{"id":8841,"date":"2018-08-17T12:34:02","date_gmt":"2018-08-17T10:34:02","guid":{"rendered":"https:\/\/financer.de\/?post_type=company_single&p=8841"},"modified":"2024-09-27T15:07:30","modified_gmt":"2024-09-27T13:07:30","slug":"companisto","status":"publish","type":"company_single","link":"https:\/\/financer.de\/anbieter\/companisto\/","title":{"rendered":"Companisto"},"content":{"rendered":"\n

Companisto ist eine deutsche P2P-Plattform<\/a>, die Startups und Investoren verbindet. Privatanleger sowie professionelle Investoren k\u00f6nnen bei Companisto <\/strong>in unterschiedliche Startups aus der DACH Region investieren und sich am Erfolg dieser Unternehmen beteiligen.<\/p>\n\n\n\n

Companisto ist f\u00fcr alle geeignet, die das Entrepreneurship der deutschen Gr\u00fcnder unterst\u00fctzen m\u00f6chten und gleichzeitig ihr Geld nicht am Girokonto versanden lassen wollen.<\/p>\n\n\n

<\/div>

In diesem Testbericht zu Companisto…<\/h3>

bewerten wir die Plattform anhand von vier wichtigen Kriterien. Wir gehen auch auf die Funktionsweise sowie die Vor- und Nachteile von Companisto ein.<\/p><\/div>\n\n\n

Lesen Sie die Erfahrungen unserer Leser mit Companisto und finden Sie heraus, ob diese Plattform f\u00fcr Ihre Anlagestrategie geeignet ist.<\/p>\n\n\n\n

Zahlen und Fakten<\/h3>\n\n\n\n
Companisto f\u00fcr Anleger<\/th>\u00a0<\/td><\/tr>
Durchschnittliche Rendite<\/td>8 % p.a. bzw. Eigenkapitalbeteiligung<\/td><\/tr>
Mindesteinlage<\/td>1.000,- EUR<\/td><\/tr>
Laufzeiten<\/td>3 \u2013 8 Jahre<\/td><\/tr>
R\u00fcckkaufgarantie<\/td>nein<\/td><\/tr>
Autoinvest<\/td>nein<\/td><\/tr>
Sekund\u00e4rmarkt<\/td>nein<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

Jeder Investor sollte wissen, worin er sein Geld anlegt und wie lange er sein Kapital bindet.<\/p>\n\n\n\n

Companisto erm\u00f6glicht es, Nachrangdarlehen von Investoren an Startups und Wachstumsunternehmen zu vermitteln. Sie als Anleger investieren in Unternehmen und erhalten daf\u00fcr eine Beteiligung bzw. Zinsen.<\/p>\n\n\n\n

Es gibt zwei Investitionsmodelle, welche Anleger in Anspruch nehmen k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

1. Investieren in Startups<\/th>\u00a0<\/td><\/tr>
Rendite<\/td>Gewinnbeteiligungen sowie Exit-Beteiligungen<\/td><\/tr>
\u00a0<\/td>Fester Zins von bis zu 8 % p.a.<\/td><\/tr>
Kapitalbindung<\/td>5 \u2013 8 Jahre<\/td><\/tr>
Mindesteinlage<\/td>250,- EUR<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
2. Investieren in Wachstumsunternehmen<\/th>\u00a0<\/td><\/tr>
Rendite<\/td>Eigenkapitalbeteiligung<\/td><\/tr>
Kapitalbindung<\/td>Bis zu 15 Jahre<\/td><\/tr>
Mindesteinlage<\/td>1.000,- EUR<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n

Bitte beachten Sie, dass sich die Beteiligungsform sowie die Mindesteinlage bei jedem Projekt unterscheiden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\n

Wachstumsunternehmen <\/strong>sind bereits bekannte Firmen, die das Crowdinvesting als eine Form der Fremdfinanzierung nutzen, um eigene Projekte zu finanzieren.<\/p>\n\n\n\n

Startups <\/strong>wiederum sind junge, meist innovative Projekte, die ihre Vision finanzieren m\u00f6chten. Das Risiko des Geldverlustes bei Startups ist meist h\u00f6her.<\/p>\n\n\n\n

