NVDA) 125,47 Euro kostet, den gesamten Anteil kaufen müssen, ohne die Möglichkeit, nur einen Bruchteil davon zu erwerben.
Mit mehr als 1.500 ETFs, darunter seit kurzem auch 11 BTC-ETFs, und mehreren Hunderttausend Derivaten in Form von Optionen, Anleihen und Futures, gehört Freedom24 auch in diesen Segmenten zu den Vorreitern.
In der folgenden Tabelle präsentieren wir noch einmal transparent alle verfügbaren Wertpapiere und weisen auch auf die fehlenden Wertpapiere hin, die bei den größten Konkurrenten meist vertreten sind:
|  |
|---|---|
| Aktien | Rohstoffe |
| ETFs | Kryptowährungen |
| Anleihen | Forex |
| Optionen | CFDs |
| Futures | Investmentfonds |
| Indizes |
Es sollte betont werden, dass bei Freedom24 ausschließlich streng regulierte Wertpapiere gehandelt werden können. Weniger regulierte Anlageprodukte wie Kryptowährungen und CFDs sind nicht verfügbar, was zusätzlich die Seriosität des Brokers unterstreicht.
Das Handelsangebot von Freedom24 ist äußerst umfassend und zweifellos empfehlenswert. Wenn Sie nach einer App suchen, die es Ihnen ermöglicht, einfach in die besten ETFs und Aktien zu investieren, zählt Freedom24 definitiv zu den besten Optionen. Es lohnt sich, sich kostenlos zu registrieren und das Angebot persönlich zu erkunden.
Freedom24 Festgeld und Tagesgeld – Höchste Zinsen auf dem Markt?
Nicht nur das umfangreiche Angebot an handelbaren Vermögenswerten macht Freedom24 empfehlenswert, sondern auch die attraktiven Sparkonten, die zu den renditestärksten auf dem deutschen Finanzmarkt zählen.
Momentan lassen sich bei Freedom24 kostenlos und in wenigen Minuten 2 verschiedene Arten von Sparkonten einrichten:
D-Sparkonto (Freedom24 Tagesgeld): Sie erhalten einen Jahreszins von 3,62% auf Ihr EUR-Guthaben und 5,31% auf Ihr USD-Guthaben. Ihre Gelder sind jederzeit zugänglich und die Zinsen werden täglich berechnet.
Freedom24 Festgeld: Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, langfristige Sparpläne mit Laufzeiten von 3, 6 oder 12 Monaten zu attraktiven Zinssätzen einzurichten. Diese betragen bis zu 5,97% für Einlagen in EUR und bis zu 8,76% für Einlagen in USD.
Angesichts der jährlichen Inflationsrate von 2,6% in der Eurozone im Mai 2024 zeigt sich deutlich, dass Sie mit beiden Optionen effektiv der Inflation entgegenwirken können.
Die Anlagerenditen sind an die variablen Sätze von SOFR (für USD) und EURIBOR (für EUR) gekoppelt, wodurch sie sich in Zukunft flexibel anpassen können.
Freedom24 D-Sparkonto im Überblick
Das sogenannte D-Sparkonto steht in erster Linie für Flexibilität, da Sie jederzeit Geld einzahlen und abheben können. Zinsen werden täglich verrechnet, jedoch findet die Gutschrift ausschließlich werktags statt.
Derzeit erhalten Sie im Rahmen des D-Kontos Zinsen in Höhe von 3,62% auf Ihr freies EUR-Guthaben und 5,31% auf Ihr USD-Guthaben. Da die Zinsen täglich angepasst werden können, ist eine genaue langfristige Rendite nicht berechenbar.
Die einzige Einschränkung beim D-Konto ist eine dynamische Mindesteinlage, die von der Höhe der Zinsen abhängt.
Um somit von diesem attraktiven Angebot von Freedom24 profitieren zu können, müssen Sie zurzeit mindestens 80 USD oder 110 EUR einzahlen, da keine Zinsen unter 0,01 EUR/USD gutgeschrieben werden.
Freedom24 Festzinsangebote im Überblick
Falls Sie über Kapital verfügen, das Sie derzeit nicht benötigen, bieten die Festzinsangebote von Freedom24 eine ausgezeichnete Möglichkeit, dieses gewinnbringend anzulegen.
Ihr Kapital könnne Sie dabei über einen Zeitraum von 3, 6 oder 12 Monaten fest angelegen und Sie erhalten am Ende der Laufzeit einen im Voraus festgelegten Zinssatz, der während der gesamten Laufzeit unverändert bleibt.
Die maximalen Zinserträge betragen 5,97 % auf EUR-Einlagen und 8,76 % auf USD-Einlagen. Die Zinssätze variieren jedoch je nach ausgewählter Laufzeit und Anlagebetrag, wie in den folgenden 2 Tabelle dargestellt:
| Laufzeit | Unter 100.000 EUR | Mehr als 100.000 EUR |
|---|---|---|
| 3 Monate | 3,98% | 4,38% |
| 6 Monate | 4,52% | 4,97% |
| 12 Monate | 5,42% | 5,97% |
| Laufzeit | Unter 100.000 USD | Mehr als 100.000 USD |
|---|---|---|
| 3 Monate | 5,84% | 6,43% |
| 6 Monate | 6,64% | 7,30% |
| 12 Monate | 7,97% | 8,76% |
Aus der Tabelle geht hervor, dass für Einlagen über 100.000 EUR/USD Bonuszinsen in Höhe von 0,55 % für Euro und 0,81 % für US-Dollar gewährt werden. Die Mindestanlage beträgt hierbei 1.000 Euro.
Sollten Sie aufgrund unerwarteter Umstände Ihr Geld vorzeitig abheben müssen, steht Ihnen diese Option ohne Strafgebühren auf Ihre ursprüngliche Geldanlage zur Verfügung, was nur bei wenigen Anbietern möglich ist.
In 4 Schritten ein Sparkonto bei Freedom24 einrichten:
- Navigieren Sie zum Menübereich.
- Wählen Sie das D-Sparkonto aus dem Menü aus.
- Navigieren Sie zum Portfolio-Bereich.
- Klicken Sie auf „Einzahlen“, um Ihr D-Sparkonto aufzufüllen, oder wählen Sie den grün markierten Button, um eine langfristige Geldanlage zu tätigen.
Bei Freedom24 sparen oder bei anderen Banken?
Um Ihnen eine bessere Perspektive zu bieten, vergleichen wir das Fest- und Tagesgeldangebot von Freedom24 mit den Angeboten von 10 weiteren Brokern und Kreditinstituten in Deutschland.
| Anbieter | Festgeld | Tagesgeld |
|---|---|---|
| 1. Freedom24 | EUR: bis zu 5,90% USD: bis zu 8,76% | EUR: 3,62% USD: 5,31% |
| 2. Trading212 | Nicht verfügbar | EUR: 4,20% USD: 5,10% + 11 andere Währungen |
| 3. eToro | Nicht verfügbar | USD: 5,30% |
| 4. Trade Republic | Nicht verfügbar | EUR: 3,75% |
| 5. ING DiBa | EUR: bis zu 2,75% | EUR: bis zu 3,30% |
| 6. Revolut | Nicht verfügbar | EUR: bis zu 3,97% USD: bis zu 5,40% |
| 7. Deutsche Bank | EUR: bis zu 3,00% | Nicht verfügbar |
| 8. Santander Bank | EUR: bis zu 2,75% | EUR: bis zu 3,50% |
| 9. TARGOBANK | EUR: bis zu 2,90% | EUR: bis zu 4,00% |
| 10. Bank of Scotland | EUR: bis zu 3,40% | EUR: 2,50% |
Die Tabelle zeigt deutlich, dass die Sparkonten von Freedom24 zu den umfassendsten und renditestärksten auf dem deutschen Markt gehören.