Nichtsdestotrotz sollte man Startups nicht gleich abwerten. Die N26 Bank<\/a> mit zahlreichen Investitionsrunden<\/a> ist ein gutes Beispiel daf\u00fcr, dass auch Startups mit der Zeit viel wert werden. Gerade bei Startups ist das Wachstum sehr hoch, wovon Investoren in der fr\u00fchen Phase besonders profitieren.<\/p>\n\n\n\n

Jetzt auf Companisto investieren<\/a><\/p>\n\n\n\n

Companisto Statistik<\/h2>\n\n\n\n

Bei jeder neuen P2P-Plattform sollten sich die Investoren die aktuellen Statistiken ansehen.<\/p>\n\n\n

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\"\"<\/figure><\/div>\n\n\n

Leider wurde die Companisto Statistik das letzte Mal im Jahr 2015 aktualisiert. Die Daten haben sich seitdem h\u00f6chstwahrscheinlich etwas ver\u00e4ndert.<\/p>\n\n\n\n

Zwischen 2012 und 2015 betrug die durchschnittliche Beteiligungswertentwicklung mehr als 15 % im Jahr. Aktuelle Daten hat die P2P-Plattform nicht ver\u00f6ffentlicht.<\/p>\n\n\n

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\"\"<\/figure><\/div>\n\n\n

Besonders interessant sind nat\u00fcrlich die Ausfallquoten. Das Investieren in Startups ist hochriskant und kann zum Verlust der Kapitalanlage f\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n

Hier eine Grafik zur Ausfallquote aus dem Jahr 2015.<\/strong><\/p>\n\n\n

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\"\"<\/figure><\/div>\n\n\n

Seitdem ist die Ausfallquote bei den Start-ups deutlich gestiegen. Zu Beginn 2018 waren es bereits 26 %und die Kapitalausfallquote betrug 19 %.<\/p>\n\n\n\n

Ausfallquoten<\/h3>\n\n\n\n

Es gibt zwei Ausfallquoten, welche Investoren beachten sollten.<\/p>\n\n\n\n

Unternehmensausfallquote<\/strong>: 20 von 78 erfolgreich finanzierten Unternehmen bei Companisto m\u00fcssten die Insolvenz anmelden. Das entspricht einer Ausfallquote von rund 26 Prozent.<\/p>\n\n\n\n

Kapitalausfallquote<\/strong>: 19 Prozent des investierten Kapitals \u00fcber Companisto ist bisher ausgefallen.<\/p>\n\n\n\n

Diese Daten wurden zum Stichtag 31.12.2017 erhoben.<\/em><\/p>\n\n\n

<\/div>

Wenn man jedoch die Kapitalausfallquote von Companisto mit dem Branchendurchschnitt bei Investitionen in Venture Capital Gesellschaften vergleicht (33%), steht Companisto mit 19% vergleichsweise gut dar.<\/p><\/div>\n\n\n

Vorteile und Nachteile<\/h3>\n\n\n\n
    \n
  • Lukrative m\u00f6gliche Rendite aufgrund des Wachstumspotentials der Startups<\/li>\n\n\n\n
  • Startups werden h\u00e4ufig von bekannten Investoren unterst\u00fctzt<\/li>\n\n\n\n
  • Benutzeroberfl\u00e4che der Companisto-Plattform ist sehr nutzerfreundlich<\/li>\n\n\n\n
  • Mindestinvestition von 250,- EUR je Projekt erm\u00f6glicht gute Investitionsm\u00f6glichkeiten<\/li>\n\n\n\n
  • Gute Reputation der Plattform<\/li>\n\n\n\n
  • Erfolgsabh\u00e4ngige Geb\u00fchren<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
      \n
    • Die Unternehmensbewertung von Startups ist f\u00fcr viele Investoren zu komplex<\/li>\n\n\n\n
    • Hohes Risiko, da vor allem Startups finanziert werden<\/li>\n\n\n\n
    • Es gibt keine besonderen Absicherungen wie B\u00fcrgschaften oder Garantien<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      Investieren bei Companisto<\/h2>\n\n\n\n

      Das Investieren auf Companisto ist nicht schwer und kann theoretisch innerhalb kurzer Zeit erfolgen. In der Praxis sollten Sie sich jedoch zuerst mit den Unternehmen vertraut machen und die Beteiligungsbedingungen auch genau pr\u00fcfen bevor Sie ein Investment wagen.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

        \n
      • Die Anmeldung erledigen Sie innerhalb von zwei Minuten. Sie geben blo\u00df Ihren Namen und E-Mail ein und klicken auf den Verifizierungslink in Ihrem E-Mail-Postfach.<\/li>\n\n\n\n
      • Im zweiten Schritt klicken Sie im Men\u00fc auf Investieren um die aktuellen Investitionsm\u00f6glichkeiten anzeigen zu lassen.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n
        \n
        \"companisto<\/figure><\/div>\n\n\n
          \n
        • W\u00e4hlen Sie ein Startup aus um weitere Informationen abzufragen.
          Es wird das Startup vorgestellt, das Produkt beschrieben und die Kennzahlen sowie die Finanzplanung pr\u00e4sentiert.<\/li>\n\n\n\n
        • Im Bereich der Dokumente finden Sie auch den Beteiligungsvertrag sowie die letzten Jahresabschl\u00fcsse und weitere relevante Beilagen.Im Untermen\u00fc haben Sie auch die M\u00f6glichkeit den Updates des Startups zu folgen und die Kommentare der Investoren samt Antworten vom Startup-Team zu lesen. Dies hilft die Kompetenz des Startup-Teams zu pr\u00fcfen und offene Fragen zu kl\u00e4ren.<\/li>\n\n\n\n
        • Wenn Sie sich entscheiden das Startup zu unterst\u00fctzen, k\u00f6nnen Sie einfach auf jetzt investieren klicken, wo Sie Ihre Daten eingeben und den Beteiligungsbedingungen zustimmen.<\/li>\n\n\n\n
        • Nach der \u00dcberweisung wird Ihre Beteiligung im Investorenbereich angezeigt, wo Sie die Wertentwicklung nachverfolgen k\u00f6nnen. Sie werden auch \u00fcber Finanzkennzahlen der Startups regelm\u00e4\u00dfig informiert.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

          Bonit\u00e4tspr\u00fcfung der Start-ups<\/h3>\n\n\n\n

          Wie bei jeder Plattform sollten sich die Investoren auch bei Companisto \u00fcber die Bonit\u00e4tspr\u00fcfung der gelisteten Projekte informieren. Es gibt zahlreiche Voraussetzungen, die ein Unternehmen erf\u00fcllen muss, um \u00fcberhaupt auf der Plattform gelistet zu werden.<\/p>\n\n\n\n

          Dazu z\u00e4hlen:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

            \n
          • Start-ups mit einem Kapitalbedarf zwischen 350.000 und 2,5 Millionen Euro<\/li>\n\n\n\n
          • In den Seed- und Early-Stage Phasen<\/li>\n\n\n\n
          • Sitz in der DACH Region<\/li>\n\n\n\n
          • Start-up-Pitch<\/li>\n\n\n\n
          • Meeting mit den Gr\u00fcndern<\/li>\n\n\n\n
          • Finanzkennzahlen (Jahresabschl\u00fcsse)<\/li>\n\n\n\n
          • Business-Plan<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

            In der Regel schaffen es nur 1 % der beworbenen Start-ups <\/strong>auf der Plattform gelistet zu werden. Der Auswahlprozess dauert meist acht Wochen.<\/p>\n\n\n

            H\u00e4ufig gestellte Fragen zu Companisto<\/h3>

            Was passiert wenn das Startup \/ Wachstumsunternehmen Pleite geht?<\/h4>

            <\/p>\n

            Ihre Investition wird als partiarisches Nachrangdarlehen gehandhabt. Wenn das Unternehmen eine Insolvenz anmeldet, werden zuerst alle Fremdgl\u00e4ubiger aus der Insolvenzmasse bedient. Sofern noch Kapital vorhanden ist, wird es an die Investoren anteilsm\u00e4\u00dfig verteilt. Ein Verlust der Gesamtinvestition ist nicht ausgeschlossen.<\/p>\n