Während andere Angebote auf den ersten Blick attraktiver erscheinen mögen, sind diese häufig an besondere Bedingungen oder an eine begrenzte Laufzeit für Neukunden gebunden. Bei Freedom24 hingegen gibt es keine derartigen Einschränkungen und der Broker bietet seine Dienstleistungen ohne spezielle Auflagen an.
Freedom24 Kosten und Gebühren im Überblick
Nach einer eingehenden Prüfung des Angebots von Freedom24 wenden wir uns nun einem weiteren wesentlichen Aspekt zu – den Gebühren und Kosten bei Freedom24.
Bei Freedom24 können Sie zurzeit zwischen 2 Tarifplänen wählen:
- All inclusive in USD: Für den Handel mit europäischen und US-amerikanischen Aktien und ETFs fallen Gebühren in Höhe von 0,05% +0,012 USD pro Anteil + 1,2 USD pro Auftrag.
- Smart in EUR: Für den Handel mit europäischen und US-amerikanischen Aktien und ETFs fallen Gebühren in Höhe von 0,02 EUR/USD pro Anteil + 2 EUR/USD pro Auftrag.
Besonders hervorzuheben ist, dass beide Tarifpläne von Freedom24 ohne Depoteröffnungs- und Verwaltungsgebühren angeboten werden. Die Gebührenstrukturen sind transparent gestaltet, wodurch es zu keinen zusätzlichen oder unerwarteten Kosten kommen kann.
Der wesentliche Unterschied zwischen den beiden Plänen liegt darin, dass das Kontomodell „All inclusive in USD“ einen persönlichen Anlageberater beinhaltet. Dennoch wird für deutsche Anleger der Tarifplan „Smart in EUR“ stets die bevorzugte Option sein, um Währungswechselgebühren zu vermeiden.
Es ist außerdem wichtig hervorzuheben, dass alle Neukunden bei Freedom24 die ersten 30 Tage gebührenlos Investitionen tätigen können.
Weitere Gebühren, die bei Freedom24 ebenfalls beachtet werden müssen, sind:
- Einzahlungsgebühr: 0 EUR für Banküberweisungen und 2% für Debit- und Kreditkarten
- Auszahlungsgebühr: 7 EUR
- Inaktivitätsgebühr: 0 EUR
Fazit zu den Kosten und Gebühren von Freedom24:
Freedom24 bietet eines der transparentesten Gebührensysteme auf dem Markt. Besonders für Erstinvestoren ist dies beruhigend, da keinerlei versteckte Kosten anfallen.
Die Kombination aus transparentem Gebührensystem und einem breiten Angebot von über 40.000 Aktien und 1.500 ETFs macht Freedom24 zu einem der vertrauenswürdigsten Online-Broker in Deutschland. Diese Merkmale erklären und rechtfertigen den kontinuierlichen Zustrom neuer Nutzer.
Anlageideen und Marktberichte – Kostenlose Beratung durch verifizierte Anleger
Bevor Sie investieren, ist es entscheidend, sich gründlich über die Anlageprodukte und die zugrundeliegenden Unternehmen zu informieren. Nur so können Sie fundiert beurteilen, ob Ihre Geldanlage sinnvoll ist oder nicht.
Freedom24 erleichtert diesen Schritt durch integrierte In-App-Features, die es Ihnen ermöglichen, sich innerhalb der App umfassend über Neuigkeiten, Prognosen und Erfahrungen mit verschiedenen Anlageprodukten zu informieren.
Hierbei können Sie zwischen folgenden 3 Sektionen wählen:
- Anlageideen: Diese Rubrik präsentiert Vorschläge von verifizerten Anlegern, die laut Freedom24 im Durchschnitt über 10 Jahre Erfahrung auf dem Finanzmarkt vorweisen und mehr als 600 Ideen veröffentlicht haben. Anleger konnten durch diese Vorschläge eine unglaubliche Jahresrendite von durchschnittlich 16% erzielen. Diese Sektion ist daher besonders empfehlenswert und verdient Ihre Aufmerksamkeit.
- Marktberichte: Regelmäßig veröffentlicht das Expertenteam von Freedom24 Marktberichte, die detaillierte Einblicke in aktuelle Entwicklungen und Herausforderungen auf dem Finanzmarkt bieten.
- Auswahlen:Wenn Sie unsicher sind, in welche Produkte Sie investieren sollen, bietet Freedom24 thematische Wertpapiersammlungen an. Beispiele hierfür sind „Top 10 Aktien für erstmalige Anleger“ und „Hohe Dividenden bis zu 12%“, die jeweils mit kurzen Erklärungen und Analysen versehen sind.
Ein Verbesserungsvorschlag wäre die Einführung von Optionen wie Social Trading und Copy Trading, die bei Konkurrenten wie eToro seit Jahren verfügbar sind.
Diese Funktionen würden den Anlegern Zugang zu zusätzlichen Informationsquellen und Recherchemöglichkeiten bieten und damit eine neue Ebene der Investmentunterstützung gewährleisten.
Vor- und Nachteile von Freedom24
Regulierter europäischer Broker mit über 15 Jahren Erfahrung am Finanzmarkt: Freedom24 besitzt alle erforderlichen Lizenzen, um seine Tätigkeit innerhalb der Eurozone uneingeschränkt auszuüben. Das Unternehmen ist zudem bei der BaFin registriert und gilt als einziger Broker in Europa, dessen Muttergesellschaft börsennotiert ist.
Tages- und Festgeld mit einigen der höchsten Zinssätze auf dem Markt: Das D-Konto von Freedom24 bietet derzeit 3,62% Zinsen auf EUR-Guthaben und 5,31% auf USD-Guthaben bei täglicher Verzinsung. Das Festgeldkonto ermöglicht Renditen von bis zu 5,97% auf EUR-Anlagen und 8,76% auf USD-Anlagen über Laufzeiten von 3, 6 oder 12 Monaten.
Umfassendes Angebot mit mehr als 1 Million handelbarer Wertpapiere: Mit über 40.000 verfügbaren Aktien und 1.500 ETFs an 15 verschiedenen Börsen auf 3 Kontinenten etabliert sich Freedom24 als führender Anbieter in diesem Bereich. Zusätzlich umfasst das Angebot ausschließlich streng regulierte Anlageprodukte, was die Vertrauenswürdigkeit des Anbieters weiter unterstreicht.
Keine Mindestanlage erforderlich: Sie können bereits ab 1 EUR investieren. Im Vergleich zu eToro, wo die Mindestanlage beispielsweise bei 50 USD liegt, bietet Freedom24 eine deutlich höhere Flexibilität.
Transparente und vollständig auf Deutsche verfügbare App: Die App wurde kürzlich neu gestaltet und ist jetzt deutlich intuitiver. Alle wichtigen Funktionen sind leicht zugänglich, und die klare Struktur macht die Freedom24-App ideal für den Einstieg in die Geldanlage. Sie ist vollständig auf Deutsch verfügbar, was eine fehlerfreie Nutzung gewährleistet.
Kostenlose Anlageideen und Marktberichte verfügbar: Die App von Freedom24 dient nicht nur als ultimativer Begleiter, sondern auch als umfassende Informationsquelle. Sie bietet stets aktuelle Themen und ermöglicht eine fundierte Marktanalyse.
Persönliche Beratungstermine im Berliner Büro: Deutsche Kunden genießen einen zusätzlichen Vorteil: Sie können persönliche Beratungstermine im Berliner Büro reservieren. Die Adresse lautet: Kurfürstendamm 22, 10719 Berlin, Deutschland. Hier können alle Angelegenheiten persönlich besprochen werden, was nur wenige Online-Broker anbieten.