            <\/p><\/div>

            Was passiert falls Companisto insolvent wird?<\/h4>

            Die Beteiligungsvertr\u00e4ge werden mit dem Startup abgeschlossen. Eine Insolvenz von Companisto h\u00e4tte somit keinen Einfluss auf Ihre Beteiligung.<\/p><\/div>

            Wie kann ich meine Anteile verkaufen?<\/h4>

            Ein Zweitmarkt f\u00fcr Beteiligungen ist zurzeit nicht vorhanden. Sie haben jedoch das Recht Ihre Beteiligung an Dritte weiterzuverkaufen. Zu diesem Zweck m\u00fcssen Sie jedoch das Startup sowie Companisto \u00fcber Ihr Anliegen informieren.<\/p><\/div>

            Wird die Kapitalertragssteuer automatisch abgezogen?<\/h4>

            Die Kapitalertragsteuer zzgl. Solidarit\u00e4tszuschlag wird als Quellensteuer von den Startups abgef\u00fchrt.<\/p><\/div>

            Wie kann ich einen Freistellungsauftrag bei Companisto abgeben?<\/h4>

            Einen Freistellungsauftrag k\u00f6nnen Sie im Investorenbereich unter \u201cFreistellungsauftrag\u201d erteilen.<\/p><\/div>

            Wie funktioniert der Companisto Gutschein?<\/h4>

            Companisto versendet immer wieder Gutscheine f\u00fcr Neukunden, die man als Investor beim \u201cBezahlvorgang\u201d im Rahmen des Investitionsprozesses eingeben und sich damit einen 5-%-Rabatt bei der Geb\u00fchr sichern kann. \u00dcber aktuelle Companisto Gutscheine informieren wir Sie auf Financer.com.<\/p><\/div><\/div>\n\n\n

            Companisto im Test<\/h2>\n\n\n\n

            Lesen Sie unseren Testbericht, um sich ein Bild von der P2P-Plattform zu verschaffen. Financer.de vergleicht zahlreiche deutsche und ausl\u00e4ndische P2P-Plattform und bewertet diese anhand von folgenden vier Kriterien.<\/p>\n\n\n\n

            Benutzerfreundlichkeit der Plattform<\/h3>\n\n\n\n

            Die Anmeldung bei Companisto erfolgt schnell und einwandfrei. Aufgrund der etwas komplexeren Anlageform (Beteiligungsfinanzierung) wird der Anleger mit zahlreichen rechtlichen Hinweisen und Identifikationsverfahren \u00fcbersch\u00fcttet.<\/p>\n\n\n

            \n
            \"\"<\/figure><\/div>\n\n\n

            Bei den meisten anderen P2P-Plattformen, die wir getestet haben, ist dies nicht der Fall. Auch bei der konkurrierenden P2P-Plattform Invesdor, die eher Wachstumsunternehmen unterst\u00fctzt, muss sich der Anleger nicht mit so vielen rechtlichen Hinweisen auseinandersetzen.<\/p>\n\n\n\n

            Grunds\u00e4tzlich ist die Plattform intuitiv aufgebaut. Investoren k\u00f6nnen bei jedem Projekt Fragen stellen, die von Companisto bzw. den Projektgr\u00fcndern beantwortet werden. Das ist ein n\u00fctzliches Feature, das hilft, die Transparenz zu erh\u00f6hen.<\/p>\n\n\n\n

            R\u00fcckkaufgarantie<\/h3>\n\n\n\n

            Wie alle anderen deutschen P2P-Plattformen bietet auch Companisto keine R\u00fcckkaufgarantie an. Das Investieren in Start-ups ist mit langer Kapitalbindung verbunden.<\/p>\n\n\n\n

            Man kann seine Investition nicht so leicht verkaufen, wie es viele Investoren bei der P2P-Plattform Mintos gewohnt sind. Wer auf Companisto investiert, der kann auf das Kapital mehrere Jahre lang nicht zugreifen.<\/p>\n\n\n\n