Vorteile:
Keine Teilaktien verfügbar: Bei Freedom24 können Sie ausschließlich vollständige Anteile erwerben. Zum Beispiel, wenn eine Aktie wie Tesla Inc. (TSLA) zum aktuellen Zeitpunkt für 170 EUR gehandelt wird, müssen Sie mindestens 170 EUR investieren. Bruchteile von Aktien können nicht erworben werden, was die Flexibilität für Anleger einschränkt.
Auszahlungsgebühr in Höhe von 7 EUR: Aufgrund der Gebühr sollten Auszahlungen nur bei höheren Beträgen erfolgen, um unnötige Kosten zu vermeiden.
Kein Social-Trading verfügbar: Die Integration solcher Konzepte könnte das Angebot von Freedom24 potenziell auf eine neue Ebene heben, indem eine starke Gemeinschaft entsteht, die Informationen und Erfahrungen direkt miteinander teilen kann.
Nachteile:
Häufig gestellte Fragen zu Freedom24:
Ist Freedom24 ein Broker?
Freedom24 ist eine Online-Plattform und Broker, verwaltet von der Freedom24 Europe Ltd. mit Sitz in Limassol, Zypern. Über 450.000 Kunden weltweit nutzen ihre Dienste, um gemäß höchster Sicherheitsstandards selbstständig in mehr als 1 Million Wertpapiere wie Aktien, ETFs, Optionen, Anleihen und Futures zu investieren – alles mit nur wenigen Klicks möglich.
Gilt für Freedom24 die gesetzliche Einlagensicherung?
Für Freedom24 gilt die Einlagensicherung gemäß EU-Standards für Wertpapierkonten von 20.000 EUR, was zusätzliche Sicherheit für die Anlagen der Kunden bietet. Im Vergleich zur üblichen Einlagensicherung für Girokonten von 100.000 EUR ist dies jedoch ein deutlich geringerer Betrag.
Führt Freedom24 Steuern für Anleger ab?
Nein, Freedom24 führt aufgrund seines Status als ausländischer Broker keine Steuern für seine Kunden ab. Kunden sind verpflichtet, die erforderlichen Informationen selbstständig an das Finanzamt weiterzuleiten. Kapitalerträge über der Jahresfreigrenze von 1.000 Euro unterliegen der Abgeltungssteuer von 25%, ergänzt um den Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.
Kann man bei Freedom24 Bitcoin handeln?
Bei Freedom24 ist es nicht möglich, Bitcoin oder andere Kryptowährungen direkt zu handeln. Dennoch besteht die Option, in regulierte Bitcoin-ETFs zu investieren, um an den Kursentwicklungen des volatilen Vorreiters aller Kryptowährungen teilzuhaben.
Kann man das Freedom24-Konto löschen?
Wenn Sie Ihr Konto bei Freedom24 kündigen möchten, erfolgt dies in wenigen einfachen Schritten. Zunächst stellen Sie sicher, dass Ihr Kontostand weniger als 100 Euro beträgt, da andernfalls die Kontoauflösung nicht möglich ist. Anschließend reichen Sie Ihren Kündigungsantrag ein, der in der Regel innerhalb von 3 Werktagen bearbeitet wird.
Fazit: Freedom24 im Test von Financer.de
Im Rahmen unserer Bewertung von Freedom24 haben wir den Online-Broker anhand von 5 zentralen Kriterien analysiert: Produktangebot, Kosten, Sparkonto, App und Kundenservice.
Jedes dieser Kriterien wurde sorgfältig geprüft, um Anlegern eine fundierte Einschätzung zu ermöglichen. Nachfolgend finden Sie die vergebenen Bewertungen:
| Kriterium | Freedom24 Bewertung |
|---|---|
| Produktangebot: | 4,5 ⭐️ |
| Kosten: | 4,0 ⭐️ |
| Sparkonto: | 5,0 ⭐️ |
| App: | 5,0 ⭐️ |
| Kundenservice: | 5,0 ⭐️ |
Produktangebot
Das Handelsangebot von Freedom24 zählt mit über 40.000 verschiedenen Aktien und 1.500 ETFs zu den umfangreichsten auf dem deutschen Markt. Mit insgesamt mehr als 1 Million Handelswerten ist Freedom24 ein führender Anbieter für Investments in Aktien und ETFs.
Eine Einschränkung besteht jedoch darin, dass einige Anlageprodukte wie Rohstoffe und Bitcoin ausschließlich über ETFs verfügbar sind, was das Angebot in dieser Hinsicht begrenzt. Eine Erweiterung des Angebots könnte die Palette an verfügbaren Produkten noch breiter gestalten.
Kosten
Die Kostenstruktur bei Freedom24 ist transparent und wettbewerbsfähig gestaltet, insbesondere im Bereich der überschaubaren Gebühren für den Wertpapierhandel. Kunden profitieren von klaren Konditionen, die ihnen helfen, ihre Investitionen effizient zu verwalten und Kosten im Rahmen zu halten. Obwohl die Auszahlungsgebühr von 7 EUR sowie die Gebühren im Allgemeinen nicht zu den niedrigsten zählen, werden sie durch das umfangreiche Angebot und die zusätzlichen Features größtenteils gerechtfertigt.
Sparkonto
Die Sparkonten von Freedom24 gehören zu den führenden Angeboten auf dem Markt. Sie lassen sich bequem über die App verwalten, was Anlegern eine einfache und unkomplizierte Möglichkeit bietet, nicht nur von attraktiven Zinssätzen zu profitieren, sondern auch ihr Portfolio effektiv zu diversifizieren.
App
Die Freedom24-App überzeugt durch ihre Benutzerfreundlichkeit und intuitive Navigation, die das Investieren in eine Vielzahl von Wertpapieren einfach macht. Wir haben die Freedom24-App als äußerst benutzerfreundlich und stabil erlebt, ohne auf Schwierigkeiten beim Umgang mit der App zu stoßen. Mit regelmäßigen Updates und einem klaren Design bietet sie Anlegern eine zuverlässige Plattform für ihre Finanzgeschäfte.
Kundenservice:
Der Kundenservice von Freedom24 ist ausgezeichnet. Wir konnten innerhalb weniger Minuten einen Kundendienstmitarbeiter telefonisch erreichen. Deutsche Kunden haben zusätzlich die Möglichkeit, persönliche Beratungstermine im Berliner Büro zu vereinbaren. Neben der allgemeinen Servicenummer (+357 2525 7787) steht auch eine separate deutsche Telefonnummer (+49 (0)30 863 21 84 0) zur Verfügung, was den Zugang zum Kundenservice erheblich erleichtert.
Begründung:
Gesamtnote: Finale Freedom24-Bewertung von Financer.de
Das Endscore von 4,7 von 5,0 im Rahmen unseres Freedom24-Tests für 2024 ist ein beeindruckendes Zeugnis für die Vertrauenswürdigkeit von Freedom24 als Online-Broker. Egal, ob Sie ein erfahrener Trader oder ein kompletter Anfänger sind, die Plattform ist für alle geeignet. Immer mehr Anleger, insbesondere in Europa, greifen zu Freedom24.
Folgende 3 Punkte werden dabei als die größten Vorteile hervorgehoben:
Einfache Verwaltung: Freedom24 bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform über das Web und mobile Apps. Sie haben Zugriff auf aktuelle Kontoinformationen, Analysetools und ein leistungsstarkes Handelssystem. Alle Arten von Börsenaufträgen, einschließlich Limit- und Stop-Aufträgen, sind verfügbar.
Hervorragende Zinssätze: Mit dem D-Konto können Sie beeindruckende 5,31 % in US-Dollar und erstaunliche 3,62 % in Euro pro Jahr auf Ihrem freien Guthaben verdienen. Dies übertrifft die Einnahmen aus jedem Bankguthaben oder Broker-Sparkonto.