            Sicherheiten<\/h3>\n\n\n\n

            F\u00fcr Investoren gibt es kaum Sicherheiten. Wenn ein Start-up die Insolvenz anmeldet sind die Chancen, dass Investoren ihr Geld zur\u00fcckbekommen, eher gering. <\/p>\n\n\n\n

            Zudem wird die Beteiligung als Nachrangdarlehen gehandhabt, was bedeutet, dass alle anderen Gl\u00e4ubiger aus der Insolvenzmasse zuerst bedient werden, bevor Sie an die Reihe kommen.<\/p>\n\n\n\n

            Diversifizierung<\/h3>\n\n\n\n

            Aufgrund der relativ hohen Mindesteinlage ist eine breite Diversifizierung nur mit hohen Kapitalbetr\u00e4gen m\u00f6glich. Das Investieren bei Companisto ist, unserer Meinung nach, nicht f\u00fcr Beginner und Kleinanleger geeignet.<\/p>\n\n\n\n

            Ausl\u00e4ndische P2P-Plattformen, wie Mintos oder Peerberry, bieten deutlich bessere Diversifizierungsm\u00f6glichkeiten an. Zus\u00e4tzlich wird bei diesen Plattformen auch eine R\u00fcckkaufgarantie angeboten.<\/p>\n\n\n

            <\/div>

            Abz\u00fcge bei Gewinnbeteiligungen<\/h3>

            <\/p>\n

            Was viele Investoren generell nicht beachten ist, dass Companisto eine 10%-tige Geb\u00fchr auf Gewinnaussch\u00fcttungen<\/strong> bzw. Exit-Erl\u00f6se aufschl\u00e4gt.<\/p>\n

            <\/p>\n

            Zus\u00e4tzlich verrechnet Companisto auch eine 10%-tige Geb\u00fchr aus der Investitionssumme, die das Unternehmen (Start-up) bezahlt. Dies hat nat\u00fcrlich bei einem Startup keinen positiven Einfluss auf die GuV-Rechnung.<\/p>\n

            <\/p>\n

            Anleger sollten daher die 10-%-Provision auf jeden Fall in ihre Renditeberechnung einbeziehen. Schlie\u00dflich wird auch die Kapitalertragsteuer in H\u00f6he von 25 % bei einer Gewinnaussch\u00fcttung f\u00e4llig.<\/p>\n

            <\/p><\/div>\n\n\n

            Fazit zu Companisto<\/h2>\n\n\n\n

            Companisto ist vor allem f\u00fcr jene Investoren geeignet, die sich an deutschen Start-ups beteiligen m\u00f6chten. Die Risikobereitschaft der Anleger ist daher sehr hoch. Der Vorteil ist eindeutig die Gewinnbeteiligung, die einmal im Jahr an die Investoren ausgesch\u00fcttet wird. Bei einem erfolgreichen Exit erh\u00e4lt der Investor auch Exit-Erl\u00f6se.<\/p>\n\n\n\n

            Wie hoch die Gewinnbeteiligung ausf\u00e4llt, l\u00e4sst sich generell schwer vorausplanen. Eine Plansicherheit gibt es daher nicht. Aufgrund der komplexen Gesch\u00e4ftsbedingungen und zahlreichen rechtlichen Hinweisen auf der Plattform von Companisto ist es nicht einfach, sich immer zurecht zu finden.<\/p>\n\n\n\n

            Investoren, die gerade mit P2P-Lending beginnen, sollten zuerst Plattformen nutzen, die sich einfacher bedienen lassen, wie z. B. Mintos oder EstateGuru. Bei diesen Plattformen l\u00e4sst sich Ihr Kapital gut streuen und Sie haben schon vorab eine gewisse Vorstellung davon, wie viel Sie mit Ihrer Geldanlage an Zinsen verdienen.<\/p>\n\n\n

            <\/div>

            Companisto Erfahrungen<\/h3>

            <\/p>\n

            Haben Sie selbst Erfahrungen mit Companisto gemacht? Teilen Sie uns diese mit und helfen Sie damit anderen Lesern, die richtige P2P-Plattform zu finden. Ihre Meinung z\u00e4hlt.<\/p>\n

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