Vielfältige Anlagemöglichkeiten: Freedom24 bietet Zugang zu Aktien, ETFs, Anleihen und Aktienoptionen an den wichtigsten Börsen in den USA, Europa und Asien. Außerdem gibt es preisgekrönte Aktienanalysen und Bildungskurse.
Freedom24 Alternativen im Überblick
Falls Sie aus irgendeinem Grund das Angebot nicht in Anspruch nehmen möchten oder können, stehen heutzutage zahlreiche Anbieter zur Verfügung, die ebenfalls das einfache Anlegen per Handy ermöglichen.
Es ist jedoch wichtig, die seriösen Broker sorgfältig auszuwählen, eine Aufgabe, die wir gerne für Sie übernehmen. Neben Freedom 24 sind Trade Republic und eToro weitere Broker, die Sie als Alternativen in Betracht ziehen könnten. Im Folgenden werden die wichtigsten Kriterien in Kürze gegenübergestellt.
Freedom24 vs Trade Republic
| Kriterien | Freedom24 | Trade Republic |
|---|---|---|
 |  | |
| Sitz: | 🇨🇾 | 🇩🇪 |
| # von Kunden: | +450.000 | +4 Millionen |
| Einlagensicherung: | 20.000 EUR | 100.000 EUR |
| # verfügbarer Börsen: | 15 Börsen | 1 Börse |
| # von Aktien & ETFs: | +40.000 Aktien & +1.500 ETFs | +7.500 Aktien & +2.000 ETFs |
| Einzahlung: | Debit- und Kreditkarte, Banküberweisung | Debit- und Kreditkarte, Banküberweisung |
| Mindesteinzahlung: | 1 EUR | 10 EUR |
| Gebühren: (Aktien & ETFs) | 0,02 EUR/USD pro Aktie + 2 EUR/USD pro Order | 1 EUR |
| Auszahlungsgebühr: | 7 EUR/USD | 0 EUR |
| Inaktivitätsgebühr: | | |
| Tagesgeld: | EUR: bis zu 3,62% USD: bis zu 5,31% | EUR: 3,75 % |
| Festgeld: | EUR: bis zu 5,97% USD: bis zu 8,76% | |
| CFD-Handel: | | |
| Kryptowährungen: | | |
| Rohstoffe: | | |
| Teilaktien: | | |
Freedom24 vs eToro
| Kriterien | Freedom24 | eToro |
|---|---|---|
|  | |
| Sitz: | 🇨🇾 | 🇮🇱 |
| # von Kunden: | +450.000 | +31 Million |
| Einlagensicherung: | 20.000 EUR | 20.000 EUR |
| # verfügbarer Börsen: | 15 Börsen | 20 |
| # von Aktien & ETFs: | +40.000 Aktien & +1.500 ETFs | +3.200 Aktien & 300 ETFs |
| Einzahlung: | Debit- und Kreditkarte, Banküberweisung | Debit- und Kreditkarte, Banküberweisung, Online-Banking-Plattformen (Sofort, Klarna), Wallets (PayPal, Neteller, Skrill) |
| Mindesteinzahlung: | 1 EUR | 50 USD |
| Gebühren: (Aktien & ETFs) | 0,02 EUR/USD pro Aktie + 2 EUR/USD pro Order | 0 EUR |
| Auszahlungsgebühr: | 7 EUR/USD | 5 USD |
| Inaktivitätsgebühr: | | 10 USD nach 12 Monaten Inaktivität |
| Tagesgeld: | EUR: 3,62% USD: 5,31% | USD: 5,30% |
| Festgeld: | EUR: bis zu 5,97% USD: bis zu 8,76% | Nicht verfügbar |
| CFD-Handel: | | |
| Kryptowährungen: | | |
| Rohstoffe: | | |
| Teilaktien: | | |
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